SJEDNÁNÍ POJISTNÝCH SMLUV

Odpověď na otázku není jednoznačná, záleží na dané pojišťovně a typu nabízených pojištění (ŽP, majetek, vozidla, cestovní pojištění ...).

U některých pojišťoven lze na dálku sjednat všechna pojištění (např. tzv. zaplacením), u jiných pouze některé typy.

Broker pooly a poradenské sítě vytváří svým vázaným zástupcům aktuální přehledy za jednotlivé pojišťovny, jak u které při sjednání postupovat.

U životního pojištění je situace složitější, nicméně i pojišťovny ve svém vlastním zájmu hledají cesty, jak v současné situaci nepřijít o nové obchody. Od pojišťoven, které to v daném segmentu pojištění umožňují, mají poradci k dispozici instrukce, jak postupovat.

POVINNÁ DOKUMENTACE

Další věc je povinná dokumentace, kterou zprostředkovatel (VZ) s klienty podepisuje (např. Záznam z jednání, Informace o samostatném zprostředkovateli, Záznam o potřebách a požadavcích klienta, AML dotazník, Investiční dotazník u IŽP atd.)

Každý Broker pool nebo poradenská síť dávají k dispozici svým obchodníkům nástroje, prostřednictvím kterých jsou schopni u některých typů pojištění povinné dokumenty podepsat na dálku - např. přes SMS a autorizaci e-mailem.