Anotace

Nedávno jsem si při sledování seriálu uvědomil, jak ten čas letí. Idylické doby cinkání klíči na náměstí jsou již dávnou minulostí. Nadšení z prvních opravdových počítačů, které byly svým výkonem daleko za dnešním chytrým telefonem, nadšení z občanských hnutí, které se ovšem na rozdíl od počítačů opět vrací, a někdy naivní představy o kapitalismu a ekonomice vůbec.

Popis článku

investice, finance, podílové fondy, ekonomika

Pak jsem se vrátil ke své profesi a vášni v jednom a zamyslel se, co za posledních dvacet let zažili investoři. Nebylo to jednoduché. Nadšení z technologií a internetu bylo na trhu podobné jako v našich domácnostech. Stejné to bylo i poté, co se technologický a internetový sen zhroutil, když se někdo zeptal, jaké mají ty společnosti bez tržeb a zisků skutečnou férovou cenu.

Anotace

Ceny ropy předvedly v posledních měsících jízdu na horské dráze. Po překvapivém propadu na konci loňského roku, začala letos ropa ztráty umazávat, ale v březnu opět oslabila. Ropa Brent se prodává okolo 55 dolarů za barel a americká WTI za méně než 43 dolarů za barel, což je nové šestileté minimum. „Vysoká celosvětová produkce, rozsáhlé zásoby, nižší poptávka a silný dolar, to jsou hlavní příčiny současných nízkých cen ropy, říká Václav Pech, analytik společnosti Broker Trust, s tím, že propad cen způsobil rozmach těžby z břidlicových ložisek v Severní Americe a následná cenová válka mezi severoamerickými a především saúdskoarabskými těžaři, která stále trvá.

Popis článku

ceny, ropy, zlato, propad, broker trust, investice, podílové fondy

Výkyvy v ceně „černého zlata“ ale nejsou ničím novým. „Největší propad cen ropy v posledních letech nastal v roce 2008 v souvislosti se začátkem hospodářské krize v USA. Ropa se tehdy prodávala za více než 140 dolarů za barel a za rok propadla pod úroveň 40 dolarů. Nyní se této úrovni opět blíží,“ dodává Václav Pech z Broker Trustu. 

 

Lidstvo ropu a její složky využívá přes 5 000 let.

Anotace

Minulý týden bylo na trzích poměrně živo. Jedním z důvodů je očekávaný výstup z jednání FEDu, který zřejmě nijak mimořádně nepřekvapil. Janet Yellen dostála své pověsti hodné babičky, za kterou by se nemusela stydět ani Božena Němcová. Centrální bankéři pod jejím vedením sice vypustili zmínku o trpělivosti a tím naznačili, že zvyšování úrokových sazeb se v USA blíží, nicméně prudce snížili svoji predikci výše sazeb v jednotlivých obdobích.

Popis článku

finanční trhy, investice, zhodnocení,

Anotace

V neděli 22. 3. jsme si připomněli světový den vody. Voda je pro naše životy věc nezbytná. Představte si, že máte produkt, který potřebují naprosto všichni živí obyvatelé planety. Lidi, zvířata, rostliny, zkrátka úplně všichni. Je nás pořád víc a víc a zdroje nejsou bezedné. Nechtěli byste mít akcie producenta takového zboží ve svém portfoliu? Pilulka na smrtelnou nemoc, gigantická spotřeba bohatnoucí země, drahé kovy. To jsou vznešené pojmy, které investory doslova hypnotizují. Jak obstojí v tomto seznamu tak obyčejná věc jako voda?

Popis článku

světový den vody, voda, investice, drahé kovy,

 

Dramatických statistik o nedostatku vody najdete mnoho. Jistě znáte teorie o globálním oteplování roztápějícím ledovce, tedy hlavní zdroj sladké vody. Máme tu situaci sílící poptávky a slábnoucí nabídky. Přesně tato situace je, jak se zdá, dobrou investiční příležitostí. Máme tedy zajímavý příběh? Ano, ale… Nic není jednobarevné. Kdyby bylo, jsme v investicích do vody již ponořeni všichni.

 

Voda, na rozdíl od ropy, je recyklovatelnou komoditou a jedním použitím se nespotřebovává.

Maximální vstupní poplatek (%)

5.00

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Maximální výstupní poplatek - Poznámka

Neúčtuje se

Volatilita

6.17

Maximální týdenní pokles - Poznámka

Volatilita - standardní roční odchylka k 31. 12. 2021

Správcovský poplatek (Kč)

2.00

Správcovský poplatek - Poznámka

management fee (%)

Sharp ratio

1.62

Sharp ratio - Poznámka

za 1 rok k 31. 12. 2020

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

500.00

ISIN

LU0405489120

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

500.00

Správce

NN Investment Partners

Manažer fondu

Jan Kvapil

Depozitář

Brown Brothers Harriman

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

KPMG

Druh fondu

Smíšený

Distribuční kanály

Aktuální seznam distributorů naleznete zde: https://cz.nnfondy.eu/cs/

Základní charakteristika

Fond je klasifikován jako finanční produkt s cílem dosáhnout udržitelných investic, jak je popsáno v článku 9 nařízení EU o zveřejňování informací souvisejících s udržitelností v odvětví finančních služeb. Fond investuje převážně do diverzifikovaného portfolia nástrojů s pevným výnosem ze zemí Eurozóny, včetně zelených dluhopisů denominovaných v eurech a evropských akcií od společností a emitentů, kteří realizují politiky udržitelného vývoje a zohledňují životní prostředí, sociální principy a principy vedení. Za účelem zjištění našeho vhodného investičního prostředí jsou společnosti vybírány pomocí vylučujícího screeningu, který vylučuje společnosti s vážnými a strukturálními problémy týkajícími se kontroverzního jednání a kontroverzních aktivit. Neinvestujeme ani do emitentů zapojených například do vývoje, výroby, údržby či prodeje kontroverzních zbraní, výroby tabákových produktů nebo těžby topného uhlí či ropného písku. Dále platí přísnější omezení pro investice do emitentů, kteří se podílejí na činnostech souvisejících s hazardními hrami, zbraněmi, zábavou pro dospělé, kožešinami a speciální kůží, vrtnými operacemi v arktických oblastech a břidličnou ropou a plynem. K investici jsou vybrány pouze země s nejlepším hodnocením týkajícím se životního a sociálního prostření a vedení. Fond používá aktivní správu, aby reagoval na měnící se tržní podmínky, mimo jiné pomocí fundamentální a behaviorální analýzy vedoucí k dynamické alokaci aktiv v průběhu času. Pozice fondu se proto může významně odchýlit od referenční hodnoty. Fond je aktivně spravován dle investičního portfolia skládajícího se z 50 % z dluhopisů denominovaných v eurech a z 50 % z evropských akcií. V horizontu pěti let usilujeme o překonání referenční hodnoty složené z 50 % z indexu MSCI Europe Index (Net) a z 50 % z indexu Bloomberg Barclays Euro Aggregate. Referenční hodnota široce odráží naše investiční prostředí. Fond může rovněž zahrnovat investice do cenných papírů, které nejsou součástí prostředí referenčních hodnot. Pro tuto konkrétní zajištěnou třídu akcií neexistuje referenční hodnota, jelikož používáme strategii měnového zajištění. Základní měnou podfondu je euro (EUR) a tento podfond může mít expozici vůči jiným měnám než euro. Zajištěním této třídy akcií usilujeme o výměnu základní měny dílčího fondu (EUR) za základní měnu této třídy akcií, kterou je česká koruna (CZK). Expozice vůči jiným měnám než CZK v tomto podfondu u této třídy akcií zůstává. Zajištění měnového rizika spočívá ve vytvoření protikladné pozice v jiné měně. Fond se snaží přidávat hodnotu s pomocí tří přístupů: (1) Taktická alokace mezi a v rámci akcií a dluhopisů, (2) Výběr na základě analýzy společností a emitentů, která kombinuje faktory z oblasti životního prostředí, sociální oblasti (např. lidská práva, zákaz diskriminace, otázka dětské práce) a oblasti řízení společnosti s finančním výkonem, (3) Rozhodnutí zaměřená na diverzifikaci portfolia a řízení rizika. Svůj podíl v tomto fondu můžete prodat každý (pracovní) den, kdy se také vypočítává jejich aktuální hodnota. Tento fond nemá za cíl vyplácet dividendy. Veškeré zisky fond dále investuje.

Výhody/bonusy

1. Dlouhodobé budování finanční rezervy.
2. Vyvážená investice do akcií a dluhopisů s aktivní správou.
3. Nejvyšší hodnocení od agentury Morningstar.

Datum založení

5.11.2009

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

248.00

Čisté obchodní jmění - Poznámka

Celková čistá hodnota aktiv na třídu fondu v CZK k 31. 12. 2021

Země registrace

Lucembursko

Měna

CZK

Alokace

Akcie, dluhopisy

Investiční horizont (roky)

5

Investiční horizont - Poznámka

Minimální doporučený investiční horizont

Charakter

Smíšený fond

Použití výnosů

Fond všechny zisky reinvestuje

2021 (%)

10.72

2021 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2020 (%)

7.16

2020 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2019 (%)

19.11

2019 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2018 (%)

-7.86

2018 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2017 (%)

1.47

2017 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2016 (%)

2.60

2016 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2015 (%)

4.02

2015 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2014 (%)

4.86

2014 - Poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2013 (%)

11.49

2013 - Poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

Maximální vstupní poplatek (%)

3.00

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Maximální výstupní poplatek - Poznámka

Neúčtuje se

Volatilita

13.41

Maximální týdenní pokles - Poznámka

Volatilita - standardní roční odchylka k 31. 12. 2021

Správcovský poplatek (Kč)

1.50

Správcovský poplatek - Poznámka

management fee (%)

Sharp ratio

0.98

Sharp ratio - Poznámka

za 1 rok k 31. 12. 2021

Hodnota Total expanse ratio v roce 2018 (% majetku)

1.80

Hodnota Total expanse ratio v roce 2018 - Poznámka

Ongoing charges

Hodnota Total expanse ratio v roce 2017 (% majetku)

1.80

Hodnota Total expanse ratio v roce 2017 - Poznámka

Ongoing charges

Hodnota Total expanse ratio v roce 2016 (% majetku)

1.80

Hodnota Total expanse ratio v roce 2016 - Poznámka

Ongoing charges

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

1000.00

ISIN

LU0119209004

Minimální výše první investice - Poznámka

v USD

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

1000.00

Správce

NN Investment Partners

Manažer fondu

Xavier Gérard, Romain Bocher

Minimální výše další jednorázové investice - Poznámka

v USD

Depozitář

Brown Brothers Harriman

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

1000.00

Auditor

KPMG

Minimální výše další pravidelné investice - Poznámka

v USD

Druh fondu

Akciový

Distribuční kanály

Aktuální seznam distributorů naleznete zde: https://cz.nnfondy.eu/cs/

Základní charakteristika

Fond celosvětově investuje do společností ze sektoru zdravotnictví. Patří sem společnosti aktivní v následujících odvětvích: zdravotnické vybavení a služby, výzkum, vývoj, výroba a marketing léků a biotechnologických produktů. Portfolio je diverzifikované napříč různými zeměmi. Fond používá aktivní správu s cílem zaměřit se na společnosti s dobrým skóre na základě našeho systematického investičního procesu, za dodržení limitů vztahujících se na akcie a podsektory ve vztahu k referenční hodnotě. Skladba jeho akcií se proto bude výrazně lišit od referenční hodnoty. V horizontu několika let usilujeme o překonání výkonnosti referenční hodnoty MSCI World Health Care (čistý výnos). Referenční hodnota široce odráží naše investiční prostředí. Fond může rovněž zahrnovat investice do cenných papírů, které nejsou součástí prostředí referenčních hodnot. Investoři by měli mít na paměti, že investiční prostředí podfondu je koncentrované, a v důsledku toho je koncentrovaný také fond. Toto obvykle povede ke srovnatelnému složení i ke srovnatelnému profilu návratnosti investice fondu a jeho referenční hodnoty. Výběr akcií fondu se řídí analýzou fundamentálních a behaviorálních údajů a zahrnuje integraci faktorů ESG. Akcie fondu můžete prodat každý (pracovní) den, kdy se také vypočítává jejich aktuální hodnota. Cílem fondu není výplata dividend. Veškeré zisky fond dále investuje.

Výhody/bonusy

1. Dlouhodobé budování finanční rezervy nebo doplněk akciového portfolia.
2. Dlouhodobě odolává ekonomickým vlivům.
3. Těží z demografických trendů.

Datum založení

14. 6. 1996

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

69.00

Čisté obchodní jmění - Poznámka

Celková čistá hodnota aktiv na třídu fondu v USD k 31. 12. 2021

Země registrace

Lucembursko

Měna

USD

Investiční horizont (roky)

5

Investiční horizont - Poznámka

Minimální doporučený investiční horizont

Použití výnosů

Fond všechny zisky reinvestuje.

2021 (%)

13.23

2021 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2020 (%)

16.74

2020 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2019 (%)

15.59

2019 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2018 (%)

5.45

2018 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2017 (%)

19.95

2017 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2016 (%)

-4.71

2016 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2015 (%)

6.33

2015 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2014 (%)

16.79

2014 - Poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2013 (%)

37.97

2013 - Poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

Maximální vstupní poplatek (%)

5.00

Složení portfolia dne

31.12.2022
Akcie rozvinutých ekonomik (33%)
Středoevropské akcie (21%)
Akcie rozvíjejících se trhů (26%)
Realitní akcie (9%)
Nástroje peněžního trhu a hotovost (7%)
Ostatní (4%)

Maximální vstupní poplatek - Poznámka

Maximální poplatek platí pouze v případě jeho průběžné úhrady, a to u Individuálního a dynamických profilů. U Progresivního profilu činí 4% a u Defenzivního 2,50%.
Snižuje se ve vztahu k výši celkové sumy, kterou hodlá klient investovat a způsobu úhrady poplatku.

Akcie domácí (%)

11.00

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Akcie zahraniční (%)

78.00

Běžné účty a termínované vklady domácí (%)

7.00

Měsíční (%)

-4.16

Měsíční - Poznámka

31.12.2022

Dluhopisy domácí (%)

0.00

Dluhopisy zahraniční (%)

1.00

13 týdnů (%)

1.88

13 týdnů - Poznámka

31.12.2022

Ostatní položky zahraniční (%)

3.00

26 týdnů (%)

-2.60

26 týdnů - Poznámka

31.12.2022

Podílové listy domácí (%)

100.00

52 týdnů (%)

-16.04

52 týdnů - Poznámka

31.12.2022

Tři roky (%)

-2.08

Tři roky - Poznámka

31.12.2022

Tři roky (p.a.) (%)

-0.76

Tři roky (p.a.) - Poznámka

31.12.2022

Pět let (%)

5.05

Pět let - Poznámka

31.12.2022

Pět let (p.a.) (%)

0.86

Pět let (p.a.) - Poznámka

31.12.2022

Správcovský poplatek - Poznámka

na úrovni programu není účtován žádný poplatek, poplatky za správu jednotlivých podkladových fondů jsou již obsaženy ve výkonnosti produktu

Hodnota Total expanse ratio v roce 2020 (% majetku)

1.92

Hodnota Total expanse ratio v roce 2020 - Poznámka

uvádíme syntetický TER

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

500.00

Správce

UNIA investiční společnost a.s

Manažer fondu

František Vobořil

Depozitář

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Manažer fondu od

od založení

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

Mazars Audit s.r.o.

Druh fondu

mix různých fondů

Distribuční kanály

interní a externí síť

Základní charakteristika

Tempo je program pravidelného investování určený širokému spektru klientů, kteří chtějí zhodnocovat své prostředky ve fondech UNIQA.
Podle toho, co od svého investování očekáváte, si zvolíte jeden ze 4 přednastavených investičních profilů nebo si poskládáte portfolio podle vlastního uvážení v Individuálním profilu. Tempo investování můžete na konci předpokládaného investičního horizontu zvolnit zapnutím funkce Optimalizátor nebo můžete své investice po konci sjednané doby uložit k Zimnímu spánku. Obě funkce jsou zdarma a lze je kdykoliv vypnout.

Sjednat smlouvu i investovat je velmi jednoduché. Začít můžete už od 500 Kč měsíčně, minimální doba je 5 let. Na výběr je až ze 6 fondů UNIQA s nejrůznějším investičním zaměřením (akcie, dluhopisy, zlato a jiné komodity, apod.).

Výhody/bonusy

- Maximální flexibilita - investování lze kdykoliv přerušit, prodloužit, měnit částku, investiční profil či zapínat a vypínat přídavné funkce
- Už za 500 Kč měsíčně získáte přístup k rozsáhlému portfoliu cenných papírů (i několik tisíc titulů)
- Své prostředky máte kdykoliv k dispozici, můžete odkoupit z celého programu nebo jen z vybraných fondů
- Samozřejmostí je obsluha investic z Vašeho účtu v Klientského portálu moje UNIQA

Datum založení

4.2.2008

Země registrace

Česká republika

Měna

CZK

Alokace

nástroje peněžního trhu, dluhopisy, akcie, komodity a alternativní investice

Investiční horizont (roky)

5

Investiční horizont - Poznámka

minimální doba investování

2021 (%)

15.52

2020 (%)

1.35

2019 (%)

15.70

2018 (%)

-7.57

2017 (%)

6.14

2016 (%)

7.14

2015 (%)

1.05

2014 (%)

6.86

2013 (%)

10.29

Maximální vstupní poplatek (%)

3.60

Složení portfolia dne

k 31.12.2022

dle regionu:

Akcie USA (63%)
Japonsko (7%)
Německo (4%)
Francie (4%)
Velká Británie (42%)
Evropa (ostatní) (15%)
Ostatní (5%)

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Akcie zahraniční (%)

100.00

Měsíční (%)

-6.29

Měsíční - Poznámka

k 31.12.2022

13 týdnů (%)

-2.29

13 týdnů - Poznámka

k 31.12.2022

26 týdnů (%)

-2.53

26 týdnů - Poznámka

k 31.12.2022

Podílové listy zahraniční (%)

100.00

52 týdnů (%)

-16.09

52 týdnů - Poznámka

k 31.12.2022

Celkem zahraniční (%)

100.00

Tři roky (%)

6.43

Tři roky - Poznámka

k 31.12.2022

Tři roky (p.a.) (%)

2.10

Tři roky (p.a.) - Poznámka

k 31.12.2022

Pět let (%)

23.53

Pět let - Poznámka

k 31.12.2022

Pět let (p.a.) (%)

4.32

Pět let (p.a.) - Poznámka

k 31.12.2022

Od založení (%)

89.76

Od založení - Poznámka

k 31.12.2022

Volatilita

12.57% Anualizovaná volatilita (5 let p.a.) k 31.12.2022

Správcovský poplatek (Kč)

1.50

Hodnota Total expanse ratio v roce 2020 (% majetku)

1.89

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

500.00

ISIN

CZ0008472883

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

500.00

Správce

UNIQA investiční společnost, a.s

Manažer fondu

František Vobořil

Depozitář

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Manažer fondu od

od založení

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o.

Druh fondu

Akciové

Distribuční kanály

interní a externí síť

Základní charakteristika

Fond je určený dynamickým investorům, kteří mají zájem o investování do akcií významných společností se sídlem v ekonomicky a politicky stabilních regionech. Díky rozmanitosti titulů spolu se zodpovědným řízením nákladů i rizika přináší dlouhodobě výborné výnosy za relativně nízkého kolísání hodnoty.

Výhody/bonusy

Minimální výše investice: 500 Kč

Možnost investovat do všech otevřených podílových fondů UNIQA investiční společnost, a.s. na jednu rámcovou smlouvu.
Jednoduchý přístup k finančním prostředkům ve kterékoliv fáze investování.
Peníze vždy pod kontrolou díky klientskému portálu.

Konkurenční výhody

Nízká nákladovost, široká diversifikace, relativně nízká volatilita a atraktivní dlouhodobé výnosy

Datum založení

4.2.2008

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

4894.00

Čisté obchodní jmění - Poznámka

k 31.12.2022

Kurs podílového listu (Kč)

1.90

Datum stanovení kursu

31.12.2022

Země registrace

Česká republika

Měna

CZK

Alokace

akcie

Forma podílového listu

zaknihovany

Investiční horizont (roky)

5

Investiční horizont - Poznámka

minimální doporučený investiční horizont

Prodej PL od

4.2.2008

Charakter

akciový fond fondů

Použití výnosů

reinvestiční

2021 (%)

20.00

2020 (%)

5.70

2019 (%)

23.17

2018 (%)

-5.76

2017 (%)

-0.17

2016 (%)

7.03

2015 (%)

4.77

2014 (%)

14.69

2013 (%)

24.55

2012 (%)

9.57

2011 (%)

-8.17

2010 (%)

9.70

2009 (%)

29.34

URL stránky produktu u poskytovatele

ISIN

neuvedeno

Správce

Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.

Základní charakteristika

Produkt životního cyklu Trend 3 je určen především pro jednorázové investice. Je složen z několika na sebe navazujících fází s předem daným složením až ze čtyř fondů, přičemž délka každé fáze je jeden rok. V průběhu trvání produktu jsou finanční prostředky postupně automaticky přesouvány do konzervativnějších investičních strategií.

Výhody/bonusy

-Jednoduchá volba pouze podle délky investičního horizontu – 3 roky
- Přehledné produkty složené z aktivně řízených balancovaných fondů
- Investiční brzda (postupné přesouvání investic do konzervativnějších investičních strategií)
- Aktivní správa
- Zajištění měnového rizika
- V případě neočekávané potřeby jsou finanční prostředky vysoce likvidní (zpravidla do 7 dní)

Konkurenční výhody

Veškeré informace k produktům životního cyklu jsou k dispozici na stránkách www.generali-investments.cz
- v případě již uzavřené rámcové smlouvy postačí jen zaslat finanční prostředky na účet produktu
- online ovládání majetkového účtu - kdykoli vidíte aktuální stav svého účtu, kdykoli můžete online zažádat o odkup cenných papírů

Datum založení

5/2014

Anotace

Po období nejistoty, kdy nebylo zřejmé, jak si penzijní fondy třetího pilíře povedou, se ukazují první výsledky. Penzijním fondům se začíná dařit a stávají se pro klienty atraktivní.

Popis článku

podílové fondy, penzijní, penzijní společnost, ČSOB, účastnické fondy, zhodnocení, za rok,