Dobrý den, pane Šimůnku,

co se týká kvalitního investičního poradce, tak ten by se s vámi v první řadě neměl bavit jen o investicích, ale o celkových plánech, vašich zkušenostech, očekáváních, atd., aby mohl zohlednit všechny parametry a dodat kvalitní investiční poradenství.

Měl by mít dostatečnou historii a prokazatelné znalosti (určitý filtr může být některá ze zkoušek např. EFA, EFP viz www.efpa.cz) a objem majetku.

Také by měl mít licenci na Investiční poradenství a ne jen na Investiční zprostředkování.

Další parametr, který bych řešil je to, zda je poradce placený z provizí nebo zda jej platíte vy. Neříkám, že nenajdete kvalitní poradce, kteří jsou placeni z provizí, ale je to dle mého pohledu určitý střed zájmů a není služba zcela transparentní.

Jaké varovný signál, že se nejedná o dobrého poradce, je to, že po vás poradce bude požadovat tzv. předplacený poplatek na delší časové období, jak cca 5 let.

Přeji hodně úspěchu při hledání.

Michal Kupa