GE
Dynamický ÚF
Generali penzijní společnostProfil
UniCredit Bank Czech Republic, a.s.
Ernst & Young Audit, s.r.o
50000000.00
19. září 1994
CP Strategic Investments N.V. - 100 %
Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.
Určeno osobám s trvalým pobytem v ČR nebo s bydlištěm v jiném členském státu Evropské unie, které jsou zapojeny do systému důchodového pojištění nebo veřejného zdravotního pojištění v ČR.
Více než 3000 pojišťovacích poradců Generali České pojišťovny, 900 obchodních míst Generali České pojišťovny, vybrané makléřské firmy, přímé způsoby (internet, klientský portál) a ve vybraných podnicích (určeno zaměstnancům)
Generali penzijní společnost (dále GPS) nabízí čtyři účastnické fondy doplňkového penzijního spoření. Jeden z těchto fondů je Dynamický účastnický fond. Klientům nabízí příležitost vysokého výnosu, přičemž prostředky jsou umísťovány především do akcií a doplňkově do korporátních dluhopisů a státních dluhopisů. Je vhodný pro investory, kteří si uvědomují riziko ztráty a jsou ochotni přijmout výrazné výkyvy hodnoty majetku ve fondu.
GPS dále spravuje transformovaný fond s garancí nezáporného zhodnocení (dříve penzijní připojištění), ve kterém eviduje 900 tisíc klientů.
Doplňkové penzijní spoření u Generali penzijní společnosti klientovi poskytuje možnost vytvořit si doplňkový zdroj příjmů pro důchodový věk. Klient, kterým se může stát i osoba mladší 18 let, k vlastním měsíčním vkladům získává:
- státní příspěvek (jeho výše je závislá na výši příspěvku účastníka a může měsíčně činit až 230 Kč),
- v závislosti na výši příspěvku může účastník získat daňové úlevy (možná faktická úspora na dani až 3 600 Kč ročně); penzijní připojištění je z hlediska daňových úlev vhodné i pro zaměstnavatele,
- zhodnocení vlastních příspěvků i státních příspěvků díky hospodaření penzijního fondu,
- žádné poplatky za vedení a správu účtu,
- vysoké bezpečí vkladů (dozor ČNB, MF ČR, depozitář, zázemí nadnárodní finanční skupiny),
- produkt je jednoduchý a maximálně srozumitelný.
GPS dále spravuje transformovaný fond s garancí nezáporného zhodnocení (dříve penzijní připojištění), ve kterém eviduje 900 tisíc klientů.
Doplňkové penzijní spoření u Generali penzijní společnosti klientovi poskytuje možnost vytvořit si doplňkový zdroj příjmů pro důchodový věk. Klient, kterým se může stát i osoba mladší 18 let, k vlastním měsíčním vkladům získává:
- státní příspěvek (jeho výše je závislá na výši příspěvku účastníka a může měsíčně činit až 230 Kč),
- v závislosti na výši příspěvku může účastník získat daňové úlevy (možná faktická úspora na dani až 3 600 Kč ročně); penzijní připojištění je z hlediska daňových úlev vhodné i pro zaměstnavatele,
- zhodnocení vlastních příspěvků i státních příspěvků díky hospodaření penzijního fondu,
- žádné poplatky za vedení a správu účtu,
- vysoké bezpečí vkladů (dozor ČNB, MF ČR, depozitář, zázemí nadnárodní finanční skupiny),
- produkt je jednoduchý a maximálně srozumitelný.
Výhody pro klienty:
- státní příspěvek, daňové úlevy, vysoké zhodnocení
- možnost snadno měnit parametry spoření
- Daňový servis – služba za klienta v každém roce zařídí automaticky daňové zaúčtování maximální částky pro daňový odpočet. Sjednání a používání je zdarma.
- Penze Info – automatické informace o nejdůležitějších momentech při jeho spoření prostřednictvím SMS pro klienty. Aktivace služby i zasílání SMS jsou zdarma
- www.klientskyportal.cz – obdoba internetového bankovnictví pro klienty zdarma
Ostatní výhody
- finanční zázemí největšího penzijního fondu a pojišťovny na českém trhu
- jednoduchost a srozumitelnost obchodních podmínek a smluv; vstřícný přístup obchodních zástupců
- účet osobně dostupný po celé ČR na pobočkách Generali České pojišťovny
- vysoká kvalita poskytovaných služeb, individuální přístup ke klientům, zlepšování klientského servisu
Výhody pro zaměstnavatele:
- vhodný nástroj personálního řízení, alternativní forma odměňování, nástroj sociální politiky firmy
- daňové zvýhodnění pro firmy i příspěvkové organizace
- administrativní nenáročnost související se spořením zaměstnanců a zasíláním plateb, komunikace po internetu
Výhody pro finanční zprostředkovatele:
- velmi kvalitní provizní podmínky
- přístup do elektronického portálu PEPA pro jednoduchou a přehlednou správu klientského kmene
- stabilní zázemí v regionech
- osobní přístup, na míru šitý systém servisu a podpory prodeje (školení, prodejní materiály)
- státní příspěvek, daňové úlevy, vysoké zhodnocení
- možnost snadno měnit parametry spoření
- Daňový servis – služba za klienta v každém roce zařídí automaticky daňové zaúčtování maximální částky pro daňový odpočet. Sjednání a používání je zdarma.
- Penze Info – automatické informace o nejdůležitějších momentech při jeho spoření prostřednictvím SMS pro klienty. Aktivace služby i zasílání SMS jsou zdarma
- www.klientskyportal.cz – obdoba internetového bankovnictví pro klienty zdarma
Ostatní výhody
- finanční zázemí největšího penzijního fondu a pojišťovny na českém trhu
- jednoduchost a srozumitelnost obchodních podmínek a smluv; vstřícný přístup obchodních zástupců
- účet osobně dostupný po celé ČR na pobočkách Generali České pojišťovny
- vysoká kvalita poskytovaných služeb, individuální přístup ke klientům, zlepšování klientského servisu
Výhody pro zaměstnavatele:
- vhodný nástroj personálního řízení, alternativní forma odměňování, nástroj sociální politiky firmy
- daňové zvýhodnění pro firmy i příspěvkové organizace
- administrativní nenáročnost související se spořením zaměstnanců a zasíláním plateb, komunikace po internetu
Výhody pro finanční zprostředkovatele:
- velmi kvalitní provizní podmínky
- přístup do elektronického portálu PEPA pro jednoduchou a přehlednou správu klientského kmene
- stabilní zázemí v regionech
- osobní přístup, na míru šitý systém servisu a podpory prodeje (školení, prodejní materiály)
V roce 2021 dosáhl Dynamický účastnický fond GPS zhodnocení 13,1 % p.a.!
Rozsah a dostupnost klientských služeb, kterými se nemůže pochlubit jiná penzijní společnost.
Rozsah a dostupnost klientských služeb, kterými se nemůže pochlubit jiná penzijní společnost.
Nové internetové stránky (www.generalipenze.cz)
Inovovaný klientský portál pro správu osobních účtů (www.klientskyportal.cz)
Nový portál pro obchodníky (www.portalpepa.cz)
Inovovaný klientský portál pro správu osobních účtů (www.klientskyportal.cz)
Nový portál pro obchodníky (www.portalpepa.cz)
Zhodnocení za rok 2024: 12,9 % (dle analýzy Freedom Financial Services, zdroj Peníze.cz, ověřeno 19. 9. 2026). Údaje za roky 2017-2023 nejsou v systému doplněny - ke kontrole.
Parametry
12.90
13.10
5.40
17.90
-9.10
8.20
6.40
zhodnocení p.a.
-0.30
zhodnocení p.a.
1.80
zhodnocení p.a.
3.50
zhodnocení p.a.
3542981765.88
56966190.00
11353410.00
31.12.2024
60.30
25.00
14.60
0.10
Způsob vyplácení penze
ano
ano
ano
Možnost rozhodnout v době vzniku nároku o
ano
ano
Součástí produktu je
ne
ne
ne
ne
Typy penzí nabízené vedle povinné starobní
ano
ano