UniCredit Bank Czech Republic dostala od České národní banky (ČNB) pokutu 750 000 korun za porušení pravidel, která má dodržovat jako takzvaný depozitář fondů kolektivního investování. ČNB to oznámila na svých webových stránkách.  Banka jako depozitář eviduje majetek fondů a průběžně kontroluje, zda fond nakládá s majetkem investorů v souladu se zákony a statutem fondu. „UniCredit respektuje rozhodnutí ČNB. Banka pokutu zaplatí,“ oznámil mluvčí UniCredit Bank Tomáš Pavlík.

Podílové fondy lákají investory na módní slova v názvu. Občas je obtížné zjistit, co vlastně znamenají. Samy o sobě nic. Význam dodají až pravidla, podle nichž fondy investují. Ta ale občas chybí. Intelektuály trápí zvyšující se obsahová vyprázdněnost některých slov používaných ve veřejném prostoru. 

Na svém účtu máte určité volné finanční prostředky, které byste rádi kvalitně zhodnotili. Nechcete ale zbytečně riskovat. Ačkoliv se to zdá jako případ pro chytrou horákyni, zvládne to každý. Jde pouze o to vybrat si produkt, který by vašim požadavkům nejlépe vyhovoval. 

Při každém druhu investování se investor setkává s nějakým druhem poplatků. Některé jsou zjevné na první pohled a investiční společnosti nebo obchodníci na ně rádi upozorní. Některé jsou skryté a musíme je hledat, jako v případě podílových fondů, ve statutu. Kromě výnosu, rizika nebo doporučeného investičního horizontu se většina investorů zajímá při nákupu podílových nástrojů také o poplatky, které ovlivní jejich konečný výnos. Investiční společnost jim samozřejmě prozradí, kolik zaplatí při nákupu podílových listů, případně kolik si strhne za správu. Ostatní náklady, které v konečném důsledku ovlivňují výnos, už tak zřejmé nejsou a je třeba je hledat ve statutu.

Zdá se, že se situace našich fondů přece jen uklidňuje, protože z posledních šesti týdnů se jen jeden (ten předminulý) ponořil do odkupů. Tehdy sice odešla miliarda, ale jen z končících zajištěných fondů. Za uplynulý týden do fondů přišlo přes 300 milionů, což tedy z tohoto úhlu pohledu není žádný velký úspěch, zároveň si stále musíme připomínat, že lepší než nic. 

Fondy životního cyklu jsou na první pohled jednoduché produkty, s nimiž lze investovat peníze, než budou potřeba před odchodem do důchodu. Bližší pohled ale naznačuje, že tyto fondy zas tak jednoduché nejsou, a proto je třeba zjistit si před investováním dostatek informací. 

Spotřebitelskému nebo, chceme-li komerčnímu, úvěru, trhu obecně začínají v čím dál tím větší míře dominovat právě ty různé slevy a výhodné akce 2+1, že jo a podobně a další marketingové akce, které jsou cíleny zejména na podporu prodeje. Současně s tím jdou samozřejmě ruku v ruce i různé produkty finančního trhu, ať už je to od bankovních nebo nebankovních institucí, které mají takovýto někdy v uvozovkách výhodný nákup umožnit i lidem, kteří v ten okamžik nedisponují potřebnou hotovostí.

Allianz penzijní fond v I. pololetí 2009 hospodařil se ziskem 119 milionů Kč, což je o 10,9 % více než ve stejném období roku 2008. Počet účastníků meziročně vzrostl o 12,5 % na 133 tisíc a objem prostředků ve správě vzrostl na 7,3 mld. Kč, což je meziročně o 12 % více. 

Penzijní fondy čeká letos další těžký rok. Ukazují na to výsledky hospodaření za celé první pololetí, které včera oznámila Asociace penzijních fondů České republiky. Fondy letos vydělaly 1,02 miliardy korun, což je o 30 procent méně než v první polovině loňského roku.

Rozhovor se Zdeňkem Simaichlem ze společnosti Partners na ČRo 2 - Praha v pořadu Poradna. Toto téma je jakýmsi pokračováním vlastně toho minula, kdy se hovořilo obecně o zajištění prostředků na finančním trhu, respektive připomenuly se jeho 2 až takové 3 základní pilíře.