Dámský investiční klub České spořitelny slaví páté narozeniny a má více než 2 500 členek

Anotace

Dámský investiční klub České spořitelny slaví své páté narozeniny. Od jeho založení 15. února 2008 přivedl zájem o investování mezi registrované členky již více než 2 500 dam. Členkami klubu jsou například i manažerky, podnikatelky a novinářky z celé České republiky. Velká část z nich (téměř 75 %) je zároveň klientkami České spořitelny. Nejpočetnější zastoupení má věková kategorie 30 až 40 let. Měsíčně přibývá v průměru 17 nových registrovaných členek, což je o 4 více než v roce 2011. Mezi členkami převažují stále spíše konzervativní investorky nejčastěji investující do dluhopisů a dluhopisových fondů (ty čítají 59 % z celkového objemu jejich investic), dále do akcií (20 %) a do fondů peněžního trhu (19 %) a opět asi 2 % pak připadají na alternativní investice, např. nemovitostní trh. Zhruba 20 % aktivních investorek investuje pravidelně.

Popis článku
dámský investiční klub

 

Nová možnost investic do potravin a nápojů

Anotace

V únoru mají klienti ČSOB opět příležitost investovat do potravin a nápojů, a to v rámci strukturovaného fondu Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3. Pro ty, kteří chtějí investovat do akcií bez zbytečného rizika, zůstává z minulého měsíce v nabídce Global Partners ČSOB Světového růstu +27, popřípadě Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 3 pro investici v dolarech. Dalším novým fondem je smíšený fond fondů KBC Master fund ČSOB Portfolio Pro 90 květen. Vedle klasického zadávání pokynů k nákupu podílových listů prostřednictvím klientského poradce mohou klienti ČSOB nakupovat vybrané fondy v české měně rychle a bezpečně prostřednictvím svého internetového bankovnictví.

Popis článku
čsob, podílové fondy, investování do potravin a nápojů, Optimum Fund ČSOB, Global Partners ČSOB, KBC Master fund

„Doba drobné investory naučila opatrnosti. Především ti méně zkušení vyžadují vysokou pravděpodobnost zisku s nižším rizikem. Ve fondu potravin a nápojů mohou těžit ze stabilního růstu, který nabízí světové potravinářské společnosti jako je Danone či Coca Cola, a to i s minimální investovanou částkou 5 tisíc korun. Navíc mohou investovat z pohodlí domova prostřednictvím internetového bankovnictví,“ říká Jan Barta, generální ředitel společnosti ČSOB Asset Management, a.s., investiční společnost.

Zajistěné fondy Certus nabízejí zajímavé zhodnocení a garantují návratnost investice

Anotace

Komerční banka ve spolupráci s Komerční pojišťovnou nabídne v rámci pojištění Vital Invest nové zajištěné fondy Certus a Certus 2. Oba fondy nabízejí zajímavé zhodnocení a zároveň garantují ke dni splatnosti návratnost vložených prostředků. Nabídka investice do fondů je časově omezená – klienti do nich mohou investovat od 11. února do 7. května 2013.

Popis článku
Komerční banka, Komerční pojišťovna, Vital Invest, zajištěné fondy Certus a Certus 2, podílové fondy

 

Řízená fondová portfolia jsou dobrým řešením pro drobné jednorázové investory

Anotace

Jednorázové úložky dočasně volných prostředků v řádu desítek či stovek tisíc s co nejmenšími starostmi? Spíše něco méně rizikového a diverzifikovaného než jen obchodování s akciemi nebo měnami? Na českém trhu jsou však tisíce registrovaných podílových fondů a tak je pro laika nabídka často nepřehledná a odrazující. Aktivně řízená fondová portfolia přinášejí řešení.

Popis článku
Jednorázové úložky dočasně volných prostředků v řádu desítek či stovek tisíc s co nejmenšími starostmi? Spíše něco méně rizikového a diverzifikovaného než jen obchodování s akciemi nebo měnami? Na českém trhu jsou však tisíce registrovaných podílových fondů a tak je pro laika nabídka často nepřehledná a odrazující. Aktivně řízená fondová portfolia přinášejí řešení.

 

 

 

Díky téměř patnáctileté zkušenosti v oblasti investičního zprostředkování a poradenství připravují i odborníci KZ FINANCE ve spolupráci s fondovou platformou Pioneer Investments pro své klienty vlastní typová portfolia, která jim usnadní především jednorázové investování od relativně malých částek.

Podílové fondy GE Money Bank táhnou, lidé do nich loni investovali 1,5 miliardy

Anotace

Investice klientů GE Money Bank do podílových fondů vloni vzrostly o více než 400 %. V roce 2012 do nich lidé vložili skoro 1,5 miliardy Kč. Nejčastěji investovali do GE Money Konzervativního Fondu. Vklady klientů se v něm za poslední rok zhodnotily o 4 %. Velký zájem o podílové fondy projevovali především klienti se službami Individual Banking.

Popis článku
podílové fondy, GE Money Konzervativní Fond

 

Raiffeisenbank nabízí nové garantované certifikáty jako alternativu spořicích účtů

Anotace

Raiffeisenbank spustila prodej dvou nových garantovaných investičních certifikátů, jejichž podkladovým aktivem je koš akcií firem podílejících se na růstu velkých měst. Vzhledem k současným nízkým úrokovým sazbám hledají klienti alternativu ke spořicím účtům, Raiffeisenbank proto v letošním roce plánuje více emisí garantovaných certifikátů.

Popis článku
garantované investiční certifikáty, podílové fondy

 

Raiffeisenbank od počátku února umožňuje klientům investovat do dvou garantovaných investičních certifikátů prodávaných pod názvem „Dary Země“. „Vzhledem k nízkým tržním úrokovým sazbám klienti začínají vyhledávat jinou formu spoření než ukládání peněz na spořicí účty či termínované vklady. Vnímáme zvýšenou poptávku po alternativních způsobech bezpečného zhodnocení úspor, proto klientům přinášíme dva nové garantované certifikáty,“ uvedla produktová manažerka Raiffeisenbank Jana Svobodová.

Generali Fond korporátních dluhopisů - dividendová třída

Maximální vstupní poplatek (%)
1.00
Složení portfolia dne
k 31.12.2024
Akcie domácí (%)
0.00
Maximální výstupní poplatek (%)
0.00
Akcie zahraniční (%)
0.00
Běžné účty a termínované vklady domácí (%)
0.00
Měsíční (%)
-0.04
Běžné účty a termínované vklady zahraniční (%)
5.01
Měsíční - Poznámka
k 31.12.2024
Dluhopisy domácí (%)
13.15
Dluhopisy zahraniční (%)
81.92
Ostatní položky domácí (%)
-0.03
Ostatní položky zahraniční (%)
-1.40
26 týdnů (%)
2.38
26 týdnů - Poznámka
k 31.12.2024
Podílové listy domácí (%)
0.00
Podílové listy zahraniční (%)
0.00
52 týdnů (%)
6.11
52 týdnů - Poznámka
k 31.12.2024
Pohledávky domácí (%)
0.04
Pohledávky zahraniční (%)
1.31
Celkem domácí (%)
13.15
Celkem zahraniční (%)
86.85
Tři roky (%)
5.76
Tři roky - Poznámka
k 31.12.2024
Tři roky (p.a.) (%)
1.89
Tři roky (p.a.) - Poznámka
k 31.12.2024
Pět let (%)
7.43
Pět let - Poznámka
k 31.12.2024
Pět let (p.a.) (%)
1.44
Pět let (p.a.) - Poznámka
k 31.12.2024
Od založení (%)
26.92
Od založení - Poznámka
k 31.12.2024
Správcovský poplatek (Kč)
1.60
Správcovský poplatek - Poznámka
v %
Minimální výše první investice (Kč)
500.00
ISIN
IE00B765Y503
Minimální výše další jednorázové investice (Kč)
500.00
Správce
Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.
Manažer fondu
Ing. Daniel Kukačka
Depozitář
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika
Manažer fondu od
1.3.2012
Minimální výše další pravidelné investice (Kč)
500.00
Auditor
KPMG Audit, Dublin, Irská republika
Druh fondu
dluhopisový
Distribuční kanály
prodejní místa Generali České pojišťovny, smluvní investiční zprostředkovatelé
Základní charakteristika
Je řešením pro klienty, kteří upřednostňují produkty s nižším rizikem, ale rádi by dosáhli vyšší míry zhodnocení a dávají přednost pravidelné výplatě výnosů ve formě dividend. Fond investuje do regionálně a sektorově diverzifikovaného portfolia složeného zejména z firemních dluhopisů. Firemní dluhopisy poskytují oproti státním vyšší výnos. Jejich vyšší riziko omezujeme důkladnou fundamentální analýzou emitentů a makroanalýzou daného státu, prováděnou průběžně. Pro omezení kolísání fondu vybíráme dluhopisy s kratší dobou do splatnosti. Portfolio je spravováno aktivně. Během poklesu cen, kdy roste výnosový potenciál dluhopisu, většinou nakupujeme a naopak.
Výhody/bonusy
Pravidelná a pohodlná výplata výnosů - Průběžné vyplácení výnosů ve formě dividendy probíhá každoročně automaticky přímo na bankovní účet klienta.
Konkurenční výhody
Veškeré informace k tomuto fondu jsou k dispozici na stránkách www.generali-investments.cz
Datum založení
1.3.2012
Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)
2128.00
Čisté obchodní jmění - Poznámka
k 31.12.2024
Poznámka
Roční dividendový výnos:
- Za první rok existence fondu (2012): 6 %
- Za druhý rok existence fondu (2013): 3 %
- Za třetí rok existence fondu (2014): nebyla dividenda vyplacena
- Za čtvrtý rok existence fondu (2015): 5 %
- Za pátý rok existence fondu (2016):3,5 %
- Za šestý rok existence fondu (2017): nebyla dividenda vyplacena
- Za sedmý rok existence fondu (2018): nebyla dividenda vyplacena
- Za osmý rok existence fondu (2019): 4,1 %
- Za devátý rok existence fondu (2020): 2,40 %
- Za desátý rok existence fondu (2021): nebyla dividenda vyplacena
- Za jedenáctý rok existence fondu (2022): nebyla dividenda vyplacena
- Za dvanáctý rok existence fondu (2023): nebyla dividenda vyplacena
- Za třináctý rok existence fondu (2024): 4,5 %
Kurs podílového listu (Kč)
260.18
Datum stanovení kursu
31.12.2024
Země registrace
Irsko
Měna
CZK
Forma podílového listu
investiční akcie
Investiční horizont (roky)
3
Investiční horizont - Poznámka
více než 3 roky
2022 (%)
-8.93
2021 (%)
-0.86
2021 poznámka
za rok 2022 -8.93 %
2020 (%)
2.54
2019 (%)
4.39
2018 (%)
-1.09
2017 (%)
-0.23
2016 (%)
2.79
2015 (%)
5.42
2014 (%)
-5.02
2013 (%)
3.90
2012 (%)
8.20
2012 - Poznámka
Výkonnost od 1.3.2012.

Co byste měli vědět o PODÍLOVÝCH FONDECH

Pokud nechcete sami rozhodovat, do jakých konkrétních cenných papírů a kdy budete investovat své peníze, můžete využít kolektivního investování. Jeho nejběžnějším typem jsou otevřené podílové fondy. Fondy shromažďují finanční prostředky od investorů, za které pak profesionální správce, jímž je investiční společnost, nakupuje ve větších objemech cenné papíry, čímž rozkládá riziko a tak ho každý podílník nese méně, než kdyby investoval sám. Každý investor obdrží podle investované částky odpovídající počet podílových listů. Investice se může pohybovat již v řádu stovek korun.
 

IKS Dluhopisový PLUS

Maximální vstupní poplatek (%)
2.00
Složení portfolia dne
k 31/12/2012
Maximální výstupní poplatek (%)
2.00
Běžné účty a termínované vklady domácí (%)
15.00
Průměrné hodnoty za 12 měsíců (Kč)
6460621.00
Měsíční (%)
0.28
Měsíční - Poznámka
K 28/1/2013
Dluhopisy domácí (%)
42.00
Dluhopisy zahraniční (%)
43.00
13 týdnů (%)
2.68
13 týdnů - Poznámka
K 28/1/2013
26 týdnů (%)
3.83
26 týdnů - Poznámka
K 28/1/2013
52 týdnů (%)
8.74
52 týdnů - Poznámka
K 28/1/2013
Dva roky (%)
13.32
Průměrné hodnoty za 12 měsíců (Kč)
-15566087.00
Dva roky - Poznámka
K 28/1/2013
Dva roky (p.a.) (%)
6.45
Dva roky (p.a.) - Poznámka
K 28/1/2013
Tři roky (%)
16.40
Tři roky - Poznámka
K 28/1/2013
Tři roky (p.a.) (%)
5.20
Tři roky (p.a.) - Poznámka
K 28/1/2013
Pět let (%)
22.91
Pět let - Poznámka
K 28/1/2013
Pět let (p.a.) (%)
4.22
Pět let (p.a.) - Poznámka
K 28/1/2013
Od založení - Poznámka
K 28/1/2013
Správcovský poplatek (Kč)
1.30
Sharp ratio
3.14
Sharp ratio - Poznámka
K 31/12/2012
Hodnota Total expanse ratio v roce 2010 (% majetku)
1.43
Minimální výše první investice (Kč)
5000.00
ISIN
CZ0008471976
Minimální výše další jednorázové investice (Kč)
300.00
Správce
Investiční kapitálová společnost KB, a.s.
Manažer fondu
Tomáš Lipový
Depozitář
Komerční banka
Manažer fondu od
2002
Minimální výše další pravidelné investice (Kč)
300.00
Auditor
ERNST YOUNG
Druh fondu
Dluhopisový
Distribuční kanály
Komerční banka, Fincentrum, Broker Consulting, Feds a další
Počet uživatelů
25002
Základní charakteristika
Tento fond investuje přímo a zprostředkovaně (prostřednictvím fondů) do státních a podnikových dluhopisů. Z hlediska regionu jsou preferováni emitenti z Evropy, zastoupeny však mohou být i jiné regiony (USA, Rusko atd.). Minimálně 30 % majetku fondu tvoří české státní dluhopisy. Zbylá část portfolia je investována do zahraničních dluhopisů denominovaných v cizí měně převážně USD, EUR, PLN, HUF. Měnové riziko je zajištěno minimálně u 70 % portfolia. Zastoupení jednotlivých emitentů a zemí v portfoliu určuje makroekonomická prognóza.
Výhody/bonusy
Investice do širokého dluhopisového portfolia
Výkonnost je určena pohyby cen na dluhopisových trzích a může kolísat v čase
Vysoká likvidita a dostupnost finanční prostředků
Konkurenční výhody
Za poslední 3 roky dosáhl fond průměrného ročního zhodnocení 5 % p. a.
V rámci hodnocení mezinárodní agentury Lipper získal fond nejvyšší možné hodnocení v kategorii uchování majetku investorů.
Datum založení
14.3.2000
Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)
1799.00
Čisté obchodní jmění - Poznámka
Stav k 31.12.2012
Kurs podílového listu (Kč)
1.55
Datum stanovení kursu
31.12.2012
Země registrace
Česká republika
Měna
CZK
Forma podílového listu
Zaknihovaná
Investiční horizont (roky)
3
2011 (%)
1.04
2010 (%)
3.54
2009 (%)
3.02
2008 (%)
1.05
2007 (%)
-0.23
2006 (%)
0.79
2005 (%)
1.53
2004 (%)
7.36

KB Privátní správa aktiv 4

Maximální vstupní poplatek (%)
1.50
Složení portfolia dne
k 31.12.2012
Akcie domácí (%)
7.00
Maximální výstupní poplatek (%)
0.00
Akcie zahraniční (%)
64.00
Běžné účty a termínované vklady domácí (%)
6.00
Průměrné hodnoty za 12 měsíců (Kč)
3573653.00
Měsíční (%)
2.31
Měsíční - Poznámka
k datu 28/1/2013
Dluhopisy domácí (%)
23.00
13 týdnů (%)
5.91
13 týdnů - Poznámka
k datu 28/1/2013
26 týdnů (%)
7.52
26 týdnů - Poznámka
k datu 28/1/2013
52 týdnů (%)
10.29
52 týdnů - Poznámka
k datu 28/1/2013
Dva roky (%)
9.43
Průměrné hodnoty za 12 měsíců (Kč)
-4340744.00
Dva roky - Poznámka
k datu 28/1/2013
Dva roky (p.a.) (%)
4.61
Dva roky (p.a.) - Poznámka
k datu 28/1/2013
Tři roky (%)
16.11
Tři roky - Poznámka
k datu 28/1/2013
Tři roky (p.a.) (%)
5.11
Tři roky (p.a.) - Poznámka
k datu 28/1/2013
Pět let - Poznámka
N/A
Pět let (p.a.) - Poznámka
N/A
Od založení (%)
20.66
Od založení - Poznámka
k datu 28/1/2013
Zvýhodněný přestup (Kč)
0.00
Zvýhodněný přestup - Poznámka
Přestupy v rámci skupiny fondů KB Privátní správy aktiv jsou realizovány zdarma
Správcovský poplatek (Kč)
1.40
Správcovský poplatek - Poznámka
Údaj je uveden v procentech
Sharp ratio
2.10
Sharp ratio - Poznámka
K 31/12/2012
Hodnota Total expanse ratio v roce 2010 (% majetku)
1.81
Minimální výše první investice (Kč)
500000.00
ISIN
CZ0008473162
Minimální výše další jednorázové investice (Kč)
10000.00
Správce
Investiční kapitálová společnost KB, a.s.
Manažer fondu
Tomáš Lipový
Depozitář
Komerční banka
Manažer fondu od
od 6/2009
Minimální výše další pravidelné investice (Kč)
100000.00
Auditor
ERNST YOUNG
Druh fondu
Smíšený
Distribuční kanály
Komerční banka
Počet uživatelů
600
Základní charakteristika
Investiční strategie fondu se opírá o dva pilíře. Dominantním pilířem je akciová složka, která zahrnuje akcie emitentů ze střední a východní Evropy a doplňkově také akcie obchodované na vyspělých akciových trzích (USA, západní Evropa). Při výběru jednotlivých akciových titulů je uplatňována strategie shora dolů, tj. od makroekonomické analýzy, přes odvětvovou až po fundamentální analýzu kvantitativních a kvalitativních ukazatelů u jednotlivých emitentů. Váha akciové složky kolísá s ohledem na tržní situaci v intervalu 60 % - 80 %. Neutrální alokace je 70 %. Měnové riziko u akciových strategií není zajišťováno. Druhým pilířem fondu je dluhopisová složka, která je tvořena českými státními dluhopisy. Váha dluhopisové složky v celkovém portfoliu kolísá s ohledem na situaci na kapitálových trzích v intervalu 10 % - 30 %. Neutrální alokace je 20 %. Zbytek portfolia tvoří nástroje peněžního trhu, jejichž podíl představuje 0% - 15 % portfolia, při neutrální alokace 10 %.
Výhody/bonusy
Osobní kvartální reporting s pravidelným vyhodnocením výkonnosti
Atraktivní poplatková struktura, nulové poplatky za odkup
Transparentní investiční strategie, jednoduchá architektura
Konkurenční výhody
Nízké polatky za správu ve srovnání s konkurencí
Osobní přístup, pravidelné vyhodnocení investice
Možnost potkat se s portfolio manažerem
Datum založení
30.6.2009
Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)
501.00
Čisté obchodní jmění - Poznámka
Stav k 31.12.2012
Kurs podílového listu (Kč)
1.18
Datum stanovení kursu
31.12.2012
Země registrace
Česká republika
Měna
CZK
Forma podílového listu
Zaknihovaná
Investiční horizont (roky)
5
2011 (%)
-7.99
2010 (%)
8.65
Subscribe to Podílové fondy