Vyvážený účastnický fond Generali PS

UniCredit Bank Czech Republic, a.s.

Ernst & Young Audit, s.r.o

50000000.00

19. září 1994

CP Strategic Investments N.V. - 100 %

Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.

Určeno osobám s trvalým pobytem v ČR nebo s bydlištěm v jiném členském státu Evropské unie, které jsou zapojeny do systému důchodového pojištění nebo veřejného zdravotního pojištění v ČR.

Více než 3000 pojišťovacích poradců Generali České pojišťovny, více než 300 obchodních míst České pojišťovny, pobočky pojišťovny Generali, vybrané makléřské firmy, přímé způsoby (korespondečně, internet, klientský portál) a ve vybraných podnicích (určeno zaměstnancům)

Generali penzijní společnost (dále GPS) nabízí čtyři účastnické fondy doplňkového penzijního spoření. Jeden z těchto fondů je Vyvážený účastnický fond. Klientům nabízí příležitost vyššího výnosu, přičemž prostředky jsou umísťovány především do státních a korporátních dluhopisů vysoké kvality a doplňkově do akcií. Je vhodný pro investory, kteří si uvědomují riziko ztráty a jsou ochotni přijmout dočasné výkyvy hodnoty majetku ve fondu.

GPS dále spravuje transformovaný fond s garancí nezáporného zhodnocení (dříve penzijní připojištění), ve kterém eviduje více než milion klientů.

Doplňkové penzijní spoření u Generali penzijní společnosti klientovi poskytuje možnost vytvořit si doplňkový zdroj příjmů pro důchodový věk. Klient, kterým se nově od roku 2016 může stát i osoba mladší 18 let, k vlastním měsíčním vkladům získává:
- státní příspěvek (jeho výše je závislá na výši příspěvku účastníka a může měsíčně činit až 230 Kč),
- v závislosti na výši příspěvku může účastník získat daňové úlevy (možná faktická úspora na dani až 3 600 Kč ročně); penzijní připojištění je z hlediska daňových úlev vhodné i pro zaměstnavatele,
- zhodnocení vlastních příspěvků i státních příspěvků díky hospodaření penzijního fondu,
- žádné poplatky za vedení a správu účtu,
- vysoké bezpečí vkladů (dozor ČNB, MF ČR, depozitář, zázemí nadnárodní finanční skupiny),
- produkt je jednoduchý a maximálně srozumitelný.

Výhody pro klienty:
- státní příspěvek, daňové úlevy, vysoké zhodnocení
- možnost snadno měnit parametry spoření
- Daňový servis – služba za klienta v každém roce zařídí automaticky daňové zaúčtování maximální částky pro daňový odpočet. Sjednání a používání je zdarma.
- Penze Info – automatické informace o nejdůležitějších momentech při jeho spoření prostřednictvím SMS pro klienty. Aktivace služby i zasílání SMS jsou zdarma
- www.klientskyportal.cz – obdoba internetového bankovnictví pro klienty zdarma

Ostatní výhody
- finanční zázemí největšího penzijního fondu a pojišťovny na českém trhu
- jednoduchost a srozumitelnost obchodních podmínek a smluv; vstřícný přístup obchodních zástupců
- účet osobně dostupný po celé ČR na pobočkách Generali České pojišťovny
- vysoká kvalita poskytovaných služeb, individuální přístup ke klientům, zlepšování klientského servisu

Výhody pro zaměstnavatele:
- vhodný nástroj personálního řízení, alternativní forma odměňování, nástroj sociální politiky firmy
- daňové zvýhodnění pro firmy i příspěvkové organizace
- administrativní nenáročnost související se spořením zaměstnanců a zasíláním plateb, komunikace po internetu

Výhody pro finanční zprostředkovatele:
- velmi kvalitní provizní podmínky
- přístup do elektronického portálu PEPA pro jednoduchou a přehlednou správu klientského kmene
- stabilní zázemí v regionech
- osobní přístup, na míru šitý systém servisu a podpory prodeje (školení, prodejní materiály)

V roce 2021 dosáhl Vyvážený účastnický fond GPS zhodnocení 5,5 % p.a.

Nové internetové stránky (www.generalipenze.cz)
Inovovaný klientský portál pro správu osobních účtů (www.klientskyportal.cz)
Nový portál pro obchodníky (www.portalpepa.cz)