Anotace

Mobilní aplikace bank v chytrých telefonech již čelí stejným bezpečnostním hrozbám jako osobní počítače. K ochraně proti nim však většinou stačí selský rozum a využívání pouze ověřených zdrojů. Internetové bankovnictví čelí nejčastěji tzv. phishingu. Mezi jeho triky patří napodobování identity banky, použití jejího loga, nebo odkaz na falešnou stránku, která vypadá téměř stejně jako originál.

Popis článku

účty, mobilní aplikace

Phishingové útoky mohou být například součástí emailu s linkem na falešnou webovou stránku banky. Klient je vyzýván k ověření totožnosti nebo přístupových kódů, jako je přihlašovací jméno, heslo nebo číslo kreditní karty s CVV kódem.

 

S přibývajícím počtem smartphonů v populaci se více rozmáhá phishing i na chytrých telefonech, říká se mu jinak také SMiShing.

Anotace

Do roku 2020 bude 95 procent všech interakcí mezi klientem a bankou probíhat digitálně a banky v Evropě zruší 40 procent svých poboček. Proměna je iniciována samotnými zákazníky, kteří ji už teď vyžadují, říká zpráva mezinárodní konzultační společnosti Bain & Company.

Popis článku

mobilní aplikace, internetové bankovnictví

Odkaz článku

Ukazuje se, že touto cestou budou využívány nejen základní bankovní produkty, ale i strategické firemní bankovnictví a poradenství. Fyzické pobočky ale podle studie zcela nevymizí, jen se dramaticky zredukuje jejich počet, funkce, velikost a vzhled.

Anotace

Česká pojišťovna spustila na svém webu novou on-line aplikaci s názvem „Jak jsem pojištěn“. Jejím cílem je zábavnou formou veřejnost vzdělávat a informovat o možnostech zajištění se proti rizikům, která mohou v průběhu života ohrozit každého z nás.

Popis článku

Česká pojišťovna, online aplikace, Jak jsem pojištěn

Odkaz článku

Aplikace „Jak jsem pojištěn“ dává návštěvníkovi webu ČP možnost zařadit se do konkrétní životní situace (např.

Anotace

Nejvíce používají internetbanking Češi (62 %), následují Rakušané (55 %) a Slováci (45 %). Z průzkumu, který si nechala dělat Erste Group od společnosti TNS Aisa, vyplývá, že online bankovnictví v zemích střední a východní Evropy rychle roste. Nejméně využívané jsou pak online bankovní služby v Rumunsku (6 %). Oproti roku 2010 narostl počet Čechů využívajících internetbanking o čtvrtinu. Téměř polovina (40 %) českých klientů ale využívá i samoobslužné zóny v pobočkách bank. Česká spořitelna chce tomuto trendu vyjít vstříc a plánuje rozšíření samoobslužných zón v pobočkách o nové technologie, které rozšíří možnosti samoobslužného digitálního bankovnictví.

Popis článku

on-line aplikace, on-line bankovnictví

Odkaz článku

Základní charakteristika

ERV Claims Online je první (už od VIII/2012) online aplikace v ČR umožňující zcela kompletní nahlášení a zpracování pojistné události z cestovního pojištění s garantovanou dobou likvidace do 7 pracovních dnů. Klientům umožňuje jednoduché, intuitivní a rychlé nahlášení jakékoli pojistné události, ať už se jedná o škody z cestovního pojištění nebo z volnočasových pojištění kol, fototechniky či vstupenek.

Okruh uživatelů

Klienti ERV Evropské pojišťovny

Počet uživatelů

80000

Výhody/bonusy

- Claims Online lze využít pro hlášení všech typů škodních událostí, s nimiž se mohou klienti ERV Evropské setkat.
- Systém umožňuje přiložení/nahrání nascanovaných nebo nafocených dokladů a všech potřebných dokumentů (v řadě formátů) pro likvidaci. V drtivé většině případů již klient nepotřebuje dále komunikovat s pojišťovnou.
- Škody nahlášené přes Claims Online mají garanci likvidace do 7 pracovních dnů.
- Aplikace je velmi jednoduchá, očištěná od nepotřebných údajů, které se objevovaly v tištěných formulářích likvidace pojistných událostí.
5) Uživatel hned v úvodu dostává stručný přehled dokumentů, které bude v průběhu online hlášení škody potřebovat, aby si je mohl připravit. V jednotlivých krocích aplikace uživateli nenuceně napovídá.

Novinky

- Z celkového objemu škod, které naši klienti hlásí, jde 88 % škod právě přes Claims Online.
- Klienti mohou po přihlášení do svého profilu sledovat stav vyřízení pojistné události.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Systém - poznámka

Aplikace funguje ve všech běžně užívaných platformách a ve všech internetových prohlížečích.

Demo-účet/Videoukázka

Není třeba, aplikaci si může vyzkoušet každý zadáním reálných nebo smyšlených údajů

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

Aplikace je volně přístupná na webu

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Poplatky - poznámka

-

Zdroj aplikace (link Mac OS x)

Zdroj aplikace (link Smartphone - Android)

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

Claims Online využívá pro zabezpečení přístupu ověřování identity od serveru, na který se připojuje - aplikace je klientem externích WebServices. Po ověření identity je vytvořena unikátní session, jejíž platnost je časově omezena.

Zabezpečení operací

Claims Online využívá session management, kdy pro každého návštěvníka vznikne jedinečná session ID, která má omezenou časovou platnost. Session ID je uloženo v cookies v internetovém prohlížeči návštěvníka. Zároveň jsou veškeré requesty v rámci dané session ověřovány bezpečnostním klíčem.

Zabezpečení síťové komunikace

Aplikace Claims Online je umístěna pod protokolem HTTPS a je zabezpečena SSL certifikátem. Veškerá komunikace je šifrována a po síti přenášena v zašifrované podobě.

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

Možnost prodloužení celoročního pojištění MultiTrip a dokoupení jednorázového storna.

Sjednání nového pojištění

ano

Sjednání nového pojištění – poznámka

Celoroční pojištění MultiTrip

Sjednání připojištění

ano

Sjednání připojištění – poznámka

Pojištění storna

Úpravy stávající smlouvy (např. limity)

ano

Úpravy stávající smlouvy (např. limity) - poznámka

Prodloužení celoročního pojištění MultiTrip

Hlášení škod

ano

Hlášení škod - poznámka

ERV Claims Online je první (už od VIII/2012) online aplikace v ČR umožňující zcela kompletní nahlášení a zpracování pojistné události z cestovního pojištění s garantovanou dobou likvidace do 7 pracovních dnů. Klientům umožňuje jednoduché, intuitivní a rychlé nahlášení jakékoli pojistné události, ať už se jedná o škody z cestovního pojištění nebo z volnočasových pojištění kol, fototechniky či vstupenek.

Asistenční služba

ano

Anotace

Novinky, které se týkají funkcí, a především vzhledu nového internetového bankovnictví ING Bank, jsme si představili už v minulém článku. Dnes se zaměříme na úpravy, které usnadní a zpříjemní on-line obsluhu vašeho ING Konta nebo ING Fondů.

Popis článku

online aplikace, internetové bankovnictví

Odkaz článku

Pohyb v rámci ING Konta pro vás jako majitele účtu bude nyní snazší a intuitivnější. Jistě oceníte jednoduché a přehledné zadávání příkazů k úhradě, správu trvalých příkazů nebo termínovaných vkladů, stejně jako přehledný souhrn historie transakcí.

 

Nové schéma internetového bankovnictví umožní také efektivnější správu ING Fondů.

Základní charakteristika

Internetové bankovnictví mBank znamená rychlý, jednoduchý a bezpečný přístup k penězům 24 hodin denně.
• správa financí přes internet prakticky bez omezení - přímé platby, trvalé příkazy, inkaso, SIPO
• nastavení platebních karet – PIN, limity, dočasná blokace
• samozřejmostí je také možnost žádat přes IB o další produkty mBank a ty současné detailně sledovat
• generování výpisů dle individuálních potřeb klientů
• funguje bez ohledu na platformu (každý operační systém, všechny základní internetové prohlížeče, bez nutnosti cokoliv dalšího instalovat)

Výhody/bonusy

• detailní přehled o používaných produktech včetně úvěrů
• on-line žádosti o produkty
• funguje rychle bez ohledu na platformu
• komplexní správa karet, limitů i typů plateb kartou, každý účet je možné pojmenovat a individuálně nastavit
• IB umožňuje nastavit tzv. notifikační služby jako SMS a E-maily

Novinky

• revoluční Správce financí včetně automatické kategorizace plateb, Rozpočtování a plánování
• online supermarket finančních produktu - spoření, úvěry, karty, pojištění, termínované vklady
• vše se znázorňuje v grafech a v čase (lepší pochopení finančního pohledu)
• internetové bankovnictví graficky zobrazí, kolik peněz bylo utraceno, kolik peněz by mělo zůstat na účtu na pravidelné platby a kolik peněz je k dispozici na tento měsíc. Podle historie účtu systém navrhuje rozpočty na další měsíce a automaticky sleduje jejich plnění
• díky inteligentnímu vyhledávání je hledání starších plateb podobně jednoduché jako na internetu přes vyhledávač, po zadání se výsledky zobrazují v reálném čase

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Dostupnost aplikace

zdarma pro klienty

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

Volitelné ID a heslo

Trvalé příkazy

ano

Zabezpečení operací

autorizace přes mobilní aplikaci - tzv. mKlíč, nebo SMS autorizace

Povolení k inkasu

ano

Zabezpečení síťové komunikace

https, SSL

Dávkové příkazy

ano

eFaktury

ne

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ne

Platby přes NFC

ne

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

Sekce "Supermarket" se všemi nabízenými produkty a službami.

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Blokace karet

ano

On-line výpisy z účtu

ano

On-line výpisy z účtu - poznámka

Volitelný formát

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ano

Analytické nástroje - poznámka

SMS notifikace
Analytický nástroj v podobě revolučního Správce financí

Mapa poboček a bankomatů

ano

Anotace

Více než 43 milionů korun loni Češi věnovali neziskovým organizacím prostřednictvím mobilních a online nástrojů. Dokládají to data ze tří portálů, které v České republice fungují na podporu online fundraisingu neziskových organizací. Nástroj a službu Darujme.cz spravuje Nadace VIA, portály Darujsprávně.cz a v polovině roku 2013 spuštěný Modrýživot.cz* – Fórum dárců.

Popis článku

online aplikace, internetové bankovnictví

Odkaz článku

Každý z portálů využívá řadu platebních metod, umožňující různé druhy příspěvků. Dárci si mohou vybrat jednorázové platby platebními kartami, platby prostřednictvím aplikace v chytrých telefonech MasterCard Mobile a pomocí platebních karet, nebo klasické on-line platby z účtů u ČSOB, Ery (v případě portálů Darujsprávně.cz a Modrýživot.cz), či České spořitelny a PayU (u portálu Darujme.cz) pomocí platby kartou nebo rychlým převodem. Využít mohou také QR kódů a Smartbankingu, či on-line platby z elektronické peněženky PaySec.

Základní charakteristika

Expensa je jediná webová bankovní aplikace v ČR od počátku vytvořená mobile-first přístupem. Aplikace je primárně určená pro ovládání prsty na tabletech a současně PC/Mac.

Okruh uživatelů

Firemní klienti jakékoli velikosti

Výhody/bonusy

Webová aplikace vytvořená mobile-first přístupem, tzn. nejprve byla vytvořena pro mobilní zařízení a až poté aplikována pro počítačové webové browsery. Aplikace je tak primárně určená pro ovládání prsty na tabletech s jakýmkoli OS.

Novinky

Expensa získala ocenění MasterCard Awards - Best Commercial Product 2013 pro nejlepší firemní produkt v ČR roku 2013.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Systém - poznámka

Webová aplikace Expensa je dostupná z jakéhokoli OS a HW.

Demo-účet/Videoukázka

http://www.expensa.cz/vyber.html

Dostupnost aplikace

placená

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

130.00

Poplatky - poznámka

Tarif je účtován aktivním uživatelům, tzn. v měsíci použití Expensa karty (platba, výběr z bankomatu) nebo v měsíci použití online aplikace Expensa.

Zabezpečení přístupu do aplikace

Uživatelé se přihlašují pomocí uživatelského jména a hesla. Hesla jsou uložena v zahashované podobě. Je použita hashovací funkce bcrypt. Heslo vyžaduje minimálně 6 znaků, musí obsahovat alespoň jedno malé a jedno velké písmeno a alespoň jednu číslici.

Zabezpečení operací

Služba Expensa využívá infrastrukturu O2 Cloud dodavatele Telefónica Czech Republic, v jejímž prostředí je umístěna architektura služby Expensa. O2 Cloud je provozována v datovém centru Telefónica Czech Republic (DC) na úrovni TIER 3+ a splňuje certifikát systému managementu bezpečnosti informací ISO 27001, který Telefónica Czech Republic drží v souladu s nejnovější verzí z roku 2005. Bezpečnost O2 Cloud je řízena vyškolenými pracovníky společnosti Telefónica a pravidelně je prověřována bezpečnostními audity.

Zabezpečení síťové komunikace

Komunikace na portál online aplikace Expensa je pro uživatele i správce kompletně zabezpečená pomocí vrstvy SSL/TLS. Pro portál je použit klíč o délce 2048b, šifrou AES a hashovací funkcí SHA1. Všechny komunikační kanály jsou šifrovány podle možností protější strany s důrazem na maximální bezpečnost přenášených dat.

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Nastavení limitů plateb/výběrů - poznámka

Veškeré limity platebních karet jsou dostupné online v reálném čase.

Blokace karet

ano

Blokace karet - poznámka

Dostupné jsou jak tvrvalé tak dočasné blokace karet.

On-line výpisy z účtu

ano

On-line výpisy z účtu - poznámka

Expensa poskytuje klientům automatizované datové reporty v jakémkoli formátu jak transakčních tak uživatelksých dat.

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové) – poznámka

Expensa poskytuje klientům data ze všech kartových účtů služby Expensa jak agregovaně tak jednotlivě po individuálních kartách.

Analytické nástroje

ano

Analytické nástroje - poznámka

Online vizuální analytika v transakčních dat platebních karet v reálném čase dle jednotlivých uživatelů, týmů uživatelů, nákladových středisek a platebních kategorií. Dostupné jsou dále v datové formě automatizované datové reporty v jakémkoli formátu jak transakčních tak uživatelksých dat.

Kurzy měn

ano

Základní charakteristika

- Fio API Bankovnictví umožňuje bezpečné automatizované zpracování výpisů a pohybů na účtech našich klientů nebo import jejich platebních příkazů z různých informačních systémů do našeho Internetbankingu.
- Přístup k datům z účtu může vytvořit majitel nebo oprávněná osoba k účtu ve svém internetovém bankovnictví. Veškerá komunikace mezi bankou a cílovou stanicí je šifrovaná pomocí SSL protokolu.
- API Bankovnictví je zcela zdarma.
- Fio banka byla první bankou v ČR, která v roce 2012 nabídla vlastní API.

Okruh uživatelů

fyzické osoby, podnikatelé i firmy; majitelé účtu a disponující osoby

Výhody/bonusy

- API Bankovnictví je vhodné zejména pro e-shopy a další společnosti, které potřebují stahovat výpisy přímo do svých účetních programů. Na základě informací o pohybech na účtu pak mohou okamžitě reagovat například automatickým odesláním zboží nebo poskytnutím služby svým zákazníkům. Data o pohybech na účtu lze získat v mnoha různých formátech, mezi které patří: XML, MT940, OFX, GPC, CSV, JSON, HTML, PDF.
- Zájemci o službu API Bankovnictví mohou využívat aplikaci s názvem Fio API Plus. Aplikace je určena těm, kteří nechtějí programovat vlastní uživatelské rozhraní pro API Bankovnictví, ale mají zájem využívat jeho výhod. S Fio API Plus můžete pravidelně a rychle stahovat bankovní výpisy nebo pohyby na účtu v několika různých formátech.
- Fio API Bankovnictví umožňuje automatické propojení s účetním softwarem a automatickou reakci na pohyby na účtu. Jeho vedení i používání je zcela zdarma, stejně jako používání uživatelského rozhraní Fio API Plus.
- Aplikace je stejně jako samotné API Bankovnictví pro všechny klienty zdarma!

Novinky

- Okamžité platby v EUR
- Splátkové úvěry pro firmy na cokoli
- Volba skladby bankovek při výběru z bankomatů. Přidali jsme možnost výběru dalšího nominálu - 200korunové bankovky.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Dostupnost aplikace

zdarma

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Trvalé příkazy

ano

Zabezpečení operací

Veškerá komunikace mezi bankou a cílovou stanicí je šifrovaná pomocí SSL protokolu.

Povolení k inkasu

ano

Dávkové příkazy

ano