Maximální vstupní poplatek (%)

3.00

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Maximální výstupní poplatek - Poznámka

Neúčtuje se

Volatilita

2.41

Maximální týdenní pokles - Poznámka

Volatilita - standardní roční odchylka k 31. 12. 2021

Správcovský poplatek (Kč)

1.00

Správcovský poplatek - Poznámka

management fee (%)

Sharp ratio

2.00

Sharp ratio - Poznámka

za 1 rok k 31. 12. 2021

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

500.00

ISIN

LU1087785041

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

500.00

Správce

NN Investment Partners

Manažer fondu

Niels de Visser, Jesse Borst, Federico Forlini

Depozitář

Brown Brothers Harriman

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

KPMG

Druh fondu

Smíšený

Distribuční kanály

Aktuální seznam distributorů naleznete zde: https://cz.nnfondy.eu/cs/

Základní charakteristika

Fond používá flexibilní, diverzifikovaný investiční přístup, kterým reaguje na měnící se tržní podmínky. V horizontu 5 let si fond klade za cíl osahovat výnosů překonávajících 1měsíční EURIBOR při přísně definovaném plánu rizik a důrazu na zmírňování rizik poklesu. Fond je aktivně spravován a referenční hodnota se nepoužívá pro sestavení portfolia, nýbrž pouze k měření výkonnosti. Fond používá aktivní správu, aby reagoval na měnící se tržní podmínky, mimo jiné pomocí fundamentální a behaviorální analýzy vedoucí k dynamické alokaci aktiv v průběhu času. Fond může při dosahování svých cílů investovat do různých tříd akcií (jako jsou akcie, dluhopisy investičního i neinvestičního stupně, hotovost, nepřímé realitní instrumenty a komodity) a může využívat i jiných finančních nástrojů, jako jsou deriváty. Fond nemůže investovat do fyzických komodit. Fond může k dosažení svých cílů otevírat dlouhé a krátké pozice (krátké pozice jen prostřednictvím derivátů). Fond může také investovat až do výše 20 % svých čistých aktiv do čínských akcií prostřednictvím Stock Connect a do čínských dluhopisů prostřednictvím Bond Connect. Investice do vysoce kvalitních nástrojů s fixním výnosem, nástrojů peněžního trhu, hotovosti a hotovostních ekvivalentů budou mít alespoň 50% podíl. Základní měnou dílčího fondu je euro (EUR) a tento fond může mít expozici vůči jiným měnám než euro. U této třídy akcií, které jsou zajištěny oproti pohybům české koruny, se při měření výkonnosti jako reference používá 1měsíční PRIBOR. Zajištěním této třídy akcií usilujeme o výměnu základní měny dílčího fondu (EUR) za základní měnu této třídy akcií, kterou je česká koruna (CZK). Zajištěním této třídy akcií usilujeme o výměnu základní měny dílčího fondu (EUR) za měnu této třídy akcií, kterou je česká koruna (CZK). Expozice vůči jiným měnám než CZK v tomto dílčím fondu u této třídy akcií zůstává. Měnové zajištění spočívá v otevření protichůdné pozice v jiné měně. Akcie fondu můžete prodat každý (pracovní) den, kdy se také vypočítává jejich aktuální hodnota. Cílem fondu není výplata dividend. Veškeré zisky fond dále investuje.

Výhody/bonusy

1. Jednoduchá investice do více druhů aktiv s převahou konzervativní složky spravovaná týmem 21 expertů.
2. Dosahování stabilního ročního zhodnocení, které o 3 % překonává peněžní trh.
3. Pružně reaguje na rychle se měnící tržní podmínky.

Datum založení

3.8.2015

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

477.00

Čisté obchodní jmění - Poznámka

Celková čistá hodnota aktiv na na třídu fondu v CZK k 31. 12. 2021

Země registrace

Lucembursko

Měna

CZK

Investiční horizont (roky)

5

Investiční horizont - Poznámka

Minimální doporučený investiční horizont

Použití výnosů

Fond všechny zisky reinvestuje

2021 (%)

5.54

2021 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2020 (%)

1.02

2020 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2019 (%)

5.56

2019 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2018 (%)

-4.04

2018 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2017 (%)

-0.69

2017 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2016 (%)

2.96

2016 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost.

2015 (%)

1.98

2015 poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost. Vzhledem ke krátké historii CZK třídy fondu uvádíme data EUR třídy.

2014 (%)

8.89

2014 - Poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost. Vzhledem ke krátké historii CZK třídy fondu uvádíme data EUR třídy.

2013 (%)

2.72

2013 - Poznámka

Průměrná čistá roční výkonnost. Vzhledem ke krátké historii CZK třídy fondu uvádíme data EUR třídy.

Anotace

Ačkoliv průměrný výnos korunových otevřených fondů ČSOB dosáhl v loňském roce 1,65 %, celkem čtyři ČSOB fondy meziročně překonaly hranici 10procentního růstu.

Maximální vstupní poplatek (%)

1.50

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

52 týdnů (%)

1.15

52 týdnů - Poznámka

14.02.2021-14.02.2022

Dva roky (%)

6.02

Dva roky - Poznámka

14.02.2020-14.02.2022

Dva roky (p.a.) (%)

2.97

Dva roky (p.a.) - Poznámka

14.02.2020-14.02.2022

Tři roky (%)

16.65

Tři roky - Poznámka

14.02.2019-14.02.2022

Tři roky (p.a.) (%)

5.27

Tři roky (p.a.) - Poznámka

14.02.2019-14.02.2022

Pět let (%)

19.88

Pět let - Poznámka

14.02.2017-14.02.2022

Pět let (p.a.) (%)

3.69

Pět let (p.a.) - Poznámka

14.02.2017-14.02.2022

Od založení (%)

90.18

Od založení - Poznámka

3.56% p.a. ke dni 14.02.2022

Správcovský poplatek - Poznámka

1.5 % poplatek za obhospodařování

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

5000.00

ISIN

770000002244

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

500.00

Správce

ČSOB Asset Management

Manažer fondu

Pavel Kopeček

Depozitář

ČSOB

Manažer fondu od

1. 1. 2017

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

KPMG

Manažer fondu - Poznámka

Pavel Kopeček má více než 15 let zkušeností v oblasti investic a finančních trhů. V ČSOB Asset Management působí jako portfolio manažer od roku 2007. Předtím působil jako makléř ve skupině Fio. V současnosti má na starosti akciové investice ve smíšeném fondu ČSOB Bohatství a správu akciových fondů ČSOB. Je držitelem titulu inženýra ekonomie z Vysoké školy ekonomické v Praze a držitelem certifikátu CFA.

Druh fondu

smíšený

Okruh uživatelů

Fyzické osoby

Distribuční kanály

ČSOB, Česká pošta

Základní charakteristika

"Investorem dnes může být prakticky každý. Abych se stala investorem, není hned zapotřebí speciální vzdělání nebo trávení času na burze. Mnohem pohodlnější však pro běžného člověka je využít podílových investičních fondů. Ty jsou spravovány investičními experty tak, aby přinášely svým klientům co největší výnos. A že se to daří, dokazuje náš fond ČSOB Bohatství, který letos překonal hranici 40 miliard korun spravovaných prostředků. Od svého vzniku hravě překonává inflaci a zvládá i krizová období, jako byla koronavirová pandemie v loňském roce. Díky tomu naši klienti uspořené peníze výhodně zhodnocují.", pro E15 Nicole Krajčovičová, generální ředitelka ČSOB Asset Management.

https://www.e15.cz/byznys/finance-a-bankovnictvi/delame-investovani-pristupne-pro-kazdeho-rika-nicole-krajcovicova-z-csob-1385185

Smíšený fond, který investuje do atraktivních společností, známých po celém světě, nabízí vysokou diverzifikaci v akciové části, fond je pod aktivní správou, složení portfolia se tedy přizpůsobuje dění na finančních trzích.

Výhody/bonusy

Historie ukazuje, že kdo chce vydělat, měl by mít jako správný investor alespoň část portfolia v akciích. ČSOB Bohatství investuje do atraktivních
společností, které udávají tempo dnešní doby. Bez internetu ani mobilu si už život neumíme ani představit (Alphabet, Apple). On-line nakoupíme
zboží i dovolenou (Amazon, Booking). Před nepříjemnostmi se pojistíme (Allianz, Axa). Při sportování se neobejdeme bez kvalitního vybavení
(Adidas, Nike). S dětmi se podíváme na pohádku nebo zjistíme, co je nového ve světě Star Wars (Walt Disney). Za přáteli a rodinou vyrazíme
v nejpopulárnějším českém voze (Škoda – Volkswagen) a za vše zaplatíme kartou (Visa, MasterCard).

Naše služba ČSOB Drobné v sobě kombinuje nástroj pro odkládání malých částek s možností jejich zhodnocení ve fondu ČSOB Bohatství. (https://www.csob.cz/portal/lide/investicni-produkty/csob-drobne)

Konkurenční výhody

ČSOB Drobné

Datum založení

15. 10. 2000

Novinky

Prezentace v Adobe Spark: https://spark.adobe.com/page/VLTV5b5jp4nc3/

Největší podílový fond v ČR: https://forbes.cz/advoice/post/nejvetsi-na-ceskem-trhu-podilovy-fond-csob-bohatstvi-hlasi-30-miliard/

Podcast: https://soundcloud.com/csobinvesticeprokazdeho/16-predstavujeme-csob-bohatstvi-csob-investice-pod-poklickou

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

42644.00

Kurs podílového listu (Kč)

2.44

Datum stanovení kursu

12.01.2023

Země registrace

Česká republika

Měna

Kč

Alokace

60% dluhopisy; 40% akcie

Investiční horizont (roky)

5

Investiční horizont - Poznámka

Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat finanční prostředky do investičního nástroje minimálně na dobu 5 let.

2020 (%)

4.99

2019 (%)

12.66

2018 (%)

-3.72

2017 (%)

3.54

2016 (%)

-0.15

2015 (%)

0.98

2014 (%)

10.13

2013 (%)

6.42

2012 (%)

9.64

Maximální vstupní poplatek (%)

3.00

Složení portfolia dne

Nejvýznamnější tituly v portfoliu fondu (k 31.01.2022)

UNITED UTILITIES GROUP PLC 2,82 %
SEVERN TRENT PLC 2,68 %
ESSENTIAL UTILITIES INC 2,52 %
CHINA WATER AFFAIRS GROUP 2,31 %
KUBOTA CORP 2,23 %
PENNON GROUP PLC 2,22 %
SJW GROUP 2,18 %
CHINA EVERBRIGHT ENVIRONMENT 2,11 %
ORGANO CORP 2,09 %
BEIJING ENTERPRISES WATER GR 2,07 %

Regionální rozdělení (k 31.01.2022):

USA 27,55%
Spojené království 16,82%
Japonsko 14,92%
Čína 10,71%
Švýcarsko 9,54%
Rakousko 5,94%
Nizozemsko 5,75%
Indie 3,43%
Švédsko 1,89%

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Akcie zahraniční (%)

100.00

52 týdnů (%)

6.82

52 týdnů - Poznámka

14.02.2021-14.02.2022

Dva roky (%)

16.62

Dva roky - Poznámka

14.02.2020-14.02.2022

Dva roky (p.a.) (%)

7.99

Dva roky (p.a.) - Poznámka

14.02.2020-14.02.2022

Tři roky (%)

33.19

Tři roky - Poznámka

14.02.2019-14.02.2022

Tři roky (p.a.) (%)

10.02

Tři roky (p.a.) - Poznámka

14.02.2019-14.02.2022

Pět let (%)

34.12

Pět let - Poznámka

14.02.2017-14.02.2022

Pět let (p.a.) (%)

6.05

Pět let (p.a.) - Poznámka

14.02.2017-14.02.2022

Od založení (%)

74.43

Od založení - Poznámka

31.07.2007-14.02.2022 (3,90 %, p.a.)

Správcovský poplatek (Kč)

2.00

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

5000.00

ISIN

BE0947250453

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

500.00

Správce

KBC AM

Manažer fondu

Anthony Sandra

Depozitář

KBC Bank NV

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

PriceWaterhouseCoopers België

Druh fondu

Akciový

Okruh uživatelů

Fyzické osoby

Distribuční kanály

ČSOB

Základní charakteristika

Voda. Je podstatou všeho živého. Pokud chcete napumpovat sílu „modrého zlata“ do vašeho portfolia, využijte fond ČSOB Akciový
vodního bohatství. Západní státy trápí zastaralá vodohospodářská infrastruktura a rozvíjející se země nestíhají kapacitně pokrýt
rostoucí požadavky. Vodní hospodářství se tak stává klíčovým tématem nejen v Evropě a v USA, ale i v Asii. Navíc se jedná
o společensky zodpovědnou investici.

Výhody/bonusy

Investici tvoří hlavně akcie společností, jejichž podnikatelské aktivity se vážou na vodu,
které je celosvětově nedostatek.
Na výběr společností uplatňujeme přísná kritéria na společenskou zodpovědnost a ekologii.
Díky zajištění měnového rizika se nemusíte obávat pohybu kurzu koruny.

Do fondu vybíráme úspěšné firmy z nejsilnějších ekonomik světa – Ameriky a Evropy, které doplňujeme perspektivními mladými trhy.
Investice do společností, které nabízejí produkty a služby v oblasti vodohospodářství. Jejich minimální podíl v portfoliu
představuje 75 procent.
Akcie vybíráme po konzultaci s nezávislým poradním výborem pro životní prostředí.

Konkurenční výhody

Téma vodohospodářství.
Sociálně zodpovědná investice.

Datum založení

31.7.2007

Novinky

Prezentace v AdobeSpark: https://spark.adobe.com/page/Sg5WPDiDkr7pa/
Podcast: https://soundcloud.com/csobinvesticeprokazdeho/proc-investovat-do-modreho-zlata

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

3328.00

Kurs podílového listu (Kč)

1808.29

Datum stanovení kursu

12.01.2023

Země registrace

Belgie

Měna

CZK

Alokace

100 % akcie

Forma podílového listu

Zaknihovaný

Investiční horizont (roky)

8

Investiční horizont - Poznámka

Minimální doporučená doba držení
Klient zamýšlí investovat finanční prostředky do investičního nástroje minimálně na dobu 8 let.

Prodej PL od

31.7.2007

Použití výnosů

Reinvestiční

2020 (%)

4.96

2019 (%)

22.63

2018 (%)

-15.95

2017 (%)

12.67

2016 (%)

12.92

2015 (%)

-0.30

2014 (%)

1.90

2013 (%)

34.50

2012 (%)

23.30

2011 (%)

-10.10

2010 (%)

12.00

2009 (%)

21.50

2008 (%)

-38.60

26 týdnů (%)

0.05

52 týdnů (%)

1.17

Od založení (%)

11.86

Od založení - Poznámka

Kumulativní výkonnost

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

300.00

ISIN

HU0000709308

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

300.00

Správce

Budapest Fund Management

Manažer fondu

Dániel Bebesy

Depozitář

Citibank

Manažer fondu od

17/12/2010

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

300.00

Auditor

KPMG

Druh fondu

Krátkodobých dluhopisů

Okruh uživatelů

Retail klienti s vysokou averzí vůči riziku

Distribuční kanály

Pobočky MONETA Money Bank, a.s.

Základní charakteristika

BF Money Konzervativní Fond je fond krátkodobých dluhopisů. Průměrná splatnost portfolia nepřesahuje 1 rok. Základním cílem fondu je dosahování výnosů vyšších než na spořicích účtech a terminovaných vkladech. Případné měnové riziko je zajišťováno.

Výhody/bonusy

1/ Možnost investovat již od 300 Kč
2/ Historický výnos aktuálně 0,99% p.a.
3/ Aktuální volatilita pouze 0.6% od ledna 2017

Datum založení

17/12/2010

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

6399.00

Kurs podílového listu (Kč)

1.11

Datum stanovení kursu

31.1.2017

Země registrace

Česká republika, Maďarsko

Měna

CZK

Forma podílového listu

Zaknihovaná

Investiční horizont (roky)

1

Prodej PL od

08/02/2011

Použití výnosů

Reinvestice

Anotace

Dne 25.února proběhla na Ministerstvu financí debata s odbornou veřejností na téma novely Zákona o podnikání na kapitálovém trhu. Novela, která zavede do českého právního řádu evropskou směrnici MIFID II, přináší řadu úprav, které se dotknou celého trhu investic a jejich distribuce. Zpozornět by tedy měli všichni obchodníci a finanční poradci, kteří svým zákazníkům poskytují poradenství v oblasti investic – fondů, dluhopisů, ETF…

Maximální vstupní poplatek (%)

3.00

Maximální vstupní poplatek - Poznámka

Vstupní poplatek při placení Jednorázově: 1,75 % nebo 2,25 % dle délky doby investování (vstupní poplatek placený zvlášť),
Vstupní poplatek při placení Průběžně: 3 % nebo 2,5 % dle délky doby investování (vstupní poplatek strhávaný z investované měsíční platby).

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Maximální výstupní poplatek - Poznámka

Možno kdykoli odprodat bez jakýchkoli výstupních poplatků na straně klienta.

URL stránky produktu u poskytovatele

ISIN

LU1121647744; LU1121646696; LU1121647231

Správce

Amundi Luxembourg S.A.

Manažer fondu

Amundi Luxembourg S.A.

Depozitář

Société Générale Bank & Trust

Auditor

Deloitte Audit S.à.r.l.

Druh fondu

Fond fondů

Okruh uživatelů

retailoví investoři

Distribuční kanály

pobočky a franšízy UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia

Základní charakteristika

Každá ze tří investičních strategií nabízených v rámci programu „U invest Plus“ představuje kompletní široce diverzifikované portfolio akcií, dluhopisů, realitních fondů a dalších investic. S „U invest Plus“ není z pohledu klienta nutné denně sledovat dění na kapitálových trzích a ani věnovat volný čas na vytváření různých analýz. O investice se starají experti z investiční společnosti Amundi Asset Management, kteří prostředky každý měsíc zainvestují do těch nejlepších fondů předních světových investičních správců. Flexibilita jednotlivých strategií navíc zajišťuje, že investice bude reagovat na aktuální situaci na finančních trzích a dle potřeby se jí vhodně přizpůsobovat.

Zřízení programu „U invest Plus“ je jednoduché - určí se měsíční částka investice, vybere se jedna ze tří investičních strategií (konzervativní, balancovaná či dynamická), zvolí se, na jak dlouho bude investováno (5, 10, 15 či 20 let), a nakonec se vybere ze dvou druhů poplatků.

Výhody/bonusy

Nejlepší fondy od významných světových správců: Amundi Asset Management, Goldman Sachs, PIMCO, BlackRock, Fidelity, JP Morgan a další.

Konkurenční výhody

O investice se stará tým expertů ze společnosti Amundi Asset Management, největšího správce aktiv v Evropě s objemem spravovaného majetku převyšujícím 1,6 biliónu EUR. Zároveň se společnost Amundi řadí mezi TOP10 správců z celého světa

Datum založení

Listopad 2016

Země registrace

Česká republika

Měna

Kč

Alokace

dle nastavené investiční strategie

Forma podílového listu

zaknihované cenné papíry kolektivního investování

Investiční horizont (roky)

5

Investiční horizont - Poznámka

Tento investiční program pravidelného investování je jednoduše nastavitelný pro krátkodobé, střednědobé i dlouhodobé cíle. Klient si může jednoduše zvolit ze čtyř investičních horizontů - 5, 10, 15 a 20 let. Tento jednoduchý mechanismus zajišťuje přehlednost a transparentnost tohoto investičního nástroje.

Prodej PL od

500,- Kč

Charakter

pravidelná investice

Použití výnosů

Reinvestiční (akumulační) třídy fondů

URL stránky produktu u poskytovatele

ISIN

neuvedeno

Základní charakteristika

Produkt životního cyklu Trend 8 je určen především pro jednorázové investice. Je tvořen osmi na sebe navazujícími modelovými portfolii (fázemi) s předem daným složením. Každá fáze trvá jeden rok a je v ní zastoupen jiný podíl čtyř fondů. V průběhu trvání produktu jsou finanční prostředky postupně automaticky přesouvány do konzervativnějších investičních strategií.

Výhody/bonusy

- Jednoduchá volba doby trvání
- Daňově efektivní přestup mezi fázemi produktů
- Díky diverzifikovaným balancovaným fondům vyvážený poměr možného rizika a potenciálního výnosu
- Investiční brzda

Konkurenční výhody

Veškeré informace k produktům životního cyklu jsou k dispozici na stránkách www.generali-investments.cz.

URL stránky produktu u poskytovatele

ISIN

neuvedeno

Základní charakteristika

Produkt životního cyklu Trend 5 je určen především pro jednorázové investice. Je složen z několika na sebe navazujících fází s předem daným složením až ze čtyř fondů, přičemž délka každé fáze je jeden rok. V průběhu trvání produktu jsou finanční prostředky postupně automaticky přesouvány do konzervativnějších investičních strategií.

Výhody/bonusy

Jednoduchá volba pouze podle délky investičního horizontu - 5 let
- Přehledné produkty složené z aktivně řízených balancovaných fondů
- Investiční brzda (postupné přesouvání investic do konzervativnějších investičních strategií)
- Aktivní správa
- Zajištění měnového rizika
- V případě neočekávané potřeby jsou finanční prostředky vysoce likvidní (zpravidla do 7 dní)

Konkurenční výhody

Veškeré informace k produktům životního cyklu jsou k dispozici na stránkách www.generali-investments.cz

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

500.00

Správce

Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.

Depozitář

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

KPMG Audit, Dublin, Irská republika

Základní charakteristika

PARTNER Invest Plus je moderní forma investičního produktu životního cyklu, který je určen pro širokou veřejnost a pro dlouhodobé pravidelné investování.

Obsahuje tři fáze, které na sebe navazují a které se liší svým investičním nastavením. V první fázi se investuje dynamicky a s koncem investičního horizontu se struktura portfolia postupně zkonzervativňuje podle předem známého nastavení. Přechody mezi fázemi trvají tři roky, což navíc minimalizuje daňové dopady pro investory.

Výkonnost produktu se odvíjí od zhodnocení 3 prémiových fondů, které se vyznačují flexibilní správou aktiv, a kde každé fázi odpovídá jeden fond.

Výhody/bonusy

• flexibilita a jednoduchost produktu
• individuální nastavení
• produkt se pružně přizpůsobuje aktuálnímu vývoji na finančních trzích
• investiční brzda
• transparentnost produktu
• daňová optimalizace
• minimální pravidelná investice již od 500 Kč měsíčně
• online přístup prostřednictvím internetu 24 hodin denně

Konkurenční výhody

• podkladové prémiové fondy s unikátní investiční strategií
• vysoká flexibilita produktu
• jednoduchost a transparentnost

Veškeré informace k programu PARTNER Invest Plus včetně dosavadních výkonností jednotlivých fází produktu jsou k dispozici zde: https://www.generali-investments.cz/produkty/investice-v-czk/programy/partner-invest-plus.html.