Dobrý den,

napsala jsem celou knihu Finanční zralost – klíč k finanční spokojenosti aneb, jak se připravit na jednání s poradci, jak předcházet manipulaci a kde případně hledat toho pravého.

Mezi poradci najdete různé typy poradců, a ani doporučení nemusí být pro vás vždy to ideální. Váš známý může být spokojený, ale vám poradce sedět nemusí. 

Základní info najdete v mém článku na mém webu Finanční zralost.

https://financnizralost.cz/financni-poradce-profik-nebo-smejd/

Rozhodně hledejte poradce, který se vzdělává, najděte si, jak se prezentuje, zda publikuje, jsou-li k dohledání reference. Profík finanční poradce je primárně mentor nikoli prodejce. Nikdy netvoří nabídku bez analýzu klientských potřeb. Obvykle je schopný připravit kvalitní finanční plán a až na jeho základě se připravuje konkrétní nabídka řešení, jak naplnit finanční cíle. Neobává se říkat i negativa produktů. Každý produkt má své plusy i mínusy. Otevřeně diskutuje POPLATKOVOU politiku, nerozumíte-li poplatkům, tak s poradcem nejednejte. Neobávejte se případně zvolit i placeného poradce, věřte, že se vám investice několika násobně vrátí.

Držím vám palce, ať najdete někoho, kdo vám bude vyhovovat. A hlavně se nevzdávejte, když to hned na poprvé nevyjde. Někdy se vyplatí počkat, až si budete jistá, že je to ten pravý, než podepíšete první smlouvu.