Základní charakteristika

George je moderní, přehledná, jednoduchá a bezpečná aplikace pro váš chytrý mobil. Nejedná se jen o klasické internetové bankovnictví, ale přináší klientům digitální podobu poradenského příběhu Moje zdravé finance, například prostřednictvím poskytování “dobrých rad” - tipů, jak ušetřit peníze a čas. Na pár kliků je možné sjednat širokou paletu produktů, investovat, půjčit si nebo čerpat hypotéku bez nutnosti návštěvy pobočky. Nedělitelnou součástí George je i bezpečnostní mobilní aplikace George klíč, který umožňuje jednoduché bezpečné potvrzování veškerých požadavků, například potvrzení přihlášení do George, podepsání smlouvy s ČS, potvrzení zadaných transakcí a nebo autorizace přihlášení do elektronických služeb státu skrze Identitu občana nebo do digitálního světa soukromých firem skrze službu BankID..

Okruh uživatelů

Pro všechny, kteří si chtějí užívat život bezpečně ve světě financí, snadno investovat a mít přehled na dosah ruky.

Počet uživatelů

2000000

Výhody/bonusy

* přehledným, jednoduchý a bezpečný nástroj pro správu financí
* snadné přihlašování - otiskem prstu, rozpoznáním obličeje (FaceID), gestem nebo PIN-em
* kdykoliv si zkontrolujete, co se děje na vašich účtech
* jednoduše a rychle pošlete peníze - na pár kliků, vyfocením složenky, čísla účtu nebo naskenováním QR kódu
* má fulltextové vyhledávání v transakční historii
* možnost přidat si k transakci přílohu - účtenku, fakturu nebo třeba lístky na koncert
* zabezpečená komunikace mezi klientem a bankou
* personalizované nastavení - vlastní pojmenování produktů, barvy, obrázky, prostě si George upravíte k obrazu svému (mimochodem - to je také bezpečnostní prvek - víte, že jste ve svém Georgi)
* možnost vystavit jednorázovou platební kartu, která se po použití zničí, pro bezpečnější platby na eshopech
* aplikace George klíč umožňuje, aby si klient ověřil, že mu volá opravdu pracovník banky a ne podvodník
George klíč pak nabízí bezpečné potvrzování vašich požadavků a plateb i přístupů k Identitě občana a Bankovní identitě, kdykoliv a kdekoliv na vašem osobním mobilním zařízení, ke kterému máte přístup pouze vy.
S aplikací George klíč se obejdete bez SMS kódů i při platbě kartou na internetu.

Poznámka

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Demo-účet/Videoukázka

Je k dispozici přímo v mobilní aplikaci George, po jejím stažení do zařízení.

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

Pro všechny naše klienty – fyzické osoby i malé podnikatele.

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

Pro první přihlášení: Klientské číslo + Heslo + Aktivační kód + Ověřovací SMS
Pro další přihlašování: PIN, gesto, otisk prstu, FaceID (podle výběru uživatele a typu telefonu)

Trvalé příkazy

ano

Zabezpečení operací

Autorizace v George klíči (ve výjimečných případech autorizační SMS).
Platby do 10 000 Kč z ověřeného zařízení obvykle bez dodatečné autorizace.

Povolení k inkasu

ano

Zabezpečení síťové komunikace

chráněno bezpečnostním certifikátem ČS

Dávkové příkazy

ne

eFaktury

ne

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ano

Jiné platební metody

* Mobilní platby – Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay, Fitbit Pay
* Vyfotit složenku
* Dobití kreditu
* Vyfotit číslo účtu
* Vygenerovat / načíst QR kódu

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

* Půjčky
* Úvěr na rekonstrukci
* Cestovní pojištění
* Zlaté slitky
* Pojištění odpovědnosti
* Sloučení půjček
* Hypotéka
* Kontokorent
* Kreditní karta
* Podnikatelský účet Živnostník
* Virtuální platební karta
* Jednorázová platební karta
* Stavební spoření
* Penzijní spoření
* Vkladový účet
* Investování
* Pojištění osobního auta
* Pojištění majetku

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Nastavení limitů plateb/výběrů - poznámka

Nastavení limitů na platební kartě debetní i kreditní

Blokace karet

ano

Blokace karet - poznámka

A také odblokování a aktivace nově vydané karty

On-line výpisy z účtu

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ano

Analytické nástroje - poznámka

Automatická i ruční kategorizace plateb

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Jiné nástroje

* Moneyback - slevový program poskytující slevy za nákupy placené kartou
* Bezkontaktní výběr z bankomatu přes QR kód. Vše připravíte v mobilu předem. U bankomatu tak strávíte jen pár sekund a nemusíte zadávat PIN
* Sjednání online, telefonní nebo osobní schůzky na pobočce. Online schůzka probíhá kompletně online bez nutnosti chodit na pobočku.
* Zprávy s bankéřem – služba ke komunikaci s osobním bankéřem
* Zobrazení kontaktních údajů na bankéře a domovské pobočky klienta
* Chat(bot)
* Kontrola stavu zabezpečení mobilního telefonu
* Přehled neprovedených a plánovaných plateb
* Možnost skrýt / zobrazit produkty v aplikaci
* Přímé volání na klientské centrum, včetně ověření klienta
* Ověření volajícího bankéře
* Smlouvy a dokumenty - zobrazení a online podepisování

Základní charakteristika

Mobilní aplikace Allianz CZ umožňuje klientům mít kontrolu nad svými pojistkami a penzijním spořením.

Dopisy od Allianz na jednom místě? Ano, v aplikaci jsou vždy po ruce.
Informace o stavu řešení škody? Ano, navíc s jednoduchým formulářem pro nahrání dokumentů.
Co důležité kontakty? Číslo na asistenční službu, vyhledání svého či nejbližšího poradce nebo pobočky Allianz nebo její smluvní servis… to vše aplikace hravě zvládne.

Klient má také přehled o svých osobních a kontaktních údajích a může je kdykoliv změnit.
A pokud uživatel není klientem Allianz? I on si může přímo v aplikaci sjednat cestovní pojištění během několika minut.

Okruh uživatelů

Klienti i neklienti Allianz pojišťovny

Výhody/bonusy

Mobilní aplikace Allianz CZ sama hlídá blížící se výročí povinného ručení klienta a několik týdnů před ním mu připomene, že přišla doba pro nahrání nové fotografie tachometru. V rámci autopojištění od Allianz totiž výše pojistného přímo závisí na tom, jak často klient auto používá. Čím méně jezdí, tím menšímu riziku se vystavuje, a o to menší pojistné pak platí.
Klient se může kdykoliv podívat na aktuální stav svého penzijního spoření a nemusí se vázat pouze na výpis, který od své penzijní společnosti obdrží jednou za rok. Současně má i přehled o platbách, takže okamžitě ví, co platí on, co mu platí jeho zaměstnavatel a jakou částkou mu přispívá stát. V aplikaci je navíc možné nastavit si svůj „cíl“. Pokud jím je třeba auto, můžete si do ní nahrát jeho fotku a napsat cílovou částku, a pak neustále sledovat, jak se k ní přibližujete.

Zvyšování rychlosti komunikace s klienty je ostatně jedním z hlavních cílů zavádění těchto technologií.
Jedete do zahraničí už za pár hodin, ale na pojištění jste zapomněli? V aplikaci si sjednáte cestovní pojištění během pár minut.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Aktuální verze

3.5

Dostupnost aplikace

zdarma

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Zdroj aplikace (link Smartphone - Android)

Vnitrostátní platby

ano

Zdroj aplikace (link Smartphone - iOS)

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

PIN (Android, iOS)
Touch ID (iOS)
Heslo do klientské zóny (Android, iOS)
Fingerprint (Android)

Zabezpečení operací

PIN/Touch ID/ a heslo do klientské zóny

Sjednání doplňkových služeb

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Sjednání nového pojištění

ano

Sjednání nového pojištění – poznámka

Cestovní pojištění přes aplikaci
Ostatní produkty přes operátora na infolince

Sjednání připojištění

ano

Sjednání připojištění – poznámka

přes operátora na infolince

Úpravy stávající smlouvy (např. limity)

ano

Úpravy stávající smlouvy (např. limity) - poznámka

Změna SPZ
Změna mobilního čísla
Změna emailu
Nastavení komunikace

Hlášení škod

ano

Hlášení škod - poznámka

přes operátora na infolince

Mapa poboček

ano

Asistenční služba

ano

Seznam smluvních servisů

ano

Dopravní zpravodajství

ne

Varování před riziky

ne

Výpisy a informace k investičním produktům

ano

Jiné nástroje

Přehled všech Vašich pojištění a spoření
Sjednání cestovního pojištění
Aktuální stav řešení pojistné události
Vložení stavu tachometru ke smlouvě autopojištění
Stav naspořených peněz k dnešnímu dni
Rychlý kontakt na asistenční služby a poradce

Základní charakteristika

My Air je dlouhodobě nejlépe hodnocené mobilní bankovnictví v Česku – 4,9★ v App Store a 4,8★ v Google Play – díky intuitivnímu ovládání téměř všeho, co umí Air Bank. Klientům pomáháme naplnit potřeby pohodlně z mobilu: založení účtu do 6 minut a na pár kliků si mohou sjednat a obsloužit 95 % našich služeb – od nákupu akcií přes realtime předschválené půjčky až po hypotéku. Díky hlavnímu přehledu a chytrým číslům mají klienti perfektní přehled o svých penězích a bez hledání vyřídí vše důležité, navíc chytrý asistent zvládne kdykoliv vyřídit 80 % všech dotazů. Aplikaci má spárovanou 90 % našich klientů, 1 000 000 klientů ji využívá v průměru 5× týdně a 500 000 denně. My Air je díky své popularitě nejen klíčovým nástrojem pro budování vztahu s klienty, ale i hlavním prodejním a obslužným kanálem – 80 % prodejů probíhá právě v aplikaci a na pobočkách klientům po přihlášení zrcadlíme jejich vlastní My Air v tabletu. A protože jednoduchost ovládání je pro nás klíčová, za poslední rok jsme nasadili nový hlavní přehled a přidání disponentů na pár kliků, který ještě víc usnadní každodenní správu peněz klientů i jejich celé rodiny.

Okruh uživatelů

Klienti Air Bank s chytrým telefonem (systém iOS a Android)

Počet uživatelů

1476071

Výhody/bonusy

🟢 Perfektní přehled ve financích díky unikátním chytrým číslům o hospodaření
● Nová hlavička Chytrého přehledu — nejdůležitější informace o Vašich penězích na první pohled a rychlejší cesta k nejčastějším operacím.
● Chytrá čísla o stavu účtu s přepracovanou vizualizací — kolik peněz zbývá do výplaty, platby kartou za posledních 7 dnů, klíčové informace o produktech přímo na hlavním přehledu i indikátor plnění podmínek Výhod za věrnost v reálném čase.
● Možnost propojit aplikaci s účty jiných bank a vidět tak zůstatek, pohyby a historii plateb z jednoho místa, včetně tvorby a správy spořicích obálek s cíli.
● Grafy a přehledy nad vývojem zůstatku a útratami s automatickým tříděním plateb do kategorií, kde si klient nastaví limity a upozornění, plus pokročilé vyhledávání se součtem selektovaných plateb.
● Přehled všech uložených karet na jednom místě — lepší kontrola nad platbami napříč službami (Apple Pay, Google Pay, e-commerce).
● Přidání disponenta na účet přímo z mobilní aplikace pro pohodlnou správu rodinných financí, například sdílený rozpočet s partnerem nebo přehled nad financemi rodičů — klient vše vyřídí sám online bez návštěvy pobočky.

🟢 Chytrá asistence a intuitivní navigace plná užitečných zkratek
● Navigační zkratky a kontextové akce dál do aplikace na nejčastější místa — swipem u účtů a plateb, případně z hlavní stránky u sjednaných produktů (např. vytvořit fakturu u podnikatelského účtu).
● Virtuální asistentka Aneta poháněná LLM technologií — přesnější a přirozenější odpovědi, řešení dotazu na první pokus. Zvládne přes 80 % dotazů našich klientů a nasměruje je do patřičné sekce mobilní aplikace nebo na poradnu s návody. Aneta je zároveň prvním hlasem ovládaným bankovním mobilním asistentem v českém jazyce.
● Vlastní AI vytěžování dokumentů — stačí vyfotit fakturu nebo doklad a údaje se doplní samy, klient nic nepřepisuje.
● Onboardingový checklist pro nové klienty — přehledný průvodce tím nejdůležitějším, co aplikace umí, aby klient nic důležitého nepřehlédl.

🟢 Dlouhodobě nejrychlejší a nejpohodlnější placení
● Přihlášení do aplikace až o 70 % rychlejší — klient je uvnitř dřív, než čekal.
● Potvrzení plateb před přihlášením do aplikace pro bezkonkurenčně nejrychlejší placení, plus funkce „drag and drop" pro přesouvání peněz mezi vlastními účty nebo mezi spořicími obálkami pouhým přetažením prstem.
● Možnost digitalizovat platební kartu přímo v aplikaci se službami Apple Pay, Google Pay, Garmin Pay a Fitbit Pay.
● Šanon pro ukládání účtenek a rychlé placení vyčtených faktur společně s kompletní správou karet — vystavení virtuální, plastové či náhradní karty s okamžitou aktivací, blokace i zobrazení údajů.
● Funkce „Pošli mi peníze" — platbu lze rozdělit mezi víc lidí, aplikace spočítá částku sama po zadání počtu lidí.
● Přidat peníze na účet platební kartou jiné banky — okamžité doplnění zůstatku bez zadávání převodu.

🟢 Unikátní rozsah služeb ke sjednání na pár kliků a pohodlné obsluze přímo v mobilní aplikaci
● Investování do akcií a ETF s rozšířeným portfoliem titulů a možností označit oblíbené akcie pro rychlejší rozhodování, včetně správy portfolia a vývojových grafů.
● Rozsáhlé investiční portfolio produktů na tři kliky — od termínovaného vkladu přes Portu, Zonky Rentiér, doplňkové penzijní spoření až po nové Dluhopisy — s přehledem výkonu na jednom místě.
● Plnohodnotná žádost o hypotéku v aplikaci (Air Bank tuto možnost zavedla jako první banka v ČR), kalkulačka i převod hypotéky z jiné banky. Nově také refix a podpis úvěrové smlouvy zvládne klient sám v aplikaci bez návštěvy pobočky a kontaktu s bankéřem.
● Realtime přepočet předschválené půjčky včetně konsolidace předchozích půjček, plus rozložení proběhlé platby až dva měsíce zpětně pro snazší balancování rozpočtu.
● Cestokarta jako nová karta ušitá na míru cestování v zahraničí a volba designu karty už v procesu založení účtu s preferencí virtuální karty — 2/3 nově vydaných karet jsou virtuální (dříve pouze 1/3).
● Žádost o bankovní mobilitu (Air Bank se kompletně postará o převod účtu z jiné banky) plus účet pro děti od 8 let ve speciální dětské verzi aplikace, kde se učí moderně hospodařit pod dohledem rodičů.

🟢 Snadné propojení aplikace a ověřování klienta během pár vteřin pomocí biometrie
● Nový liveness check — spárování aplikace i ověření dokladu jedním pohledem do kamery. Jednoduché založení a aktivace bankovního účtu do 6 minut díky technologii Innovatrics.
● Jednodušší přihlašování do internetového bankovnictví pomocí QR kódu a obnova zapomenutého hesla během pár vteřin.
● Snadné ověření totožnosti klienta při volání do kontaktního centra.

🟢 Chytrá personalizace a komunikace v pravou chvíli
● Personalizované CRM touchpointy — klient dostane relevantní informaci nebo nabídku přesně tam a tehdy, kdy ji potřebuje, ne kde ji přehlédne.
● Plynulé předání z telefonní linky do aplikace push notifikací — klient dořeší, co potřebuje, sám v mobilu bez čekání na operátora.

Novinky

🟢 Rychlejší a přehlednější každodenní bankovnictví
● Nová hlavička Chytrého přehledu — vše důležité na první pohled a rychlejší cesta k nejčastějším operacím.
● Nová vizuální identita v celé aplikaci — přehlednější obrazovky, čitelnější informace, méně hledání.
● Přihlášení do aplikace o 70 % rychleji
● Nový dashboard chytrých čísel — jasnější vizualizace toho, kolik peněz reálně mám, proč a co mě čeká.
● Přehled všech uložených karet na jednom místě

🟢 Méně vyplňování a čekání díky AI a biometrii
● Chytrá asistentka Aneta s LLM technologií — přesnější odpovědi a efektivnější řešení dotazů
● Vlastní AI vytěžování dokumentů — klient jen vyfotí fakturu nebo doklad a údaje se doplní samy.
● Nový liveness check — spárování aplikace i ověření dokladu jedním pohledem do kamery.

🟢 Komunikace v pravou chvíli a na pravém místě
● Nové CRM touchpointy v aplikaci — klient dostane relevantní nabídku nebo informaci přesně tam, kde ji potřebuje
● Plynulé předání z telefonní linky do aplikace push notifikací — klient dořeší, co potřebuje, sám v mobilu bez čekání na operátora.

🟢 Širší nabídka produktů a hypotéka bez pobočky
● Zjednodušený hypoteční proces — refix i podpis úvěrové smlouvy zvládne klient sám v aplikaci bez návštěvy pobočky a kontaktu s bankéřem.
● Nová Cestokarta s výhodnějšími podmínkami pro klienty, kteří cestují.
● Dluhopisy přímo v aplikaci
● Rozšířená nabídka akcií a ETF s možností označit oblíbené tituly — snadnější orientace a rychlejší rozhodování při investování.
● Drobné spoření pro šetření při každém placení kartou

🟢 Snadný přestup do Air Bank a hladký start
● Přidání disponenta přímo z aplikace pro pohodlnou správu rodinných financí
● Zjednodušená bankovní mobilita a usnadnění převodu pravidelného příjmu z jiné banky
● Přidat peníze na účet platební kartou jiné banky — klient si okamžitě doplní zůstatek, aniž by musel zadávat převod.
● Volba designu karty už v procesu založení účtu + preference virtuální karty — 2/3 nově vydaných karet jsou virtuální (dříve pouze 1/3), rychlejší cesta k první platbě.
● Onboardingový checklist — průvodce pro využívání banky naplno pro nové klienty

Poznámka

Mobilní aplikaci pro Air Bank rozvíjí a klientům poskytuje její dceřiná společnost My Air a.s., díky čemuž v aplikaci postupně přibývají úplně nové služby. O zabezpečení aplikace se starají nejmodernější technologie a několikanásobné jištění. Klienti sami také mohou povolit nebo zakázat některé funkce.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Systém - poznámka

iOS: verze 15.0 nebo vyšší
Android: verze 8.0 nebo vyšší

Demo-účet/Videoukázka

Mobilní aplikace My Air (verze pro iPhone telefony): https://www.youtube.com/watch?v=HefJ-99-nbo
Potvrzování přihlašování do internetového bankovnictví pomocí mobilní aplikace: https://www.youtube.com/watch?v=89KuuoSefC4

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

Mobilní aplikaci My Air si mohou zdarma stáhnout i lidé, kteří nejsou klienty Air Bank. Tuto aplikaci pak mohou využívat například na vyhledání nejbližšího bankomatu nebo přes ní zjistit aktuální kurzovní lístek. Anebo si přes aplikaci mohou rovnou založit účet u Air Bank (rychle, jednoduše a bez papírování).

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Zdroj aplikace (link Smartphone - Android)

Vnitrostátní platby

ano

Zdroj aplikace (link Smartphone - iOS)

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

Klienti se mohou přihlašovat do aplikace buď biometrickým prvkem (otisk prstu, sken tváře), nebo přihlašovacím heslem. Po třetím neúspěšném pokusu o přihlášení dochází k automatickému zablokování aplikace. Aplikaci může klient sám odblokovat buď přímo v aplikaci (vícefázovým ověřením), ve svém internetovém bankovnictví, může také zavolat na kontaktní centrum banky, kde mu s odblokováním aplikace pomohou. Pokud klient zapomněl heslo jak do My Air, tak do internetového bankovnictví, může si dojít na pobočku, kde ho na základě dokladů totožnosti ověří a pomohou změnit hesla a znovu se do aplikace dostat.

Trvalé příkazy

ano

Povolení k inkasu

ano

Zabezpečení síťové komunikace

https

Dávkové příkazy

ne

eFaktury

ano

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ano

Platby přes NFC

ano

Jiné platební metody

Splátky úvěrů ano, kreditní karty ne (Air Bank tento produkt neposkytuje)

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

Kompletní investiční portfolio - Investice do akcií a ETF, Investice do Air Bank, Termínovaný vklad, Portu, Zonky Rentiér, Doplňkové penzijní spoření, Dluhopisy, Fondy. Všechny typy pojištění - cestovní, ztráty příjmu, věcí a peněz, autopojištění Rixo. Odměny za placení (slevy u vybraných obchodníků), kompletní správa Unity (věrnostní program Air Bank a O2), možnost rozložit si vybranou platbu ve výši od 3 tisíc do 30 korun na tři měsíční splátky a ulevit tak svému rozpočtu při nečekaných výdajích, konsolidace půjček i hypoték.

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Nastavení limitů plateb/výběrů - poznámka

Lze nastavit limit jen dočasně nebo na trvalo.

Blokace karet

ano

On-line výpisy z účtu

ano

On-line výpisy z účtu - poznámka

V aplikaci klient nalezne přednastavené měsíční výpisy nebo možnost si vygenerovat výpis podle libovolného období.

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ne

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ne

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Jiné nástroje

Online fakturace pro podnikatele. U jednotlivých poboček a bankomatů klienti naleznou i dodatečné informace jako jsou aktuální otevírací doba, bezbariérový přístup nebo jestli daný bankomat slouží zároveň i pro vklad hotovosti na účet. V aplikaci je pak také uveden aktuální kurzovní lístek banky.

Anotace

Banka CREDITAS pokračuje v inovacích a jako teprve třetí banka na českém trhu spouští službu Creditas API. API otevírá internetové bankovnictví a umožňuje jeho propojení s klientskými systémy třetích stran. To usnadní život zejména firmám, které si tak můžou například snadno synchronizovat účetnictví. FinTech firmy nebo další banky mají zase možnost integrovat produkty Banky CREDITAS do svých aplikací.

Základní charakteristika

Bezkontaktní výběr je oproti klasickému vkládání karty jednodušší a rychlejší. Stačí jen pípnout u čtečky a zadat PIN. Vybrat peníze si díky bezkontaktním bankomatům mohou už i majitelé platebních nálepek, a do budoucna i majitelé telefonů s funkcí NFC. Bezkontaktní výběry jsou zároveň bezpečnější, protože odpadá možnost okopírování karty cizí osobou, tzv. skimming. Navíc bankomat kartu nikdy „nesežere“, protože ji má klient stále v ruce. Bezkontaktně vyberou z bankomatů Air Bank všichni držitelé platebních karet a nálepek, jejichž banka tuto funkci pro kartu/nálepku povoluje.
Klienti Air Bank mohou bezkontaktně využívat i vkladové bankomaty banky.

Okruh uživatelů

Všichni držitelé bezkontaktních karet/nálepek a také telefonů s funkcí NFC)

Výhody/bonusy

Rychlost, jednoduchost, bezpečnost, možnost vybrat hotovost i s platební nálepkou. Bezkontaktní bankomaty také umožňují vybrat si peníze pomocí telefonu s funkcí NFC.

Novinky

Air Bank, vůbec jako první banka v Česku, začala v září 2016 testovat bezkontaktní výběry z bankomatů. Na podzim 2016 pak bezkontaktní výběry uměly už všechny bankomaty Air Bank. Banka má dnes více než 370 bankomatů a svoji bankomatovou síť dál výrazně rozšiřuje, a to i do menších měst, každý nově postavený bankomat je automaticky vybaven také bezkontaktní čtečkou.
V únoru 2017 Air Bank začala testovat i první čistě bezkontaktní bankomat na světě. Oproti klasickému bankomatu se tento typ liší hlavně tím, že nemá zdířku pro vložení karty ani tradiční klávesnici pro zadání PINu. Je také dvakrát rychlejší.

Poznámka

Air Bank staví další bezkontaktní bankomaty. Na stránce www.airbank.cz/nove-bankomaty mohou sami klienti dát bance vědět, kde by nové bankomaty chtěli mít.

S užitečnými vychytávkami v bankomatech Air Bank přišla i v minulosti. Jako první například nabídla možnost zvolit si v bankomatu konkrétní hodnotu bankovek. Od letošního roku se potom klientům Air Bank v bankomatu zobrazuje možnost zvolit si stejnou skladbu bankovek, jako si vybírali minule, mohou tak ušetřit čas. Kromě výběrových bankomatů má banka už od svého startu na pobočkách i bankomaty vkladové, klienti Air Bank tak mohou zdarma a jednoduše vkládat peníze nejen na svůj účet, ale i na účet jiného klienta Air Bank.

URL stránky produktu u poskytovatele

Demo-účet/Videoukázka

https://youtu.be/XrauUYd59dM

Základní charakteristika

Internetové bankovnictví Online Banking UnicreditBank je zde pro správu vašich financí používaný primárně na vašem počítači či notebooku. Kromě základních funkcí jako je historie nebo příkazy k úhradě nabízí třeba přehledné spoření na konkrétní přání,
• základní přehled o všech účtech na úvodní stránce
• bezpečné přihlašování a ověřování plateb např. přes otisk prstu - dvoufaktorové ověření
• správce financí hlídá výdaje podle rozpočtu, který si stanovíte
• zrychlené platby pro nejčastější příjemce
• zjednodušené ukládání příjemců pro další platby

Okruh uživatelů

Široká veřejnost, fyzické osoby i podnikatelé

Počet uživatelů

230000

Výhody/bonusy

• zdarma pro fyzické osoby i podnikatele
• dvoufaktorové ověřování přihlášení i plateb
• jednoduché ovládání
• správa přidružených produktů – splátky kreditních karet, kontokorentu a hypotéky, spoření a dalších

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Systém - poznámka

Podporované prohlížeče: MS Internet Explorer 7.0 a vyšší, Mozilla Firefox 3.0 a vyšší, Google Chrome 4.0 a vyšší, Safari 3.0 a vyšší. U Internet Exploreru verze 8 a nižší funguje Online Banking bez některých pokročilejších funkcí a animací.

Dostupnost aplikace

zdarma pro klienty

Dostupnost aplikace - poznámka

zdarma pro fyzické osoby i podnikatele

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Trvalé příkazy

ano

Povolení k inkasu

ano

Zabezpečení síťové komunikace

https, SSL

Dávkové příkazy

ano

eFaktury

ne

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ne

Platby přes NFC

ne

Sjednání doplňkových služeb

ano

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Blokace karet

ne

On-line výpisy z účtu

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové) – poznámka

Pouze pro kreditní karty

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ne

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Základní charakteristika

Chytré on-line hlášení pojistných událostí - klientům umožňuje nahlásit pojistnou událost prostřednictvím webu, včetně přiložení související dokumentace. Provádí je celým hlášením podle individuálního nastavení jejich smlouvy (např. nabídne zálohové plnění u neukončeného léčení nebo hlídá různý počet dní, od kterých mají klienti pojištění sjednané u denního odškodného, hospitalizace a pracovní neschopnosti.) Podle vyplněných informací pak řekne, jaké dokumenty mají přiložit. Systém pomocí automatických kontrol zabezpečuje bezchybné nahlášení, které putuje rovnou na stůl likvidátora. Klientům také nabízí on-line sledování stavu jejich pojistné události, položení dotazu likvidátorovi a nakonec i hodnocení celé likvidace. Po nahlášení pojistné události dostane klient e-mail s potvrzením o nahlášení.

Výhody/bonusy

On-line řešení – z pohodlí domova, 24 hodin, bez nutnosti cokoliv tisknout, elektronická komunikace
Navedení – hlášení na míru podle pojistné smlouvy
– hlídá lhůty, od kterých má klient sjednané pojistné plnění, a nárok na zálohové plnění.
– podle vyplněných kritérií řekne, jaké dokumenty má klient přiložit
Jednoduchost – snadné a návodné vyplnění formulářů
Bezchybnost – není možné nahlásit nepojištěnou událost, eliminuje zbytečné chyby z nepozornosti
Vše pod kontrolou – on-line sledování stavu pojistné události
– položení dotazu likvidátorovi

Novinky

on-line hlášení terminálního stadia onemocnění
on-line hlášení ošetřování dítěte

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Dostupnost aplikace - poznámka

volně dostupná

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Hlášení škod

ano

Hlášení škod - poznámka

Hlášení pojistných událostí

Základní charakteristika

S ČSOB Smart a jedinečnou virtuální asistentkou Kate máte celé bankovnictví pod palcem. Aplikace je moderní, jednoduchá, přehledná, bezpečná. Vaše virtuální hlasová asistentka Kate je vám k dispozici 24/7 a pomůže, poradí nebo zařídí jak bankovní, tak i nebankovní záležitosti.

Proč zvolit aplikaci ČSOB Smart s jedinečnou virtuální asistentkou Kate?
Aplikace je nabitá funkcemi. Hned na úvodní stránce naleznete nejpoužívanější funkce jako jsou aktuální tipy a nabídky, přehledné zobrazení produktů s možností individuálního nastavení jejich pořadí. V sekci "Jdeme vám naproti" pak nabízíme zajímavé funkce i mimo oblast bankovnictví, které využijete v běžném životě. Důležitou součástí jsou Výhody za aktivitu, kde virtuální asistentka Kate klienta přehledně provede výhodami, které může získat za aktivní využívání účtu a řekne mu, jak si na tom s aktivitou aktuálně stojí.

V palcovém menu je vedle Kate umístěna inovovaná sekce Karet nebo Nabídka, kde si klient může sjednat celou škálu nových produktů.

Kate využívá stále více klientů
✔ Kate klientům zodpoví většinu dotazů z bankovní oblasti nebo jim pomůže najít řešení
✔ Pomůže rychle změnit limit na kartě či připomenout zapomenutý PIN.
✔ Kate upozorní klienta v důležitých momentech a ušetří mu čas nebo nepříjemnosti.
• Upozorní na nezaplacené pojistné a připraví i příkaz k úhradě.
• Pomůže se splátkami, kdy pohlídá, zda má klient dostatek peněž za účtu a pokud ne, dá mu vědět.
• Upozorní klienta na nezaplacené pojistné a připraví příkaz k úhradě
✔ Kate také umí pomoci klientovi s podklady pro daňové přiznání. Ukáže mu, ke kterým produktům může získat daňové potvrzení a navede ho na něj. Staří říci „Chci daňová potvrzení“.
✔ Kate se osvědčila i při krizové komunikaci. Např. v době přívalových dešťů radila klientům, jak předejít pojistné události nebo jak pak nejlépe postupovat při jejich řešení.
…a je toho mnohem více.

Jaké jsou další výhody aplikace?
✔ Přihlásíte se jednoduše pomocí otisku prstu, face ID, nebo pomocí Smart klíče.
✔ Díky transakčním notifikacím máte aktuální přehled o příchozích i odchozích platbách, včetně plateb kartou bez nutnosti přihlášení do ČSOB Smart
✔ Máte dokonalý přehled o svých účtech – vidíte zůstatek, historii pohybů i čekající platby, dokonce si zůstatky můžete i skrýt pro případ, že by se vám někdo díval přes rameno
✔ Vidíte také ostatní produkty skupiny ČSOB – půjčku, investice, pojištění, hypotéku, stavebko či penzijko
✔ Jednorázové i pravidelné platby nebo splátku kreditky zadáte doslova na pár kliknutí
✔ Díky přehledné mapě si snadno vyhledáte nejbližší bankomat či pobočku
✔ Na několik kliknutí si sjednáte doplňkové pojištění ke kartě, pro celou rodinu či na dovolenou
✔ ČSOB Smart nabízí službu ČSOB Drobné, díky které můžete začít investovat doslova s drobnými
✔ Je zde i možnosti přispívat na charitativní účely prostřednictvím ČSOB NaDobrouVěc
✔ Pro své blízké je možné online nastavit a spravovat disponentská oprávnění k účtu
✔ Aplikace je přístutná pro nevidomé klienty
...a spousta dalších (viz další sekce Výhody)

Aplikaci určitě doporučujeme vyzkoušet. Uvidíte, že si ji oblíbíte.
Stáhnout pro Android > https://play.google.com/store/apps/details?id=cz.csob.smart
Stáhnout pro iOS > https://apps.apple.com/us/app/%C4%8Dsob-smart/id1528483245

Okruh uživatelů

Klienti ČSOB s chytrými mobily

Počet uživatelů

1470000

Výhody/bonusy

Spousta šikovných funkcí na jednom místě
✔ Unikátní hlasová virtuální asistentka Kate, která rozumí a mluví výborně česky. Pomůže klientům zařídit bankovní záležitosti nebo zodpoví na jejich dotazy
✔ Založení běžného účtu pomocí Bank ID nebo pomocí vyfocení vašich dokladů
✔ Potvrzení plateb pomocí Smart klíče
✔ Platby mezi vlastními účty přetažením prstu
✔ Defaultní nastavení okamžitých plateb
✔ Kompletní online sjednání půjčky
✔ Předschválené limity pro ještě rychlejší vyřízení půjčky
✔ Funkce zpětného zavolání bez nutnosti dalšího ověřování
✔ Platby na kontakt
✔ Možnost dobití kreditu
✔ Nastavení limitů platebních karet a jejich změna
✔ Snadné zablokování a odblokování platebních karet, včetně objednání nové karty
✔ Zakazování/povolování internetových plateb
✔ Zobrazení PINu platební karty
✔ Zobrazení obou stran platební karty ve formě obrázku
✔ ČSOB Drobné sjednání i obsluha funkce Turbo
✔ Skrytí zůstatku
✔ PDF potvrzení platby
✔ Založení termínovaného vkladu
✔ Sjednání kreditní karty
✔ Celková splátka kreditní karty
✔ Správa servisních úvěrů – doplacení celé půjčky, mimořádná splátka
✔ Sjednání penzijního spoření
✔ Smlouvy a dokumenty
✔ Energetická propozice
✔ Výhody karty Mastercard
✔ Disponibilní zůstatek na účtu
✔ Zasílání GIFů
✔ Nadstandardní zabezpečení
✔ Zobrazení a editace vzorů plateb
✔ Využití transakční historie až 5 let včetně fulltextového vyhledávání, připsání poznámky
✔ Pojištění internetových rizik – jedná se o hromadné pojištění k účtu ČSOB a aplikaci ČSOB Smart
✔ Přístup do portálů investic, pojištění, hypotéky, stavení spořitelny a penzijního portálu
✔ Tmavý režim
✔ Nastavení písma
✔ Načtení (z PDF a fotek) a generování QR kódu pro snadnější placení
✔ Přehled aktuálních kurzů měn
✔ Online sjednání schůzky na pobočce
✔ Využití transakčních notifikací
✔ Ochrana aplikace proti malware
✔ Aktualizace osobních údajů včetně automatického upozornění na expiraci
✔ Click to Pay - tokenizace karet
✔ Spořicí obálky
✔ iPad mode
✔ Sjednání Premium konta
✔ Automatická kategorizace plateb včetně změny zařazení (př. drogerie, potraviny, sport)
✔ Zakoupení parkování a jízdenek díky propojení s aplikací DoKapsy
✔ Založení ČSOB ID (sjednání ČSOB Identity bez nutnosti založení produktu)
✔ Založení a editace Inkasa
✔ Sepa platby
✔ Sjednání Spoření s bonusem
✔ Sjednání Penzijního spoření
✔ Články a zprávy

Novinky

Platby mezi vlastními účty přetažením prstu (Drag&Drop)
Kate Coin - nový program odměn
Výhody za aktivitu
Upravená sekce platebních karet
Uložené karty
Defaultní okamžitá platba
Sjednání elektronického disponentského oprávnění
Investiční dashboard
Patria dlaždice
Konsolidace úvěrů
Prostup do Identitního portálu
Úřady státní správy on-line
Sjednání Kreditní karty
Sjednání Devizového účtu on-line
e-Směnárna
Sjednání Pojištění prodloužené záruky k účtu
Sjednání dodatečné karty k účtu
Vylepšení ve fultextovém vyhledávání v transakční historii
Změna data splátky u půjček
Seznam odmítnutých plateb
Úprava příspěvku na penzijním spoření
Vozidla výhodně – zvýhodněná nabídka od ČSOB Leasing
Zobrazení Identifikačního čísla k ČSOB Identitě
Zobrazení PINu a čísla karty pro nevidové
Články a zprávy
Registrace Skip Pay při založení nového účtu
Doporučení ČSOB aplikace

Řadu dalších novinek chystáme v průběhu roku 2025

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Systém - poznámka

Aplikace je k dispozici pro zařízení s operačními systémy Android a iOS. Min. verze: iOS, iPad iOS 15 a vyšší, Android 7 a vyšší.

Aktuální verze

iOS - 12.12.4, Android - 12.12.3

Demo-účet/Videoukázka

Aplikaci si můžete vyzkoušet v tzv. DEMO módu.

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

Mobilní aplikaci ČSOB Smart s jedinečnou virtuální asistentkou Kate si mohou zdarma stáhnout i lidé, kteří nejsou klienty ČSOB. Tuto aplikaci pak mohou využívat například na vyhledání nejbližšího bankomatu nebo přes ni zjistit aktuální kurzovní lístek.

Zdroj aplikace (link Smartphone - Android)

Vnitrostátní platby

ano

Zdroj aplikace (link Smartphone - iOS)

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

Aplikace je chráněna prostřednictvím Smart klíče nebo pomocí biometrie (otisku prstu/ FaceID)

Trvalé příkazy

ano

Zabezpečení operací

Pomocí Smart klíče a biometrie (otisku prstu/ FaceID). Nově i možnost využít adaptivní autorizace.

Povolení k inkasu

ano

Dávkové příkazy

ne

eFaktury

ne

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ano

Platby přes NFC

ano

Jiné platební metody

Goole Pay, Apple Pay, Click to Pay

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

Online sjednání linkovaného pojištění ke kartě – Cestovní pojištění, Pojištění ztráty nebo krádeže
On-line sjednání Pojištění prodloužené záruky k účtu
On-line sjednání Kreditní karty
On-line sjednání Devizového účtu
On-line sjednání Konsolidace úvěrů
On-line sjednání Termínovaného vkladu
On-line sjednání elektronického disponentského oprávnění
On-line sjednání ČSOB Drobné
On-line sjednání NaDobrouVěc

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Nastavení limitů plateb/výběrů - poznámka

Nastavení limitu karty

Blokace karet

ano

Blokace karet - poznámka

dočasná i trvalá blokace

On-line výpisy z účtu

ano

On-line výpisy z účtu - poznámka

On-line transakční historie nebo PDF potvrzení o zůstatku, o vedení účtu a výpis z účtu.

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové) – poznámka

on-line transakční historie

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ano

Analytické nástroje - poznámka

Adobe Analytics, Bloomreach

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Jiné nástroje

Virtuální asistentka Kate
Vyhledávání dalších obchodních míst.
Sjednání schůzky na pobočce.
Kontakt na bankéře
Identifikace volajícího klienta (autorizovaný callback)

Informace o průběhu stavebního spoření

ano

Informace o průběhu stavebního spoření – poznámka

Základní přehled s prostupem přes zónu Stavební spořitelny

Obsluha úvěrů ke stavebnímu spoření

ano

Obsluha úvěrů ke stavebnímu spoření - poznámka

Ano přes zónu Stavební spořitelny

Úprava parametrů stavebního spoření

ano

Úprava parametrů stavebního spoření – poznámka

Ano přes zónu Stavební spořitelny

Sjednání nového pojištění

ano

Sjednání nového pojištění – poznámka

Sjednání Cestovního pojištění
Pojištění internetových rizik
Pojištění vozidel a domácnosti
a jiné

Sjednání připojištění

ano

Hlášení škod

ano

Hlášení škod - poznámka

Povinné ručení, škody na majetku, životní pojištění, pojištění odpovědnosti a cestovní pojištění

Mapa poboček

ano

Asistenční služba

ano

Výpisy a informace k investičním produktům

ano

Výpisy a informace k investičním produktům – poznámka

Rozšířený pohled na investice přímo v aplikaci - souhrnný přehled investičních produktů z ČSOB a Patria, s proklikem do Investičního portálu/ do aplikace Patria

Základní charakteristika

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ NOVÁ SMART BANKA https://www.youtube.com/watch?v=uBqSuxPoie0
s vylepšenou ochranou dat, zabezpečení s antimalware ochranou a dokáže klienta chránit i před phishingovými útoky

▶ ▶ ▶ Verze Smart Banky pro dítě s novým Dětským účtem: https://youtu.be/D6oblgqi1sk

MOBILNÍ BANKOVNICTVÍ JE CO2 FREE:

Provoz aplikace (nabíjení klientských telefonů, provoz serverů, vývojářských počítačů) je offsetový pro nulovou uhlíkovou stopu, šetří veškeré náklady na papír a další odpad, klient si může vybrat jestli chce plastovou nebo virtuální kartu, každý produkt si lze založit a spravovat online.

▶Smart Banka umožňuje založit a obsluhovat více jak 40 produktů pro retailové klienty, podnikatele i firemní klientelu
▶Většinu produktů dokonce zrušíte jednoduše, tak jak založíte
▶Obsahuje přes 275 funkcionalit
▶Je bezpečná
▶Dokáže pomoci klienta ochránit před phishing útoky


S mobilní aplikací Smart Banka od MONETA Money Bank máte banku pod palcem

Dostupná pro telefony s Android a iOS, hodinky Apple Pay Watch, tablety iPadOS a Android, Apple TV a Macbooky

Snadno, pohodlně a bezpečně obsluhujete své účty z mobilního telefonu, ať už spravujete svůj běžný nebo podnikatelský účet. Při vývoji mobilní aplikace je alfa-omega zákaznická zkušenost
(♥) a každá funkcionalita probíhá uživatelským testováním. Na celý vývoj uplatňujeme tzv. Human Centric Design a Customer Centric přístup
(♥) NOVĚ MOŽNOST ZRUŠIT VYBRANÉ PRODUKTY (Stavební spoření, Hypotéka, Osobní půjčka, Cestovní pojištění, Pojištění osobních věcí, úrazové pojištění, Spořící účet a Běžný účet), Konsolidace půjček

Jako jedna ze 4 bank na světě jsme spustili  Business Chat a jako první banka ČR v mobilním bankovnictví zpřístupnila multibanking.

Smart Banka je plně upravená pro nevidomé uživatele.

Aplikace disponuje pokročilým zabezpečením proti malware útokům.


Další funkcionality:
✔ Watch aplikace vč. zobrazení zůstatku přímo na ciferníku.
✔ Apple Pay a Google Pay
✔ Widgety se zobrazením zůstatků (jen na odemčeném telefonu zabezpečeném kódem), čísly účtu a posledními 3 transakcemi
✔ Oznámení přes push notifikace (notifikace o příchozí/odchozí platbě, platba kartou u obchodníka nebo bankomatu)
✔ Posílání peněz přes iMessage (Není třeba číslo účtu ani přihlášení do Smart Banky.)
✔ Platby faktur s QR kódem přímo z e-mailu
✔ Splacení kreditní karty
✔ Potvrzení o provedené platbě v PDF
✔ Věrnostní program bene+ se slevovými kupony a cashbackem
✔ Zobrazení všech smluv a dokumentů ve formátu PDF
✔ Diskrétní mód chránící účet před zvědavýma očima
✔ Apple Business Chat a Chatbot ve Facebook Messenger

Okruh uživatelů

Ne/klienti MONETA Money Bank

Počet uživatelů

1250000

Výhody/bonusy

Co najdete jen ve Smart Bance

★ Posílání peněz přes iMessage (Není třeba číslo účtu ani přihlášení do Smart Banky.)
★ Okamžité platby
★ Platby faktur s QR kódem přímo z e-mailu
★ Správa virtuálních karet (tokenů) a mazání karet přidaných do Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay
★ Autorizace plateb a přihlášení do aplikace přes Face ID a Touch ID
★ Virtuální směnárna, která poskytuje 24/7 přístup k výhodným kutzům pro hlavní měny
★ Zobrazení zůstatku na ciferníku Watch
★ Aktivní ochrana proti malware útokům s autodetekcí škodlivých aplikací nebo nastavení
★ Plná podpora funkce čtení obrazovky pro nevidomé
★ Každý měsíc update s novými funkcemi

Novinky

➸ Nové způsoby plateb, pomocí technologie CVAK a platby na účet a Click to Pay
➸ Vylepšená konsolidace půjček umožňující konsolidaci jak závazků v rámci Monety, tak i externích
➸ Umožnění obsluha revolvingových termínovaných vkladů
➸ Zobrazování DIP a investičních certifikátů
➸ Možnost otevření spořícího účtu v EUR
➸ Podpora reklamace provedených karetních transakcí z prostředí digitálních kanálů
➸ Umožnění příhlášené do IB pomocí QR kódu scanovaného pomocí mobilní aplikace
➸ Sjednocení přihlašování ke všem účtum pomocí jedné sady přihlašovacích údajů
➸ zrušení spořicího i běžného účtu
➸ zadání zahraniční prioritní platby
➸ nový rodinný účet a dětská aplikace
➸ založení jednorázového termínovaného vkladu
➸ Zobrazení detailu karty
➸ virtuální karta
➸ nové widgety pro iOS 16
➸ nová barevná schémata
➸ založení penzijního spoření

Poznámka

Ekonomické přínosy:
- 80% podíl na celé bance v nově generovaných půjček - zahájené v aplikaci a dokončené plné online přes aplikaci
- 30% podíl na konsolidacích půjček
- 90% podíl všech prodejů cestovního pojištění přes mobilní aplikaci plně online
- 95% primárních klientů banky se smartphonem používá Smart Banku
- 90% všech aktivací NFC plateb (Apple Pay a Google Pay) je přes mobilní aplikaci
- 80% platebních transakcí zadaných přes mobilní aplikaci. Meziroční nárúst objemu plateb přes 25%
- 50% nově založených účtů je přes aplikaci Smart Banka
- 30% kreditních karet sjednáno přes Smart Banku
- 20% nárůst servisních operací přes mobilní aplikaci

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Systém - poznámka

podporuje všechna zařízení Apple: watchOS, iPadOS, tvOS, iOS, macOS

Aktuální verze

v 76

Demo-účet/Videoukázka

Aplikace obsahuje demoverzi, kterou si můžete po stažení v sekci "O Smart Bance" vyzkoušet. Najdete v ní i přehled všech funkcionalit - "Co Smart Banka umí" - Tyto sekce jsou přístupné i bez aktivního účtu v MONETA i hned po stažení (spodní menu)

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ NOVÁ SMART BANKA https://www.youtube.com/watch?v=uBqSuxPoie0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ PŘEHLED NOVINEK: https://youtu.be/F_3r2F3cdCs

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ UNIKÁTNÍ ONLINE SMĚNÁRNA s nejlepším kurzem na trhu: https://youtu.be/Lt3oqJL5ltE

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ONLINE INVESTICE: https://youtu.be/_e_082utSD0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ONLINE INVESTICE na Apple TV: https://youtu.be/j-h2jmyB31o

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POMÁHEJTE SE SMART BANKOU:https://youtu.be/GS5fy1JtGsc

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POTVRZENÍ INTERNETOVÝCH PLATEB PŘES SMART BANKU: https://youtu.be/IWAPZEIGo
▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ POSÍLÁNÍ PENĚZ PŘES IMESSAGE: https://youtu.be/J0yiqJ6jonE

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ PLATBA FAKTURY PŘÍMO Z EMAILU: https://youtu.be/ZBCuADTNG5U

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO APPLE PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/gxSXVp6C-Xg

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ JAK PŘIDAT KARTU DO GOOGLE PAY PŘÍMO Z APLIKACE: https://youtu.be/jDuzydbHt5Q

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ PŮJČKY PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/qgGWffJRcyY

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ SJEDNÁNÍ KONTOKORENTU PLNĚ ONLINE PŘES APLIKACI: https://youtu.be/dkWS3p0jGx0

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ RECENZE v pořadu Applikace: https://youtu.be/vwyELZmBgGw

▶ ▶ ▶ ▶ ▶ ▶ TESTIMONIÁL: https://youtu.be/L4CGIRoEs2U

Dostupnost aplikace

zdarma

Dostupnost aplikace - poznámka

Pro nevidomé

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Poplatky - poznámka

Bezplatný účet bez podmínek TOM Plus

Zdroj aplikace (link Smartphone - Android)

Vnitrostátní platby

ano

Zdroj aplikace (link Smartphone - iOS)

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

☂ Přístup do aplikace chrání PIN o 4–8 číslicích, který není nikde uložen.
☂ Místo PINu je možné využít přihlášení přes Face ID a Touch ID.
☂ Při 5 chybných pokusech o přihlášení se Smart Banka pro daný telefon deaktivuje.
☂ Přístup je vázán kombinací PINu, zařízení a propojeného účtu.
☂ Spravuje virtuální karty (tokeny) a umožňuje mazání karet přidaných do virtuálních peněženek  Pay, Google Pay, Fitbit Pay a Garmin Pay.
☂ Automaticky prověřuje bezpečnost telefonu při každém spuštěním
☂ Aplikaci zabezpečuje unikátní aktivní ochrana proti malware útokům s autodetekcí škodlivých aplikací nebo nastavení (ochrání i před škodlivými aplikacemi typu QRecorder)
☂. Smart Banka dokáže ochránit klienta přes phishingovými útoky

Trvalé příkazy

ano

Zabezpečení operací

☂ Každou aktivní operaci je nutné potvrdit PINem nebo Touch ID (otisk prstu) či Face ID.
☂ Finanční prostředky mají pro daný kanál předem nastavený transakční limit.
☂ Podporuje diskrétní mód, který schová zůstatky před zvědavýma očima (např. při zadávání příkazu nebo zobrazení historie transakcí)
☂ Zůstatky na účtu ve widgetu a na hodinkách jsou skryté, pokud telefon nebo hodinky nejsou odemčeny kódem zařízení
☂. Antifraud monitoring a behaviorální umělá inteligence

Povolení k inkasu

ano

Zabezpečení síťové komunikace

☂ Komunikace naší aplikace s bankovními systémy je šifrovaná. Není třeba mít obavy z nabourání do nezabezpečené Wi-Fi sítě nebo při používání telefonu obzvláště hlídat svůj pohyb na internetu. Používání Smart Banky je bezpečné i na Wi-Fi v kavárně.
☂ Detekujeme neobvyklé chování a pozastavujeme nezvyklé transakce do doby, než operátoři s klientem potvrdí jejich oprávněnost.

Dávkové příkazy

ne

eFaktury

ano

Splátky úvěrů a kreditních karet

ano

Platby přes QR-kód

ano

Platby přes NFC

ano

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

Plně on-line:
▶ Cestovní pojištění
▶ Investice
▶ Pojištění osobních věcí
▶ Pojištění internetových rizik
▶ Pojištění odpovědnosti splácet
▶ Pojištění úrazové
▶ Půjčka osobní
▶ Kreditní karta
▶ Kontokorent
▶ Běžný účet Tom plus (bez poplatku a bez podmínek s výběry ze všech bankomatů zdarma)
▶ Online směnárna
▶ Cizoměnový účet
▶ Spořicí účet
▶ Business půjčka
▶ Business kreditní karta
▶ Business kontokorent
▶ Stavební spoření
▶ Termínovaný vklad
▶ Doplňkové stavební spoření
▶ Business spořící účet
▶ Konsolidace půjček
▶ Stavební spoření
▶ Zrušení půjčky
▶ Zrušení hypotéky
▶ Zrušení stavebního spoření
▶ Zrušení pojištění
▶ Zrušení spořícího účtu
▶ Zrušení běžného účtu

Nastavení limitů plateb/výběrů

ano

Blokace karet

ano

On-line výpisy z účtu

ano

Výpisy z přidružených účtů (karetní, úvěrové)

ano

Upozornění na uskutečněné transakce

ano

Upozornění na neuskutečněné transakce

ano

Analytické nástroje

ano

Kurzy měn

ano

Mapa poboček a bankomatů

ano

Informace o průběhu stavebního spoření

ano

Obsluha úvěrů ke stavebnímu spoření

ano

Úprava parametrů stavebního spoření

ano

Sjednání nového pojištění

ano

Sjednání nového pojištění – poznámka

Plně on-line:
☀ Cestovní pojištění
☀ Pojištění osobních věcí
☀ Pojištění internetových rizik včetně zneužití NFC karty
☀ Pojištění schopnosti splácet
☀ Pojištění úrazové
☀ Doplňkové penzijní pojištění

Sjednání připojištění

ne

Úpravy stávající smlouvy (např. limity)

ano

Hlášení škod

ano

Mapa poboček

ano

Asistenční služba

ano

Seznam smluvních servisů

ne

Dopravní zpravodajství

ne

Varování před riziky

ano

Výpisy a informace k investičním produktům

ano

Anotace

Podle odhadů Asociace pro elektronickou komerci obrat na internetu letos překročí 100 miliard korun. Českým e-shopům se v současné době daří, jejich růst však bude značně podmíněn znalostmi a schopnostmi hledat nové příležitosti a to zejména na zahraničních trzích.