Dobrý den Vojtěchu,

peníze chápu jako prostředek k uskutečňování přání a snů. Proto se se svými klienty držím zásady, že se nejdříve dohodneme na co a kdy bude potřeba kolik peněz a jak si představují toto zajistit. Podle toho teprve vybírám vhodné nástroje. Kromě toho je potřeba mít rychle dostupné prostředky pro případ, když se stane nějaký průšvih. I pro tento případ existují řešení - nástroje držící krok / překonávající inflaci s velmi nízkým kolísáním a současně i rychle dostupné. Pro další účely vybíráme nástroje podle možností, zkušeností a reálné schopnosti klienta snášet různá rizika a současně podle účelu (budou potřeba prostředky čerpat v dané době jednorázově nebo doba není jasně daná či ve formě čerpání  nějakého druhu renty). Také se přání mohou v čase měnit. Tento způsob umožňuje "zapojit prakticky všechny volné peníze" a postupně podle získávaných zkušeností a vývoje situace portfolio upřesňovat a zefektivňovat. Je škoda, aby lidi pracovali a jejich peníze se zatím "válely".

Omlouvám se, že zde nemohu být konkrétnější. Jednak by bylo velmi špatně, aby tato platforma sloužila jako reklamní prostor a také, vzhledem k výše uvedenému, je jistě zřejmé, že se jedná o výsostně individuální záležitost. proto je zde nezastupitelná role kvalitního, zkušeného a opravdu nezávislého partnera, který bude zastupovat opradu Vás a Vaše zájmy (je jich relativně málo, ale existují). Tím odpovídám i na dotaz, zda tuto roli může plnit zaměstnanec jedné finanční instituce...

Pavel T