Bezpapírové sjednání doplňkového penzijního spoření ZENIT pro poradce i klienty

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a. s.

KPMG Česká republika Audit, s. r. o.

51 000 000

19. 12. 2012

Conseq Investment Management, a.s.

Conseq Investment Management, a.s., nezávislé distribuční sítě finančních poradců

Doplňkové penzijní spoření, které lze sjednat z pohodlí domova. Pro sjednání smlouvy stačí vyplnit online formulář, nahrát kopie dokladů totožnosti a podepsat pomocí SMS. Bezpapírové online sjednání penzijního programu Zenit mohou využít klienti jak na přímo, tak i přes svého finančního poradce.

Penzijní program Zenit nabízí komplexní strategie spoření složené z jednotlivých účastnických fondů Conseq. Je založen na tzv. strategii životního cyklu, jež řeší nejen výběr jednotlivých penzijních fondů do portfolia, ale také průběžné přizpůsobování programu jednotlivým fázím spořícího plánu. Zpočátku se využívají spíše dynamičtější fondy, které mají vyšší potenciál výnosu. Ke konci programu se prostředky postupně přesouvají do fondů konzervativních, aby hodnota portfolia již příliš nekolísala a nebyla ohrožena krizí na finančních trzích.
Strategie jsou přizpůsobené všem typům investorů, od těch nejkonzervativnějších až po dynamické. K programu lze sjednat garanci vložených prostředků, která se vztahuje i na vklady zaměstnavatele a státní příspěvky. V pětiletých intervalech dochází také k uzamykání výnosů.

Možnost založení zcela online bez nutnosti tisknout formuláře.
Poradci mohou klientům smlouvu sjednat jednoduše ve své aplikaci.
Unikátní strategie životního cyklu, založená na postupném snižování rizikovosti.
Možnost sjednání garance vložených prostředků s průběžným uzamykáním dosažených výnosů.
Potenciál výrazně lepšího zhodnocení oproti transformovaným fondům.
Možnost volby konzervativní, vyvážené či dynamické strategie nebo přímo jednotlivých účastnických fondů.
Zajímavé státní příspěvky a nárok na každoroční daňové úlevy.
Nízká nákladovost produktu a tedy výhodnost pro klienta.

Hlavní konkurenční výhodou produktu Zenit je strategie životního cyklu, která je při dlouhodobém spoření velice důležitá. Zatímco jiné penzijní společnosti tento koncept nenabízejí a pokud ano, potom pouze formou fondu s cílovým datem (čímž klienty s různým věkem zkonzervativňují ke stejnému okamžiku bez ohledu na jejich skutečné potřeby), Zenit jako jediný kombinuje více účastnických fondů s různými strategiemi a každému klientovi tak umožňuje nastavit si program zcela podle individuálních potřeb.
Další výhodou produktu Zenit je možnost uzavření garantované strategie, díky které má klient v okamžiku čerpání garantovanou návratnost minimálně všech vložených prostředků (včetně státních příspěvků a příspěvků zaměstnavatele) a uzamčených zisků. Garanci lze sjednat i pro dynamickou strategii.

Od počátku roku 2018 možnost sjednání zcela online, bez nutnosti tisknout formuláře.