Anotace

Novým účastnickým fondem bude Vyvážený účastnický fond. Strategie tohoto investičního fondu je shodná s investiční strategií Smíšeného účastnického fondu. K 1. 1. 2015 byly tyto dva účastnické fondy sloučeny, čímž Smíšený účastnický fond zanikl.

Popis článku

Axa, penzijní společnost, fond, vyvážený, smíšený, přechod

„U nově vzniklého Vyváženého účastnického fondu jsme pro naše klienty zachovali možnost investování v rámci dynamičtějších strategií spoření a zároveň jim zůstávají v platnosti již sjednané strategie spoření. Věříme proto, že bude našim klientům nový Vyvážený účastnický fond svými parametry plně vyhovovat," říká Karel Žyla, manažer PR a komunikace finanční skupiny AXA.

 

Klienti, spořící do Smíšeného účastnického fondu, automaticky přejdou do nového Vyváženého fondu.

Anotace

Penzijní společnost České pojišťovny svým klientům také letos usnadní a zjednoduší cestu k prostředkům, které mohou čerpat v rámci spoření na penzi. Až 2 760 Kč státního příspěvku a 1 800 Kč ušetřených na daních čeká na klienty penzijních fondů, kteří si dostatečně spoří na penzi.

Popis článku

penzijní spoření, penzijní připojištění

Na státní příspěvek má nárok každý, kdo si spoří alespoň 300 Kč měsíčně, nejvíce získají ti, kteří si na svůj penzijní účet každý měsíc posílají tisíc korun. „Státní příspěvek je příjemný bonus k naspořeným prostředkům a významně navyšuje zhodnocení vložených peněz,“ říká ředitel pro obchod a marketing Martin Pšaidl.

 

Část příspěvků, která ročně přesáhne 12 000 Kč, lze uplatnit jako odpočet ze základu daně z příjmů. Ročně si lze odečíst až 12 000 Kč.

Anotace

Utajované číslo – 6,70 Kč. Podle Ministerstva práce a sociálních věcí od ledna 2015 se budou mít senioři, kterých je celkem 2 866 146, lépe. A to díky zvýšení průměrného starobního důchodu o 200 korun měsíčně (zvýšení o 1,8 %). I když opatření vyjde stát na bezmála 7 miliard korun, denně si každý český senior přilepší o pouhých 6,70 korun.

Popis článku

Senioři, důchod, předdůchod, budoucnost, penze

Roste počet seniorů, lidé se dožívají vyššího věku, a důchody jsou vyplácené delší dobu. To vše nutně musí vést ke změně stávajícího penzijního systému. Na jednoho důchodce teď podle České správy sociálního zabezpečení připadá 2,1 daňového poplatníka, v roce 2050 by to podle demografických modelů mělo být už jen 1,2 pracujícího člověka. Vlastní investice do zajištění životní úrovně v penzi proto nabírá na důležitosti. Strategii i produkt, kterým máte v úmyslu se zajistit, je však třeba volit s ohledem na životní situaci, věk a výši finančních rezerv.

Anotace

Řeč je o doplňkovém penzijním spoření, které před půldruhým rokem rozlomilo třetí důchodový pilíř na dvě části, aby se stalo náhradou za oblíbené penzijní připojištění. Klienty ale nová forma spoření netáhne. Po roce a půl do nových účastnických fondů vstoupilo jen 160 tisíc lidí a to je problém. Řadě těchto fondů se do konce letošního roku s velkou pravděpodobností nepodaří nashromáždit potřebných padesát milionů korun, jak požaduje zákon, a zaniknou.

Popis článku

penzijní spoření, důchodové spoření, důchodový pilíř

Co to bude znamenat pro jejich klienty? Ke konci roku anebo na začátku roku příštího je čeká změna fondu. O své peníze ale nepřijdou. Ty se jen přesunou do jiného fondu v rámci penzijní společnosti, u níž uzavřeli smlouvu, případně mohou přestoupit k jiné společnosti, která jim nabídne účastnický fond s podobnou investiční strategií, jakou si původně zvolili.

Anotace

V srpnu 2014 se ČS penzijní společnosti podařilo dosáhnout u vyváženého i dynamického účastnického fondu hodnoty majetku přesahující 50 mil. Kč. V předstihu tak splnila zákonné požadavky kladené na každou penzijní společnost - do 2 let od získání licence k provozování účastnických fondů nashromáždit do každého z nich (kromě konzervativního) přinejmenším právě zmíněných 50 milionů Kč. Aktuálně ve vyváženém účastnickém fondu spravuje ČS penzijní společnost prostředky klientů přesahující 114 milionů Kč a v dynamickém účastnickém fondu 63 miliony Kč. Česká spořitelna – penzijní společnost má na trhu vůbec největší povinný konzervativní účastnický fond, spravuje v něm prostředky v hodnotě 927 milionů Kč.

Popis článku

penzijní spoření, pojištění na stáří, česká spořitelna

Odkaz článku

Anotace

V průběhu června 2014 došlo k důležitým skutečnostem týkajícím se smluv klientů důchodového spoření a doplňkového penzijního spoření uzavřených s Raiffeisen penzijní společností a.s., na základě kterých se tito klienti stali klienty důchodového spoření a doplňkového penzijního spoření provozovaného Penzijní společností České pojišťovny, a.s. Penzijní společnost České pojišťovny, a.s. tedy převzala odpovědnost za celý klientský kmen Raiffeisen penzijní společnosti a.s.

Popis článku

penzijní spoření, penzijní připojištěním spoření na důchod

Odkaz článku

Dne 10. června 2014 nabyla právní moci rozhodnutí České národní banky o povolení k převodu obhospodařování všech důchodových a účastnických fondů obhospodařovaných Raiffeisen penzijní společností a.s. na Penzijní společnost České pojišťovny, a.s.

Anotace

Všechny fotbalové oči světa se pro příští měsíc upínají k Brazílii, kde si nejúspěšnější fotbalový národ dělá ambice na titul světového mistra. Ale i kdyby Brazílie ten fotbalový nezískala, jeden už má – je mistrem světa v počtu obyvatel s předčasným odchodem do důchodu. Dovedete si představit, že půjdete do důchodu v 54 letech, budete brát 70 procent své měsíční mzdy a důchodů nebude v roce 12, ale dokonce 13? Ne, nejde o utopii, ale realitu průměrného Brazilce. Zdá se, že moc dlouho však tato situace v největším jihoamerickém státu nevydrží.

Popis článku

penzijní spoření

Podle aktuální studie skupiny Allianz odchází průměrný Brazilec do důchodu už ve věku 55 let, Brazilky dokonce již v 50 letech, což je deset a více let před dosažením zákonného důchodového věku 65 let.  Specifický je i zákon na podporu místních vdov a vdovců. Zatímco ve většině zemí dostávají pozůstalí partneři jen zlomek partnerova důchodu, v Brazílii mají vdovy a vdovci nárok na vyplácení téměř plné částky po zbytek jejich života.

Anotace

Podle aktuálních výsledků demografické studie Allianz patří Česká republika k zemím se zvyšující se mírou rizika neudržitelnosti důchodového systému. Zatímco situace Rumunska, Řecka a Turecka se za uplynulé tři roky rapidně zlepšila, v žebříčku sestaveném odborníky na demografii z Allianz Česko o tři příčky pokleslo. Oproti roku 2011, kdy se umístilo na 16. místě, je dnes na místě 19. Nejlépe si vede Austrálie a nejhůře dopadlo Thajsko.

Popis článku

penzijní spoření, penzijní připojištění, důchodový systém

Odkaz článku

„Dobrá pozice na žebříčku nutně neznamená, že občané dané země mají přímo štědré důchody, ale napovídá, že stávající penzijní systém tohoto státu bude funkční i v budoucnosti, dojde-li k předpovídaným demografickým změnám,“ vysvětlila vedoucí autorka studie Renate Finke. K těmto šťastným zemím ale podle Allianz Česko nepatří.

 

Ze srovnání 50 států vyšla nejlépe Austrálie, za ní se umístilo Švédsko a na třetím místě skončil Nový Zéland.

Depozitář PF

UniCredit Bank Czech Republic, a.s.

2024 (zhodnocení v %)

12.90

Auditor PF

Ernst & Young Audit, s.r.o

Základní jmění PF (Kč)

50000000.00

Typu penze

ano

Vznik PF

19. září 1994

Způsobu vyplácení penze

ano

Akcionáři PF

CP Strategic Investments N.V. - 100 %

Pojištění pro případ smrti

ne

Externí správci portfolia PF nebo jeho části

Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.

Pojištění pro případ smrti úrazem

ne

2021 (zhodnocení v %)

13.10

Okruh uživatelů

Určeno osobám s trvalým pobytem v ČR nebo s bydlištěm v jiném členském státu Evropské unie, které jsou zapojeny do systému důchodového pojištění nebo veřejného zdravotního pojištění v ČR.

Distribuční kanály

Více než 3000 pojišťovacích poradců Generali České pojišťovny, 900 obchodních míst Generali České pojišťovny, vybrané makléřské firmy, přímé způsoby (internet, klientský portál) a ve vybraných podnicích (určeno zaměstnancům)

Pojištění pro případ trvalých následků úrazu

ne

2020 (zhodnocení v %)

5.40

Pojištění zproštění pro případ trvalé invalidity nebo ztráty zaměstnání

ne

2019 (zhodnocení v %)

17.90

Základní charakteristika

Generali penzijní společnost (dále GPS) nabízí čtyři účastnické fondy doplňkového penzijního spoření. Jeden z těchto fondů je Dynamický účastnický fond. Klientům nabízí příležitost vysokého výnosu, přičemž prostředky jsou umísťovány především do akcií a doplňkově do korporátních dluhopisů a státních dluhopisů. Je vhodný pro investory, kteří si uvědomují riziko ztráty a jsou ochotni přijmout výrazné výkyvy hodnoty majetku ve fondu.

GPS dále spravuje transformovaný fond s garancí nezáporného zhodnocení (dříve penzijní připojištění), ve kterém eviduje 900 tisíc klientů.

Doplňkové penzijní spoření u Generali penzijní společnosti klientovi poskytuje možnost vytvořit si doplňkový zdroj příjmů pro důchodový věk. Klient, kterým se může stát i osoba mladší 18 let, k vlastním měsíčním vkladům získává:
- státní příspěvek (jeho výše je závislá na výši příspěvku účastníka a může měsíčně činit až 230 Kč),
- v závislosti na výši příspěvku může účastník získat daňové úlevy (možná faktická úspora na dani až 3 600 Kč ročně); penzijní připojištění je z hlediska daňových úlev vhodné i pro zaměstnavatele,
- zhodnocení vlastních příspěvků i státních příspěvků díky hospodaření penzijního fondu,
- žádné poplatky za vedení a správu účtu,
- vysoké bezpečí vkladů (dozor ČNB, MF ČR, depozitář, zázemí nadnárodní finanční skupiny),
- produkt je jednoduchý a maximálně srozumitelný.

Výhody/bonusy

Výhody pro klienty:
- státní příspěvek, daňové úlevy, vysoké zhodnocení
- možnost snadno měnit parametry spoření
- Daňový servis – služba za klienta v každém roce zařídí automaticky daňové zaúčtování maximální částky pro daňový odpočet. Sjednání a používání je zdarma.
- Penze Info – automatické informace o nejdůležitějších momentech při jeho spoření prostřednictvím SMS pro klienty. Aktivace služby i zasílání SMS jsou zdarma
- www.klientskyportal.cz – obdoba internetového bankovnictví pro klienty zdarma

Ostatní výhody
- finanční zázemí největšího penzijního fondu a pojišťovny na českém trhu
- jednoduchost a srozumitelnost obchodních podmínek a smluv; vstřícný přístup obchodních zástupců
- účet osobně dostupný po celé ČR na pobočkách Generali České pojišťovny
- vysoká kvalita poskytovaných služeb, individuální přístup ke klientům, zlepšování klientského servisu

Výhody pro zaměstnavatele:
- vhodný nástroj personálního řízení, alternativní forma odměňování, nástroj sociální politiky firmy
- daňové zvýhodnění pro firmy i příspěvkové organizace
- administrativní nenáročnost související se spořením zaměstnanců a zasíláním plateb, komunikace po internetu


Výhody pro finanční zprostředkovatele:
- velmi kvalitní provizní podmínky
- přístup do elektronického portálu PEPA pro jednoduchou a přehlednou správu klientského kmene
- stabilní zázemí v regionech
- osobní přístup, na míru šitý systém servisu a podpory prodeje (školení, prodejní materiály)

Konkurenční výhody

V roce 2021 dosáhl Dynamický účastnický fond GPS zhodnocení 13,1 % p.a.!
Rozsah a dostupnost klientských služeb, kterými se nemůže pochlubit jiná penzijní společnost.

2018 (zhodnocení v %)

-9.10

Novinky

Nové internetové stránky (www.generalipenze.cz)
Inovovaný klientský portál pro správu osobních účtů (www.klientskyportal.cz)
Nový portál pro obchodníky (www.portalpepa.cz)

Poznámka

Zhodnocení za rok 2024: 12,9 % (dle analýzy Freedom Financial Services, zdroj Peníze.cz, ověřeno 19. 9. 2026). Údaje za roky 2017-2023 nejsou v systému doplněny - ke kontrole.

2017 (zhodnocení v %)

8.20

2016 (zhodnocení v %)

6.40

2016 - poznámka

zhodnocení p.a.

2015 (zhodnocení v %)

-0.30

2015 - Poznámka

zhodnocení p.a.

2014 (zhodnocení v %)

1.80

2014 - Poznámka

zhodnocení p.a.

2013 (zhodnocení v %)

3.50

2013 - Poznámka

zhodnocení p.a.

Historické ID produktu

32946

URL stránky produktu u poskytovatele

2021 prostředky účastníků (Kč)

3542981765.88

2014 prostředky účastníků (Kč)

56966190.00

2013 prostředky účastníků (Kč)

11353410.00

Doživotní

ano

Po pevně danou dobu

ano

Jednorázové

ano

Invalidní

ano

Pozůstalostní

ano

Údaje k

31.12.2024

Akcie a podílové listy (%)

60.30

Dluhopisy (%)

25.00

Peníze na účtech a termínovaných vkladech (%)

14.60

Jiná finanční umístění (%)

0.10

Anotace

Podle nejnovější demografické studie Allianz stárne Česká republika podobně rychle jako Japonsko, které je zemí s nejvyšším podílem seniorů na světě. Země vycházejícího slunce je také první, která je nazývána společností přestárlé populace. Bohužel, v blízké budoucnosti může stejným problémům čelit
i Česká republika.

Popis článku

demografická studie, allianz, penzijní spoření

"Možná to bude překvapující, ale analytici očekávají, že v Japonsku se již letos prodá více plen pro seniory, než těch dětských," říká Brigitte Miksa, vedoucí oddělení mezinárodních penzí Allianz Asset Managementu. Dnešní průměrný věk, který činí 45 let, poskočí do roku 2025 na 50 a dál se bude zvyšovat. Japonsko již dlouhou dobu drží primát, pokud jde o stárnutí. Nejmladší země dnešní G7 v roce 1960, kdy se počet seniorů nad 65 let pohyboval pouze kolem 6 procent, se tak rázem stala zemí nejstarší.