ZENIT - doplňkové penzijní spoření s garancí a státním příspěvkem

UniCredit Bank Czech Republic, a. s.

KPMG Česká republika Audit, s. r. o.

50 000 000 Kč

19. 12. 2012

Conseq Investment Management, a.s.

Základem programu Zenit je nabídka 5 účastnických penzijních fondů s různými investičními strategiemi. Protože výběr jejich vhodné kombinace nemusí být pro klienta jednoduchý a optimální složení portfolia se v průběhu spoření mění, Zenit pracuje s principem životního cyklu a přizpůsobuje investiční strategii době zbývající do konce spoření.

Klient si může zvolit jednu ze 3 strategií životního cyklu, které pokrývají různé investiční preference od konzervativních až po dynamické. Ke každé strategii lze zároveň sjednat garanci vložených prostředků. Dlouhodobé spoření navíc odměňujeme věrnostním bonusem, díky kterému mohou klienti získat zpět část poplatku za obhospodařování formou příspěvku do bonusového fondu. Součástí nabídky je také možnost sjednat ke smlouvě doplňkové pojištění zproštění od placení pravidelných vkladů. Zenit tak klientům nabízí ucelené řešení penzijního spoření.

Možnost získat věrnostní bonus až 25 % z poplatku za obhospodařování při dlouhodobém spoření.
Potenciál vyššího zhodnocení oproti transformovaným fondům.
Možnost čerpat státní příspěvek.
Možnost využít daňové zvýhodnění při splnění zákonných podmínek.
Nízká nákladovost produktu.
Možnost sjednat garanci vložených prostředků s průběžným uzamykáním dosažených výnosů.
Výběr ze tří strategií životního cyklu podle investičního profilu klienta.

Hlavní výhodou programu Zenit je unikátní garantovaná strategie, která chrání nejen vložené prostředky, ale také průběžně uzamyká dosažené výnosy. Při čerpání tak má klient garantovánu minimálně hodnotu svých vkladů a uzamčených výnosů.
Další výhodou je věrnostní bonus, díky kterému mohou klienti při dlouhodobém spoření získat zpět až 25 % z poplatku za obhospodařování formou příspěvku do bonusového fondu.