Anotace

V Česku počítačových infekcí, které cílí převážně na bankovní sektor, přibývá. Primárním zájmem útočníků jsou většinou přístupové údaje klientů bank do internetového bankovnictví. K reálným krádežím sice dochází jen v ojedinělých případech, ale uživatelé elektronického či mobilního bankovnictví by měli být ostražití.

Popis článku

počítač, infekce, bankovní sektor, klienti bank, napadení, vir, malware, kyberútok

Tento malware, neboli škodlivý kód na vniknutí do počítačového systému, se snaží vytěžit z infikovaného zdroje maximum. „Pokud se mu nepodaří dostat se na bankovní účet oběti nebo pokud tam není dost prostředků, snaží se alespoň ukrást zajímavá osobní data, generovat kliknutí na reklamy nebo zneužít strojový čas počítače k těžbě bitcoinů,“ říká Robert Šuman, vedoucí detekčního a analytického týmu společnosti ESET.

 

Bankovní malware je čím dál sofistikovanější. Útočníci si dokáží poradit i s autorizačními esemeskami.

Základní charakteristika

BEZPEČNĚ – JEDNODUŠE – KDEKOLIV to jsou základní charakteristiky mobilní aplikace mBank.

• bezpečně - vaše peníze jsou v mobilní aplikaci v naprostém bezpečí. Spojení aplikace s bankou se řídí těmi nejpřísnějšími bezpečnostními standardy, které jsou aktuálně platné. Jaké funkce se starají o bezpečnost vašich peněz?
o biometrie
o šifrované spojení s bankou
o okamžité upozornění o pohybech na účtu
o bezpečné potvrzovaní transakcí prostřednictvím funkce mKlíč
• jednoduše - mít celou banku v kapse znamená, že můžete všechno řešit okamžitě, ať jste kdekoli. To vám ušetří čas i starosti. Všechny funkce jsme pro vás vytvořili tak, aby jejich používání bylo jednoduché a pohodlné.
o placení mobilem
o placení QR kódem
o chytré vyhledávání v historii plateb
• kdekoliv - ruku na srdce, telefon máte u sebe vždy a všude. S appkou v mobilu proto budete mít přístup ke svému účtu nonstop a odkudkoliv. Kdy to oceníte nejvíce?
o přehled zůstatků a kontrola výdajů
o změny limitů u karet
o založení účtu z appky
o sjednávání produktů

Okruh uživatelů

majitelé mobilních telefonů a tabletů

Výhody/bonusy

Nejnovější generace mobilního bankovnictví přináší:
Obecné charakteristiky:
• otevření účtu v mBank hned po stáhnutí aplikace z Google Play / Apple store
• aktivace aplikace jednoduše pouze přes telefon
• dostupná pro operační systémy Android a iOS

Jednodušší život
• rozpoznávání obličeje majitele telefonu pomocí Face ID (pro podporované modely)
• přihlášení otiskem prstu
• přístup k nejdůležitějším funkcím bez nutnosti přihlášení:
• zůstatek na účtu (aktuální výše, nebo vyjádření % – pokud si zvolíte jako základní hodnotu 100 000 Kč, tak při zůstatku 70 000 Kč se vám zobrazí 70%)
• nejbližší bankomaty a obchodní místa mBank
• kontakty
• notifikace (např. o neprovedených platbách)
• přizpůsobení si appky svým potřebám (zkratky k funkcím, které klient preferuje)
• možnost kopírování čísla účtu buď do schránky v telefonu nebo například jeho jednoduché zaslání e-mailem nebo třeba prostřednictvím Facebooku.
• nová tlačítka na jednodušší odesílání plateb na účty, kam klient již dříve peníze odeslal, případně od nich obdržel platbu
• jednoduché volání na call centrum mBank prostřednictvím funkce Click2Call bez nutnosti dalšího ověřování - klient je ověřen už tím, že se přihlásí do aplikace pomocí svého PINu
• chat v aplikaci


Platební řešení
• aktivace platební karty
• čtečka QR kódů a platebních údajů pro co nejjednodušší zadání platby
• možnost měnit limity na platebních kartách přímo v aplikaci
• integrovaná služba Google Pay pro pohodlné propojení karet klienta (Android), Face ID pro iPhone, Apple Pay pro telefony s iOS
• dočasná blokace karet a typů plateb (bezkontaktní, zahraniční...)
• změna PIN ke kartám

Produktová řešení
• sjednání všech karetních produktů
• sjednání spotřebitelského úvěru mPůjčka Plus
• sjednání spořicích produktů, pojištění ke kartám


Přehled o financích
• komplexní sledování výdajů pomocí funkcí analýzy historie, rozpočtu a shrnutí financí
• oznámení při pohybech na účtu a neprovedených operacích zdarma
• funkce kategorizace výdajů, a to automaticky nebo manuálně
• oznámení při pohybech na účtu a neprovedených operacích zdarma
• detailní historie s rychlým vyhledáváním (Live Search)

Novinky

• přepracovaná úvodní stránka s možností výběru sledovaných produktů a rychlého přístupu do ostatních částí aplikace
• všechna spoření přehledně na jednom místě
• ještě lepší správa financí pomocí neustále se rozšiřující funkcionality analýzy historie
• jednoduché doporučení aplikace svým kamarádům
• zobrazení údajů karty pro jednoduché placení na internetu

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Demo-účet/Videoukázka

https://www.mbank.cz/osobni/mobilni-aplikace/zaciname/

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

Goodle play, App Store, web mBank

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Poplatky - poznámka

vše je zdarma

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

Přihlášení a autorizace PIN kódem, který si uživatel sam navolí. Aplikace se spáruje s internetovým bankovnictvím mBank

Trvalé příkazy

ano

Zabezpečení operací

PIN

Povolení k inkasu

ne

Dávkové příkazy

ne

eFaktury

ne

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ano

Platby přes NFC

ano

Jiné platební metody

Platba na mobil prostřednictvím SMS

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

Cestovní pojištění

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Blokace karet

ano

On-line výpisy z účtu

ano

On-line výpisy z účtu - poznámka

ve formě potvrzení transakcí vygenerovaných do PDF

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ne

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ano

Analytické nástroje - poznámka

přehledná kategorizace transakcí

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Jiné nástroje

správa termínovaných vkladů, převod mezi vlastními účty, zobrazení zůstatku i před přihlásením se do aplikace, a to dvěma způsoby - buď zobrazení částky nebo procentního podílu uživatelem přednastavené hodnoty, aby nebylo zřejmé, kolik peněz má na svém účtu.

Základní charakteristika

Internetové bankovnictví ING Bank
- Je elektronický komunikační kanál, který umožňuje klientům pohodlný přístup ke svým financím u ING Bank. Klient tak má neustálý přehled o jejich vývoji a snadno a jednoduše je spravuje odkudkoliv.
- Je automaticky a bezplatně k dispozici každému majiteli účtu ING Konto a ING Podílových fondů a to 24 hodin denně.
- Poskytuje všeobecné informace o všech produktech, aktuální zůstatky, přehledy zadaných transakcí a obchodů nebo výkonnost podílových fondů.
- Grafické znázornění složení portfolia fondů a porovnání historického vývoje hodnoty investice v jednotlivých podílových fondech s investovanou částkou
- Umožňuje provádění veškerých standardních platebních operací a pokynů (jednorázové i trvalé příkazy, inkasa, platby, nákupy/odkupy podílových fondů, pravidelné investice, přehled transakcí a obchodů apod.)
- Umožňuje měnit kontaktní údaje, transakční účty, investiční dotazník nebo Heslo.
- Každý klient si může přes Internetové bankovnictví ING Bank založit ke svému ING Kontu také ING Podílové fondy a zhodnocovat tak své úspory ještě efektivněji.
- Internetové bankovnictví se navíc automaticky přizpůsobí zařízení, které klient právě používá (má tzv. responzivní design) a je tak jedno, zda své ING Konto nebo ING Podílové fondy spravuje přes počítač, tablet či mobilní telefon - vždy obdrží stejné informace.


Mobilní bankovnictví ING Bank
- Aplikace Mobilní bankovnictví ING Bank přináší nový a efektivní způsob správy spořicího účtu ING Konto a ING Podílových fondů odkudkoliv pomocí zařízení iOS nebo Android.
- Klient má ve svém mobilním telefonu kdykoliv k dispozici přehled o celkovém zůstatku na ING Kontu, hodnotě portfolia a celkovém výnosu podílových fondů, ale také o zadaných transakcích a pokynech.
- Správu podílových fondů usnadňují grafické prvky v podobě grafů s přehledem o složení portfolia podílových fondů.
- Přes Mobilní bankovnictví je možné změnit heslo, zadat standardní platební transakce a pokyny. Klient má k dispozici často kladené otázky a nechybí ani Demo verze aplikace.

Okruh uživatelů

Fyzické osoby

Počet uživatelů

359300

Výhody/bonusy

- Okamžitý přehled o vývoji úspor a investic (ihned po přihlášení a po celou dobu je zobrazen stav ING Konta a ING Podílových fondů).
- Správa produktů ING Konta a ING Podílových fondů (pravidelné i jednorázové platby, příkaz ke spoření, pravidelné investice). Vše jednoduše a online.
- Přehled plateb a obchodů (provedené, neprovedené i čekající platby přehledně na jednom místě s možností zjistit detail platby či obchodu. S možností platbu upravit, odvolat nebo zadat znovu).
- Aktuální výkonnost fondů vždy po ruce včetně zobrazení historického vývoje (přehledné zobrazení investovaných prostředků, aktuálního výnosu v procentech i korunách. Možnost zobrazení portfolia dle míry rizika.) Zobrazení formou tabulek a grafů.
- Nákup a prodej fondů (pohodlněji než kdy dříve, automatické napojení na ING Konto, předvyplněný variabilní symbol i čísla účtů fondů, investiční dotazník napojený na rizikovost fondů. Stačí si jen vybrat vhodný fond, zvolit částku a můžete začít investovat.)

Novinky

Všechny informace po ruce kdykoliv a odkudkoliv
- Internetové bankovnictví umožňuje spravovat úspory a investice pohodlně a ještě rychleji než dříve.
- Zůstatek je vždy na očích, veškeré funkce jsou dostupné v přehledném menu. Vše je k dispozici nejen v počítači, ale i tabletu či telefonu.

Snadná navigace
- Díky novému přehlednému uspořádání a novému menu každý snadno nalezne všechny funkce, kdykoli je budete potřebovat.

Responzivní design
- Internetové bankovnictví se automaticky přizpůsobí zařízení, které právě klient používá. Díky tomu může mít vždy přehled a disponovat svými financemi, ať už je na cestách či v pohodlí domova.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Demo-účet/Videoukázka

Přehledná demoverze je k dispozici pro obě aplikace Mobilního bankovnictví (Android i iOS)

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

24/7

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Poplatky - poznámka

Zcela zdarma bez poplatků

Zdroj aplikace (link Smartphone - Android)

Vnitrostátní platby

ano

Zdroj aplikace (link Smartphone - iOS)

Mezinárodní platby

ne

Zabezpečení přístupu do aplikace

Klientské číslo a heslo

Trvalé příkazy

ano

Zabezpečení operací

Předdefinované transakční účty, při jejich změně je použit Autorizační mobilní telefon

Povolení k inkasu

ano

On-line výpisy z účtu

ano

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ano

Analytické nástroje - poznámka

Přehledný graf složení portfolia fondů v Mobilních aplikacích
Porovnávání složení investičního portfolia s investičním profilem klientů

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Výpisy a informace k investičním produktům

ano

Výpisy a informace k investičním produktům – poznámka

Aktuální přehled všech provedených, neprovedených i čekajících obchodů je kdykoliv v dispozici, stejně jako detail všech zadaných pokynů s možností jej vyexportovat do PDF, odeslat na email či vytisknout

Základní charakteristika

Moderní internetové bankovnictví, které umožňuje klientům rychle a jednoduše spravovat peníze prakticky odkudkoliv, a to zcela zdarma. Fio Internetbanking si můžete zdarma zřídit k běžnému nebo spořicímu účtu od Fio banky.

Nabízí nespočet výhod, které usnadňují správu financí: přehled přes všechny účty i platební karty, graf příjmů a výdajů, zadávání plateb, nastavení parametrů platebních karet, investování do Fio podílových fondů, neomezená historie transakcí, nastavení informativních hlásičů nebo zakládání dalších produktů (běžné účty v 15 měnách, spořicí účty, termínované vklady, kontokorent, platební a kreditní karty, pojištění ke kartám, platební terminály a platební brány, obchodního účet pro investování).

Okruh uživatelů

fyzické osoby, podnikatelé i firmy; majitelé účtu a disponující osoby

Výhody/bonusy

Aktivní operace:
- Tuzemské i zahraniční platby
- Přijímání a odesílání okamžitých plateb
- Trvalé příkazy, SIPO, inkaso
- Hromadné platby, hromadné podepisování, hromadné šablony
- Udělení dispozice k účtu další osobě
- Avízo nadměrného výběru hotovosti na pobočce
- Investování do Fio podílových fondů a správa Dlouhodového investičního produtku
- Možnost pojmenovat si účty a libovolně je řadit
- Změna způsobu připisování úroků, dispozice s úroky a dispozice se zůstatkem účtu nebo podúčtu po jeho zrušení
- Zakládání dalších produktů – spoření, termínové vklady, platební karta, kontokorent, splátkový úvěr, platební terminál a brána
- Založení obchodního účtu a následné obchodování na akciových trzích v aplikaci e-Broker.
- ABO import využívaný podnikateli (možnost načíst a odeslat dávku plateb vytvořenou v účetním systému)
- Dobíjení kreditu mobilního telefonu
- Export do xls a gpc
- Možnost vícenásobného podpisu
- Autorizovaná komunikace s bankou díky službě Fio servis


Zobrazování a nastavení informací:
- Neomezená historie pohybů na účtu nebo podúčtu
- Volitelná nástěnka na hlavní stránce, kam lze přidávat dle potřeby různé widgety s přehledy
- Detailní vyhledávání
- Výpis z účtu nebo podúčtu
- Zůstatek na účtu nebo podúčtu k určitému datu, elektronické výpisy
- Přehled přes všechny účty
- Přehled podaných platebních příkazů spolu s jejich stavy
- Nastavení šablon
- Potvrzení o provedené platbě do PDF s elektronickým podpisem
- Potvrzení o vedení účtu v PDF zdarma
- Přehled akcí realizovaných na účtu
- Nastavení aplikace (úvodní stránka po přihlášení, změna hesla, grafická klávesnice apod.)
- Nastavení informativních hlásičů (push notifikace, e-mail, sms), které podle zadaných dispozic informují o dění na účtu
- Množství filtrů
- Graf příjmů a výdajů
- Změna korespondenční adresy a kontaktního telefonu

Novinky

- Okamžité platby v EUR

Poznámka

Fio Internetbanking byl prvním internetovým bankovnictvím v ČR zpřístupněný běžným uživatelům, a to již v roce 1998.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Demo-účet/Videoukázka

Demo internetbankingu si můžete zdarma založit na webu: https://www.fio.cz/bankovni-sluzby/internetbanking/demo-internetbanking.

Videoukázky jsou k dispozici na webu: https://www.youtube.com/user/fiobanka/videos

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

Internetbanking si můžete zřídit zcela zdarma, neplatíte žádné poplatky ani měsíční paušál.

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

Unikátní přihlašovací jméno a heslo.

Trvalé příkazy

ano

Zabezpečení operací

Vysoká úroveň zabezpečení proti zneužití - pomocí jednorázových SMS kódů či elektronického klíče (http://www.fio.cz/bankovni-sluzby/internetbanking/zabezpeceni).

Povolení k inkasu

ano

Platby přes QR-kód

ano

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

Běžné účty ve 14 měnách (AUD, CAD, CZK, DKK, EUR, GBP, HRK, HUF, CHF, JPY, NOK, PLN, SEK, USD)
Spořicí účty v CZK a EUR
Termínované vklady v CZK, EUR a USD
Platební karty pro majitele účtu a další osoby (k účtům v CZK a EUR) - k osobním i podnikatelským účtům
Nákup a správa podílových listů Fio podílových fondů.
Kompletní vyřízení kontokorentu pro fyzické osoby
Žádost o kontokorent pro podnikatele a firmy
Žádost o platební terminál nebo platební bránu
Kreditní karta pro spotřebitele i podnikatele
Cestovní pojištění k platebním kartám
Pojištění ztráty a krádeže platební karty
Obchodní účet pro investování

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Nastavení limitů plateb/výběrů - poznámka

Limity platebních karet lze měnit online a zdarma.

Blokace karet

ano

Blokace karet - poznámka

Zdarma

On-line výpisy z účtu

ano

On-line výpisy z účtu - poznámka

Zdarma

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové) – poznámka

Zdarma

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ne

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Jiné nástroje

Komunikace s Fio bankou pomocí služby Fio servis.

Anotace

Kooperativa spouští provoz projektu vlastnoručního digitálního podpisu smluv, tedy podpisu s biometrickými vlastnostmi. Pojišťovna Kooperativa je tak jednou z prvních, která tuto technologii nabízí svým klientům na českém trhu. Vlastnoruční digitální podpis by měl nahradit standardní papírové smlouvy a procesy s ním spojené.

Popis článku

elektronický podpis, Kooperativa, pojišťovna, digitální, biometrický, technologie, smlouvy

„První smlouvy jsme pomocí digitálního podpisu sjednali již vloni v listopadu. Potřebné zařízení pro využití digitálního podpisu pak v průběhu prvního čtvrtletí letošního roku obdrží všechna naše obchodní místa. Jsem velmi rád, že se tím Kooperativa zařadila na špičku mezi společnostmi, které tyto moderní technologie zavádějí. Myslím, že podobné technologie jsou budoucností pro celý finanční sektor,“ představuje novinku Martin Diviš, generální ředitel a předseda představenstva pojišťovny Kooperativa.

Anotace

Na český trh koncem roku 2014 přinesla mBank jedinečnou bankovní aplikaci pro mobilní telefony s operačním systémem Android a zaznamenala hned velký úspěch. Už za jeden měsíc od uvedení na ni přešla téměř polovina českých zákazníků využívajících mobilní bankovnictví. V těchto dnech mBank zpřístupnila její verzi pro operační systém iOS.

Popis článku

mBank, mobilita, mobilní, bankovnictví, android, aplikace

Projekt nového mobilního bankovnictví ocenili samotní zákazníci, když na novou aplikaci pro Android přešlo během prvních třiceti dnů 49,26 % zákazníků v České republice. Aplikaci pak nejvíce stahovali majitelé telefonů Samsung Galaxy S3 a Samsung Galaxy S4. Rozšiřování mobilních platforem pokračuje i nadále. Po necelém měsíci mBank uvádí verzi pro iOS, která po grafické stránce reflektuje uživatelské prostředí, na které jsou zákazníci zvyklí ze zařízení od společnosti Apple.

Anotace

Nově Fio banka nabízí všem svým klientům Fio Internetbanking. Klienti se mohou těšit na jeho moderní vzhled, přehledné intuitivní ovládání a také na změnu použité technologie, která umožní obsluhu rostoucího počtu klientů Fio banky.

Popis článku

Internetbanking, Fio banka, bankovní, inovátor, novinka

Anotace

Nová mobilní aplikace mBank využívá grafické rozhraní, které je podobné úspěšnému internetovému bankovnictví mBank, představenému letos v únoru. Aplikace umožňuje přístup k běžným a spořicím účtům, kartám, úvěrovým produktům a dalším službám, ale také možnost zkontrolovat zůstatek na účtu ještě před přihlášením, uskutečnit platby či díky inteligentnímu vyhledávání najít ty už realizované.

Popis článku

mobilní aplikace, mbank, banka

Její tvůrci se řídili heslem „ergonomie a rychlost bez zbytečností“. I přes jednoduché ovládání je bezpečnost na prvním místě, a proto se aplikace v telefonu páruje s internetovým bankovnictvím. Při prvním použití je třeba přihlásit se přes počítač do internetového bankovnictví a projít spárovacím procesem. Toto řešení poskytuje maximální bezpečnost ve srovnání s tradičním přihlašováním pomocí uživatelského jména a hesla.

Anotace

Podle průzkumu Federálního rezervního systému USA (Fed) s bankou v mobilu zákazníci utrácí méně. Téměř 70 % zákazníků se totiž před nákupem „poradí“ se svou aplikací pro mobilní bankovnictví.

Popis článku

online aplikace, mobilní aplikace, Zuno bank, průzkum, úspory, chytré telefony, internetové bankovnictví

Více než 50 % spotřebitelů si svůj nákup po zkontrolování svého účtu rozmyslí. Při nákupním rozhodování využívají lidé své smartphony i pro přímé porovnávání s konkurencí. Až 34 procent z nich používá svůj mobil při nákupech na zjištění ceny u jiných výrobců nebo značek.

 

Anotace

Finanční skupina Wüstenrot podpoří povinné ručení novou mobilní aplikací ProAuto. Aplikace je určena motoristům, kteří chtějí mít přehled o spotřebě a nákladech na provoz svého vozidla.

Popis článku

online aplikace, neživotní pojištění, povinné ručení, Wüstenrot

Mobilní aplikaci připravila agentura Omnicom Media Group a o tom, že pro řidiče může být tato novinka nepostradatelná, se snaží přesvědčit použitý slogan „ProAuto, aplikace, bez které se vaše auto už neobejde“. Nová aplikace pohlídá pojištění, opravy, poskytne přehled o nákladech na provoz vozu a jeho spotřebě. Ale má i řadu dalších užitečných funkcí.

 

Po základní registraci bude aplikace sledovat spotřebu paliva automobilu a evidovat další náklady na provoz, jako je pravidelný servis, opravy, mytí a další údržba.