Projekt Finanční zralost vznikl primárně pro ochranu spotřebitele ve finančním světě – jak se připravit na jednání s poradci aneb jak se nenechat oblafnout. Doporučuji si pořídit knihu Finanční zralost – klíč k finanční spokojenosti nebo alespoň si na webových stránkách Finanční zralost vyhledat alespoň články (dílčí části knihy) – Pravidla klientské péče při investování nebo Sebeobrana při manipulaci finančními poradci.

Souhrn z článku o sebeobraně:

• Dělejte si poznámky nebo si rozhovor s povolením nahrajte!
• Emoce udržte na uzdě!
• Ptejte se!
• Buďte asertivní a neobávejte se námitek!
• Dejte si čas na rozhodnutí!
• Důvěřujte, ale prověřujte!

Otázky k prohloubení znalosti o produktu:

1. Co mě to bude stát?

• Výše splátky/spoření/investice; jaké jsou poplatky; jaká je daňová povinnost

1. Co z toho budu mít?

• Princip/podmínky produktu; proč – benefity produktu; potencionální zisk či ztráta

1. Za jak dlouho to budu mít?

• Na jak dlouho; kdy přijdou peníze; výpovědní lhůta; možnost předčasného ukončení

1. Jak je to jisté?

• Jsou investice garantované/pojištěné ze zákona; hodnocení a pozice firmy na trhu

1. Možnost změn?

• Lze reagovat na změny v životě; jak a kdy změna smlouvy nastane; za kolik