Anotace

Nemovitosti jsou pro Čechy dlouhodobě oblíbeným způsobem investování. Zájem o investiční byty zároveň vyhnal ceny nemovitostí do rekordních výšek. Spolu s rostoucími náklady na koupi a omezením dostupnosti hypoték, které mnozí k financování využívali, se tak některým investorům možnosti pořízení takové nemovitosti vzdálily. Na trhu jsou ale i jiné způsoby, jak zhodnotit své finance prostřednictvím nemovitostí – konkrétně jde o podílové fondy. Podle čeho takový fond vybírat?

Odkaz článku

Maximální vstupní poplatek (%)

0.30

Maximální vstupní poplatek - Poznámka

dle standardního sazebníku pro „Krátkodobé“ investiční nástroje (max. 0,30 % pro objem 1 mil. CZK a více)

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Měsíční (%)

0.05

Měsíční - Poznámka

k 9.2.2021

52 týdnů (%)

1.01

52 týdnů - Poznámka

Roční výkonnost k 9.2.2021.

Od založení (%)

2.55

Od založení - Poznámka

k 9.2.2021

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

1000000.00

ISIN

CZ0008475795

Minimální výše první investice - Poznámka

1 000 000 CZK, resp. 100 000 CZK v kombinaci s ostatními fondy kvalifikovaných investorů obhospodařovanými skupinou CONSEQ

Správce

Conseq Funds investiční společnost, a.s.

Manažer fondu

Jan Vedral, Ondřej Matuška, Jan Schiller

Depozitář

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Manažer fondu od

11.1.2019

Druh fondu

Fond kvalifikovaných investorů

Okruh uživatelů

Kvalifikovaný investor

Distribuční kanály

Conseq Investment Management, a.s., nezávislé distribuční sítě finančních poradců

Základní charakteristika

Nový investiční fond je vhodný pro konzervativní investory, kteří vyhledávají předvídatelný výnos a preferují nízké úrokové riziko.

Conseq depozitní Plus využívá nedávné "normalizace" korunových úrokových sazeb a investuje především do tzv. reverzních REPO operací s poukázkami ČNB, tedy půjček zajištěných zmíněnými cennými papíry, a dalších krátkodobých nástrojů. Může být tak zajímavou alternativou běžných depozitních a termínových účtů, které nabízejí stále velmi nízký výnos.

Fond efektivně diverzifikuje kreditní riziko a jeho výhodou je i výborná likvidita - umožňuje investorům získat výnosy nebo celou investovanou částku v dvoutýdenních intervalech zpět. Jeho investičním cílem je kopírovat 14denní REPO sazbu ČNB, při dalším růstu úroků tedy zhodnocení postupně poroste s nimi.

Výhody/bonusy

Předvídatelný výnos
- Výnos fondu se odvíjí od 14denní REPO sazby ČNB a ostatních sazeb korunového peněžního trhu.

Přístup na peněžní trh jako velcí investoři
Fond bude využívat zejména:
- reverzní repo-operace s poukázkami ČNB a dalšími cennými papíry,
- státní a korporátní dluhopisy s krátkou dobou do splatnosti.

Velmi nízké náklady
- Celkové náklady fondu dosáhnou v závislosti na celkovém objemu fondu přibližně 0,4 % p.a. a méně.

Výborná likvidita
- Možnost získat výnosy nebo celou investovanou částku ve dvoutýdenních intervalech zpět.

Efektivní diverzifikace kreditního rizika
- Fond, kromě cenných papírů vydaných ČR, může investovat i do korporátních cenných papírů s fixním výnosem.

Rychlá reakce výnosu fondu na růst úrokových sazeb
- Krátká durace portfolia fondu umožní růst výnosu fondu v případě dalšího zvyšování sazeb.
- Modifikovaná durace portfolia fondu může být maximálně 6 měsíců.

Odborné zázemí investičního manažera s více než 60 mld. CZK aktiv a 25letou tradicí.

Konkurenční výhody

Vysoká efektivita obhospodařování fondu
- Díky dvoutýdenním intervalům výpočtu NAV fond nemusí držet likvidní prostředky "ladem" na bankovním účtu a může veškerý svůj majetek investovat na peněžním trhu.

Flexibilní investiční politika
-Investiční politika stanovená statutem fondu a status fondu kvalifikovaných investorů umožňují efektivní využití všech možností, které domácí peněžní trh nabízí a v budoucnu bude nabízet.

Nízké TER (Total Expense Ratio)
- Fond patří mezi nejlevnější struktury na domácím fondovém trhu. Fixní odměna za obhospodařování je 0,20% p.a. a výkonnostní odměna není účtována.

Možnost investic nižších částek v rámci kombinace s ostatními fondy kvalifikovaných investorů skupiny Conseq při splnění příslušných legilslativních podmínek.

Datum založení

11.1.2019

Kurs podílového listu (Kč)

1.02

Datum stanovení kursu

28.01.2020

Země registrace

Česká republika

Měna

CZK

Investiční horizont - Poznámka

1 měsíc a déle

Anotace

Jak zhodnotit své úspory? To je otázka, kterou díky rostoucí ekonomice a zvyšujícím se platům aktuálně řeší stále více lidí, Čechy nevyjímaje. A trh na poptávku reaguje. Svědčí o tom mimo jiné, že už i velké banky v televizních reklamách nelákají na účet zdarma anebo na skvělou půjčku, ale začaly mnohem více propagovat investice. Ale možnosti investovat dnes nabízí mnohem více subjektů, se kterými se roztrhl pomyslný pytel i díky propojování financí a chytrých technologií (tzv. fintech). Žijeme tak v době, kdy začít investovat nebylo jednodušší. Má to ale i svá úskalí. Na co si dát pozor, když to se svými penězi myslíte vážně?

Maximální vstupní poplatek (%)

0.00

Složení portfolia dne

Veškeré pozice v portfoliu k 31. 12. 2024 (v %):

KOMERČNÍ BANKA = 16,39
ERSTE GROUP BANK AG = 13,42
ČEZ = 13,06
VIG = 6,67
COLT CZ GROUP = 6,58
MONETA MONEY BANK = 6,48
PHILIP MORRIS ČR = 4,27
KOFOLA ČS = 4,05
GEVORKYAN = 3,75
KARO LEATHER = 3,14
CTP = 3,04
BEZVAVLASY = 1,69
EMAN = 0,48
PILULKA LÉKÁRNY = 0,05

Maximální vstupní poplatek - Poznámka

Vstupní poplatek není trvale žádný.

Maximální výstupní poplatek (%)

3.00

Maximální výstupní poplatek - Poznámka

Výstupní poplatek je 0 %, pouze v případě, pokud jsou podílové listy drženy méně něž 12 měsíců, je účtován poplatek ve výši 3 %.

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

300.00

ISIN

CZ0008475738

Minimální výše první investice - Poznámka

Minimální investice v případě pravidelné investice je 300 Kč, v případě jednorázového vkladu se jedná o 5000 Kč.

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

300.00

Správce

Fio investiční společnost, a.s.

Manažer fondu

Ing. David Brzek

Depozitář

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Manažer fondu od

9.10.2018

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

300.00

Auditor

PWC

Druh fondu

dynamický smíšený

Distribuční kanály

Online (ve Smartbankingu, Internetbankingu, webových stránkách banky), 86 poboček po celé ČR

Základní charakteristika

- Fio fond domácího trhu je dynamický smíšený fond, který nejméně 60 % prostředků investuje do akcií obchodovaných na akciových burzách v České republice, případně do akcií společností obchodovaných na zahraničních trzích, které ale zároveň mají silnou vazbu na Českou republiku.
- V rámci investiční strategie je snahou využít vysokého dividendového potenciálu domácího trhu a zároveň v rámci koncentrovaného portfolia aktivně řídit jednotlivé pozice.
- Minimální doporučený investiční horizont je 5 a více let.
- Nakoupené podílové listy lze spravovat v internetovém a mobilním bankovnictví.
- Fond je nabízen v české koruně a významná část aktiv je dominována v této měně, což eliminuje měnové riziko.

Výhody/bonusy

- Zhodnocení fondu 82,61 % od 12/2018 do 12/2024
- Nulové výstupní poplatky (výstupní poplatek ve výši 3 % z celkové hodnoty odkupovaných podílových listů platíte pouze pokud podílové listy držíte méně než 12 měsíců).
- Minimální investice již od 300 Kč měsíčně.
- Založení obchodního účtu pro investování online v mobilním nebo internetovém bankovnictví.
- Invetování také do nemovistí prostřednictvím Fio realitního fondu.

Konkurenční výhody

- Nulové vstupní poplatky.
- Fio investiční společnost vznikla v roce 2018 a je dceřinou společností Fio banky, která je největším online brokerem v České republice a na Slovensku a obchodování na akciových trzích je jedním z pilířů její činnosti. O Fio fondy se stará tým profesionálních portfolio manažerů, kteří mají bohaté zkušenosti s investičními strategiemi.
- Nákup a prodej podílových listů v mobilní aplikaci Fio Smartbanking.

Datum založení

9.10.2018

Novinky

- Dlouhodobý investiční produkt

Kurs podílového listu (Kč)

1.35

Datum stanovení kursu

8.2.2021

Země registrace

ČR

Měna

CZK

Investiční horizont (roky)

5

Prodej PL od

25.10.2018

Charakter

růstový

Použití výnosů

reinvestice

2020 (%)

-7.02

2019 (%)

9.37

Maximální vstupní poplatek (%)

0.00

Složení portfolia dne

Hlavní pozice v portfoliu k 31. 12. 2024:

UNITEDHEALTH GROUP = 5,64
GLOBAL PAYMENTS = 5,45
CVS HEALTH = 4,96
NIKE = 4,88
THERMO FISHER = 4,83
LAM RESEARCH = 4,49
ASML HOLDING N.V = 4,44
EDWARDS LIFESCIENCES = 4,42
BE SEMICONDUCTOR = 4,39
THE BOEING COMPANY = 4,35

Maximální výstupní poplatek (%)

3.00

Maximální výstupní poplatek - Poznámka

Nulové výstupní poplatky (poplatek ve výši 3 % z celkové hodnoty odkupovaných podílových listů platíte pouze pokud podílové listy držíte méně než 12 měsíců).

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

300.00

ISIN

CZ0008475720

Minimální výše první investice - Poznámka

Minimální investice v případě pravidelné investice je 300 Kč, v případě jednorázového vkladu se jedná o 5000 Kč.

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

300.00

Správce

Fio investiční společnost, a.s.

Manažer fondu

Ing. Lukáš Brodníček

Depozitář

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Manažer fondu od

11.10.2018

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

300.00

Auditor

PWC

Druh fondu

akciový fond

Distribuční kanály

Online (ve Smartbankingu, Internetbankingu, webových stránkách banky), 86 poboček po celé ČR

Základní charakteristika

- Fio globální akciový fond se zaměřuje na akciové tituly obchodované převážně na trzích vyspělých ekonomik s orientací na růstové sektory ekonomiky.
- Pozice jsou aktivně řízeny v kontextu očekávaného globálního vývoje a potenciálu jednotlivých titulů.
- Dostatečný počet titulů nabízí rozumnou míru diverzifikace.
- Díky zajištění fondu do CZK je minimalizováno kurzové riziko.
- Minimální doporučený investiční horizont je 5 a více let.
- Nakoupené podílové listy lze spravovat v internetovém a mobilním bankovnictví.

Výhody/bonusy

- Zhodnocení fondu 67,95 % od 12/2018 do 12/2024
- Nulové výstupní poplatky (výstupní poplatek ve výši 3 % z celkové hodnoty odkupovaných podílových listů platíte pouze pokud podílové listy držíte méně než 12 měsíců).
- Minimální investice již od 300 Kč měsíčně.
- Založení obchodního účtu pro investování online v mobilním nebo internetovém bankovnictví.
- Invetování také do nemovistí prostřednictvím Fio realitního fondu.

Konkurenční výhody

- Nulové vstupní poplatky.
- Nákup a prodej podílových listů v mobilní aplikaci Fio Smartbanking.
- Fio investiční společnost vznikla v roce 2018 a je dceřinou společností Fio banky, která je největším online brokerem v České republice a na Slovensku a obchodování na akciových trzích je jedním z pilířů její činnosti. O Fio fondy se stará tým profesionálních portfolio manažerů, kteří mají bohaté zkušenosti s investičními strategiemi.
- Klienti mohou do podílového fondu investovat také v eurech.

Datum založení

11. 10. 2018

Novinky

- Dlouhodobý investiční produkt

Kurs podílového listu (Kč)

1.65

Datum stanovení kursu

31.1.2022

Země registrace

ČR

Měna

CZK

Investiční horizont (roky)

5

Prodej PL od

25.10.2018

Charakter

růstový

Použití výnosů

reinvestice

2020 (%)

20.49

2019 (%)

21.86

Maximální vstupní poplatek (%)

3.00

Složení portfolia dne

Složení portfolia k 31.12.2018

Korunové korporátní dluhopisy: 44%
Ostatní dluhové zajištěné instrumenty: 28%
Reverzní repo operace: 22%
Depozita a hotovost: 6%

Maximální vstupní poplatek - Poznámka

Vstupní poplatek může být stanoven individuálně.

Minulý týden (Kč)

28000000.00

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Minulý týden - Poznámka

prodeje a odkupy se realizují v měsíčních intervalech

Maximální výstupní poplatek - Poznámka

Výstupní poplatek fondu je za každých okolností nulový.

Běžné účty a termínované vklady domácí (%)

6.00

Průměrné hodnoty za 12 měsíců (Kč)

150000000.00

Měsíční (%)

0.26

Průměrné hodnoty za 12 měsíců - Poznámka

Fond veřejně nabízen 10 měsíců.

Měsíční - Poznámka

Hodnota za prosinec 2018. Od založení se měsíční výkonnosti v rozmezí 0,20% - 0,26%. Fond vykazuje minimální volatilitu

Dluhopisy domácí (%)

44.00

Minulý týden (Kč)

1000000.00

13 týdnů (%)

0.68

13 týdnů - Poznámka

Hodnota za prosinec 2018. Hodnoty 13-ti týdenní výkonnosti se pohybují v rozmezí 0,61% - 0,68%.

Ostatní položky domácí (%)

50.00

Průměrné hodnoty za 12 měsíců (Kč)

4000000.00

26 týdnů (%)

1.34

26 týdnů - Poznámka

Hodnota za prosinec 2018. Hodnoty 26-ti týdenní výkonnosti se pohybují v rozmezí 1,27% - 1, 34%.

Minulý týden (Kč)

27000000.00

Průměrné hodnoty za 12 měsíců (Kč)

146000000.00

Průměrné hodnoty za 12 měsíců - Poznámka

Fond je veřejně nabízen 10 měsíců.

Celkem domácí (%)

100.00

Od založení (%)

1.78

Od založení - Poznámka

Hodnota za prosinec 2018. Hodnoty výkonnosti fondu od založení se pohybují v rozmezí 0,24% - 1,78%

Maximální týdenní pokles (Kč)

0.00

Maximální týdenní pokles - Poznámka

volatilita minimální

Maximální měsíční pokles (Kč)

0.00

Maximální měsíční pokles - Poznámka

V žádném měsíci nedošlo k poklesu výkonnosti fondu od jeho založení

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

1000000.00

ISIN

CZ0008043106

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

100000.00

Správce

Avant investiční společnost, a.s.

Manažer fondu

Mark Robinson

Depozitář

Česká spořitelna, a.s.

Manažer fondu od

18.2.2018

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

100000.00

Auditor

KPMG, a.s.

Manažer fondu - Poznámka

Globální analytik a asset manažer. Osm let portfolio manažer fondů JP Morgan Fleming v Londýně, analytik kapitálových trhů v CAIB, Unicredit a Wood&Co.

Druh fondu

Fond kvalifikovaných investorů

Distribuční kanály

privátní investiční poradci

Základní charakteristika

Strategií fondu je investovat do dluhopisů a jiných dluhových nástrojů s cílem pravidelného zhodnocování pří nízkém riziku.Fond dodržuje přesná pravidla pro řízení rizik s přísností srovnatelnou s bankovní metodikou, včetně požadavků na jejich rozložení. Každá investice podléhá detailní úvěrové analýze i následnému monitorování.

Výhody/bonusy

Profil fondu umožňuje investovat do finančních instrumentů, které nejsou dostupné běžným investorům, včetně neveřejných privátních emisí s atraktivním úrokem. Díky tomu dosahuje výnosu nad úrovní inflace i bankovních vkladů. Fond má nízkou volatilitu dokumentuje cena akcie zaznamenává ve všech měsících od založení kladné zhodnocení.

Konkurenční výhody

Portfolio fondu tvoří převážně krátkodobé dluhopisy a instrumenty s variabilním úrokem. Tím dochálí automaticky k nárůstu výnosu v případě zvyšování korunových úrokových sazeb, zatímco drtivá většina dluhopisových fondu při růstu sazeb zaznamenává ztrátu (viz rok 2018)

Datum založení

18.2. 2018

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

151000000.00

Kurs podílového listu (Kč)

1.02

Datum stanovení kursu

31.12.2018

Země registrace

Česká republika

Měna

Kč

Alokace

dluhopisy, dluhové instrumenty a nástroje peněžního trhu

Forma podílového listu

investiční akcie

Investiční horizont - Poznámka

Fond může sloužit i jako dočasní peněžní rezerva již od 6 měsíců od data investice. V případě držení akcie déle než tři roky, je výnos plně osvobozen od daně z příjmů.

Prodej PL od

únor 2018

Charakter

kapitalizační

Použití výnosů

reinvestice

Anotace

Od roku 2003 vyhodnocuje odborná porota ty nejlepší finanční produkty, ani letos tomu nebude jinak. Již tradičně vybere Finanční akademie výherce v 11 spotřebitelských, 4 podnikatelských kategoriích a zvolí Novinku roku. V minulém roce se počet kategorií rozšířil o kategorii FinTech. Do soutěže se však může zapojit i široká veřejnost, zvolit nejoblíbenější produkty a vyhrát řadu zajímavých cen

Anotace

Příčinou propadů bylo zejména zvýšení celkové nervozity a obav o vývoj globální ekonomiky, svoji roli však sehrály i centrální banky a agresivní protekcionistická zahraniční politika v podání prezidenta Spojených Států Donalda Trumpa.

Anotace

Loňský rok byl z pohledu investora jedním z nejzajímavějších období, které jsme v uplynulém desetiletí zažili. Z trhů se vytratil klid a pohoda, které jsme si od jara roku 2009 plně užívali a výrazně jej ovládla nervozita. Prudké růsty z počátku roku a prostředku léta následovaly ještě silnější propady. Poklesů nezůstaly ušetřeny ani dluhopisové a komoditní trhy. Jaké příběhy přinesl uplynulý rok a kam nasměrovat svoji pozornost v roce právě započatém?

Anotace

Co naplat, právě končící rok investorům, na rozdíl od několika předchozích, příliš radosti neudělal. Většina akciových i dluhopisových indexů končí v mírných ztrátách a nedařilo se ani nejznámějším komoditám zlatu a ropě. Ani tradiční mantra ohledně rozdělení (diverzifikace) prostředků mezi jednotlivá investiční aktiva nemusela na letošních výsledcích nic převratného změnit. Co můžeme na investičním poli očekávat od roku následujícího?

Pohled na výkonnost akciových indexů říká, že na tom našinec, běžný drobný investor nemusel být zase až tak špatně. Po několik let bohem zapomenutý český akciový index přidal téměř pět procent a stal se tak, i díky vysokému dividendovému výnosu, jedním z nejvýkonnějších indexů světa. Dividendový výnos drží prozatím v minimálním plusu také americké akcie, ale pohled na zbytek vyspělého investičního světa je spíše tristní.