Prezident Václav Klaus podepsal novelu zákona o podnikání na kapitálových trzích, která změnu penzijního fondu zpoplatní. Pokud uvažujete o změně penzijního fondu, pak je nejvyšší čas. Od 1. srpna budou mít totiž fondy možnost zpoplatnit přechod k jinému. Výše takového poplatku může dosáhnout až 800 Kč.

Pokud ale spoříte více než 60 měsíců, penzijní fond tento poplatek účtovat nesmí. Pokud ale máte méně let, můžete se poplatkům vyhnout provedením této změny do konce července. Totéž platí i pro případ placení odbytného.

Tuzemské penzijní fondy vykázaly podle Zprávy o finanční stabilitě 2008/2009 od ČNB v zátěžových testech "pouze částečnou odolnost proti působení nepříznivých šoků".

Statisíců lidí, kteří mají uzavřeno penzijní připojištění, se už brzy dotkne výrazná novinka. Za přechod k jinému fondu budou muset nově platit až 800 korun. To má zabránit tomu, aby pojišťovací agenti lidem nerušili a znovu neuzavírali nové smlouvy jako na běžícím pásu. To je v poslední době stále častější praxe. A zatímco klientům může často i uškodit, pojišťovákům vynáší další a další provize.

Pokud uvažujete o změně penzijního fondu, pak je nejvyšší čas, protože od 1. srpna budou mít fondy možnost zpoplatnit přechod k jinému. Výše takového poplatku může dosáhnout až 800 Kč. Pokud ale spoříte více než 60 měsíců, penzijní fond tento poplatek účtovat nesmí. Pokud ale máte méně let, můžete se poplatkům vyhnout provedením této změny do konce července. Totéž platí i pro případ placení odbytného.

Změnit penzijní fond bez sankcí můžete už jen do konce měsíce. S prvním srpnem začne platit novela zákona, podle které mohou penzijní fondy naúčtovat některým svým "nevěrným" klientům poplatek i několik set korun.

Až 800 korun vám bude moci naúčtovat penzijní fond , pokud se jej rozhodnete opustit a přejít ke konkurenci. Novelu zákona o podnikání na kapitálových trzích, která tento postih umožní, podepsal prezident republiky. Změna bude účinná od začátku srpna, takže červencové přestupy ještě nejsou zpoplatněny.

Připisované zhodnocení u velkých je jen mírně nad nulou

Zhodnocení, které za loňský rok připsaly penzijní fondy svým klientům, bude pro většinu z nich zklamáním. Tak špatný rok penzijní fondy ještě neměly.

V největších fondech, v nichž je rozhodující část klientů, se zhodnocení pohybuje jen mírně nad nulou, v Axa penzijním fondu je to dokonce rovná nula. Míra inflace za loňský rok přitom činila 6,3 procenta. Nepodařilo se tak nejen zvýšit, ale ani udržet reálnou hodnotu úspor.

Lákání lidí na připsaný výnos přes deset procent od vzniku penzijního připojištění je jednoduchá a v případě domácích penzijních fondů také úspěšná taktika. To, že klienti za posledních pět let přišli reálně o bezmála dvě procenta, by už takový úspěch nesklidilo.

Stále lidem říkat, že hlavní výhodou je "nemožnost" prodělat, je už v dnešní době spíše pokrytectvím. V posledních pěti letech dosáhlo průměrné reálné připsané zhodnocení (po zohlednění inflace) jen jednou více než jednoho procenta. Letošní průměrná reálná ztráta navíc tyto "výnosy" prakticky vynuluje.

Česká národní banka – jako instituce zodpovědná za dohled nad finančním trhem včetně odvětví penzijního připojištění – uzavřela s Asociací penzijních fondů (APF) dohodu o výchozích principech samoregulace tohoto segmentu finančního trhu. Jejím cílem je zvýšit finanční stabilitu penzijních fondů a stanovit jednotná pravidla pro tento sektor (nastavení tzv. „level playing field“).

Allianz penzijní fond připíše klientům zhodnocení za rok 2008 ve výši 3 procent. Rozhodl o tom v minulých dnech akcionář penzijního fondu. Tento fond za celou dobu existence nepřipsal klientům nižší zhodnocení než 3 %.

Akcionář ČSOB Penzijních fondů Progres a Stabilita rozhodl o rozdělení zisku penzijních fondů za rok 2008. ČSOB Penzijní fond Stabilita připíše svým klientům za minulý rok průměrné zhodnocení ve výši 0,05 %. U ČSOB Penzijního fondu Progres činí zhodnocení prostředků 0,02 %. Letošní výnos je ovlivněn mimořádně nepříznivým vývojem na finančních trzích.