Maximální vstupní poplatek (%)

3.60

Složení portfolia dne

k 31.12.2022

Akcie domácí (%)

0.00

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Akcie zahraniční (%)

46.00

Běžné účty a termínované vklady domácí (%)

23.00

Měsíční (%)

-4.03

Měsíční - Poznámka

k 31.12.2022

Dluhopisy zahraniční (%)

7.00

13 týdnů (%)

-2.67

13 týdnů - Poznámka

k 31.12.2022

Ostatní položky zahraniční (%)

24.00

26 týdnů (%)

-3.44

26 týdnů - Poznámka

k 31.12.2022

Podílové listy zahraniční (%)

77.00

52 týdnů (%)

-7.87

52 týdnů - Poznámka

k 31.12.2022

Tři roky (%)

5.76

Tři roky - Poznámka

k 31.12.2022

Tři roky (p.a.) (%)

1.88

Tři roky (p.a.) - Poznámka

k 31.12.2022

Pět let (%)

11.87

Pět let - Poznámka

k 31.12.2022

Pět let (p.a.) (%)

2.27

Pět let (p.a.) - Poznámka

k 31.12.2022

Od založení (%)

13.01

Od založení - Poznámka

k 31.12.2022

Volatilita

6.97% (5 let p.a.)

Správcovský poplatek (Kč)

1.50

Hodnota Total expanse ratio v roce 2020 (% majetku)

1.87

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

500.00

ISIN

CZ0008472917

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

500.00

Správce

UNIQA investiční společnost, a.s.

Manažer fondu

František Vobořil

Depozitář

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Manažer fondu od

od založení

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

Mazars

Druh fondu

Smíšený

Základní charakteristika

Fond představuje netypický mix nejrůznějších investičních příležitostí vč. investic do zlata.

Datum založení

4.2.2008

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

1845.00

Čisté obchodní jmění - Poznámka

k 31.12.2022

Kurs podílového listu (Kč)

1.13

Datum stanovení kursu

k 31.12.2022

Země registrace

ČR

Měna

Kč

Forma podílového listu

zaknihovaná

Investiční horizont (roky)

4

Prodej PL od

4.2.2008

Charakter

smíšený fond fondů

Použití výnosů

reinvestiční

2021 (%)

8.21

2020 (%)

6.07

2019 (%)

12.67

2018 (%)

-6.07

2017 (%)

-2.87

2016 (%)

4.84

2015 (%)

-0.93

2014 (%)

6.89

2013 (%)

7.03

Maximální vstupní poplatek (%)

3.00

Složení portfolia dne

k 28.2.2025:

Microsoft Corp. = 6,97 %
Amazon.com = 6,72 %
NVIDIA = 4,29 %
Alphabet = 4,21 %
Apple = 4,01 %
AMD = 3,38 %
ASML Hoding = 3,31 %
MAstercard = 3,24 %
Meta Platforms = 3,05 %
Ciena Corp. = 2,85 %

Celkem 46 pozic

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Akcie zahraniční (%)

99.48

Měsíční (%)

-5.65

Běžné účty a termínované vklady zahraniční (%)

0.52

Měsíční - Poznámka

k 28.2.2025

13 týdnů (%)

-2.97

13 týdnů - Poznámka

k 28.2.2025

26 týdnů (%)

8.52

26 týdnů - Poznámka

k 28.2.2025

52 týdnů (%)

11.04

52 týdnů - Poznámka

k 28.2.2025

Dva roky (%)

61.97

Dva roky - Poznámka

k 28.2.2025

Dva roky (p.a.) (%)

27.27

Dva roky (p.a.) - Poznámka

k 28.2.2025

Tři roky (%)

42.59

Tři roky - Poznámka

k 28.2.2025

Tři roky (p.a.) (%)

12.54

Tři roky (p.a.) - Poznámka

k 28.2.2025

Pět let (%)

127.48

Pět let - Poznámka

k 28.2.2025

Pět let (p.a.) (%)

17.87

Pět let (p.a.) - Poznámka

k 28.2.2025

Od založení (%)

169.20

Od založení - Poznámka

kumulativně k 26.3.2025

Volatilita

21.02

Maximální týdenní pokles - Poznámka

k 28.2.2025 za 36 měsíců

Zvýhodněný přestup (Kč)

1.50

Správcovský poplatek (Kč)

1.50

Sharp ratio

0.25

Hodnota Total expanse ratio v roce 2020 (% majetku)

1.98

Sharp ratio - Poznámka

k 28.2.2025

Hodnota Total expanse ratio v roce 2019 (% majetku)

1.98

Hodnota Total expanse ratio v roce 2018 (% majetku)

1.98

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

10000.00

ISIN

LU1789409619

Minimální výše první investice - Poznámka

Určuje distributor, liší se podle distributora; správcovská společnost v současnosti nestanovuje

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

10000.00

Správce

BNP Paribas Asset Management Lucembursko

Manažer fondu

Pamela Hegarty

Minimální výše další jednorázové investice - Poznámka

Určuje distributor, liší se podle distributora; správcovská společnost v současnosti nestanovuje

Depozitář

BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES Lucembursko

Manažer fondu od

13.9.2016

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

PricewaterhouseCoopers S.a.r.l., Lucembursko

Manažer fondu - Poznámka

Strategie fondu byla změněna ze sektorového IT fondu na tematický s širšími investičními limity. Fond má historii včetně právních předchůdců od roku 1997.

Minimální výše další pravidelné investice - Poznámka

Určuje distributor, liší se podle distributora; správcovská společnost v současnosti nestanovuje

Druh fondu

Tematický akciový

Okruh uživatelů

Individuální i institucionální investoři

Distribuční kanály

Bankovní i nebankovní

Základní charakteristika

Koncentrované globální tematické akciové portfolio, cca 45-55 titulů společností, které mají významný podíl tržeb nebo zisku z oblasti převratných, tedy disruptivních technologií. Základní kvalifikací je aspoň 50% tržeb, zisku nebo cash-flow s vazbou technologie s kapacitou měnit či nově definovat obor, ve kterém ta která firma působí. Strategie má historii od roku 2017. BNP Paribas AM ve fondu spravuje 4,25 miliard miliard euro (26.3.2025). V rámci CZK třídy je obhospodařováno 2,8 miliardy českých korun.

Fond investuje zejména v USA, ale menší část portfolia směřuje takové do inovativních společností v Evropě, Japonsku nebo v Číně
Fond investuje zejména do technologických společností, ale menší část portfolia směřuje takové do inovativních společností v v sektorech zdravotnictví, v průmyslu nebo v obou spotřebních sektorech
Fond investuje primárně do společností s vysokou tržní kapitalizací, ale portfolio manažerka se nevyhýbá ani malým či středním firmám

Fond využívá přístupu GARP, růst za rozumnou cenu, který vyžaduje vysokou disciplínu jak při nákupu, tak při prodeji investice.

Výhody/bonusy

Dlouhodobá nadvýkonnost v porovnání s globálním indexem MSCI World.

Stejně jako u většiny fondů BNP Paribas Funds je do procesu výběru titulů plně zaintegrovaný přístup sociální odpovědnosti. tento tým se navíc na udržitelnost dívá v širším kontextu; součástí je také udržitelná konkurenční výhoda a udržitelný růst ziskovosti.

Aktuálně má 91 % firem v portfoliu nějakou expozici vůči tématu umělé inteligence.

Konkurenční výhody

Rating 4 hvězd od společnosti Morningstar
Dlouhá historie strategie od konce roku 2017
Koncentrované portfolio 45-55 titulů společností, o kterých je správcovský tým přesvědčený
Přístup GARP
Stabilita správcovského týmu, portfolio manažerka Pam Hegarty spravuje fond od jeho přeměny ze sektorového na tematický akciový fond
U třídy Classic CZK vypořádání v české koruně = nižší náklady na nákup / prodej
Fond je klasifikován v kategorii 8 dle SFDR = plná integrace ESG

Datum založení

14.5.2018

Novinky

|Fond získal ocenění Investice roku 2024 - prvn místo v kategorii Trend - Technologický fond roku

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

2778.00

Čisté obchodní jmění - Poznámka

třída Classic CZK Cap k 26/3/2025
celý fond BNPP Disruptive Technology 4,25 mld EUR (k 26/3/2025)

Poznámka

Fond se do 30.8.2019 jmenoval Parvest Disruptive Technology, v souvislosti se přejmenováním fondové rodiny Parvest SICAV se i fond přejmenoval na BNP Paribas Funds Disruptive Technology. ISIN se nezměnil.

Kurs podílového listu (Kč)

2692.06

Datum stanovení kursu

26/3/2025

Země registrace

Česká Republika, Lucembursko, Švýcarsko

Měna

CZK

Alokace

Akcie globální - tematický

Forma podílového listu

zaknihovaný

Investiční horizont (roky)

5

Prodej PL od

14.5.2018

Použití výnosů

reinvestiční

2024 (%)

30.22

2023 (%)

39.35

2022 (%)

-28.24

2021 (%)

26.43

2020 (%)

39.67

2019 (%)

38.02

Složení portfolia dne

31.1.2022
Dluhopisové trhy: (10) 63,77 % / (30) 59,73 % / (50) 48,77 %
Peněžní trhy: (10) 27,49 % / (30) 28,86 % / (50) 38,07 %
Akciové trhy: (10) 8,74 % / (30) 11,71 % / (50) 13,16 %

Maximální vstupní poplatek - Poznámka

ESG MIX 10: max 3,00 % / uplatňovaný v ČS: 1,00 %
ESG MIX 30: max 3,50 % / uplatňovaný v ČS: 1,50 %
ESG MIX 50: max 4,00 % / uplatňovaný v ČS: 1,50 %

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

26 týdnů - Poznámka

ESG MIX 10: -3,49
ESG MIX 30: -5,29
ESG MIX 50: -6,95

Správcovský poplatek - Poznámka

ESG MIX 10 mngmt fee: 0,65 %
ESG MIX 30 mngmt fee: 1,00 %
ESG MIX 50 mngmt fee: 1,40 %

Hodnota Total expanse ratio v roce 2020 - Poznámka

ESG MIX 10: 1,16 % ; ESG MIX 30: 1,49 % ; ESG MIX 50: 2,04 %

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

300.00

ISIN

CZ0008474327, CZ0008474335, CZ0008474343

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

300.00

Správce

Erste Asset Management GmbH, pobočka Česká republika

Manažer fondu

Tomáš Ženčuch

Depozitář

Česká spořitelna, a. s.

Manažer fondu od

založení

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

300.00

Auditor

PricewaterhouseCoopers Audit, s.r.o.

Druh fondu

smíšený fond flexibilní

Okruh uživatelů

investoři do podílových fondů

Distribuční kanály

pobočková síť, online

Základní charakteristika

ESG Mix: Investiční strategie založené na principech odpovědného investování

Smíšené fondy tvoří komplexní investiční portfolia, které aktivně zohledňují politiku udržitelného ekonomického rozvoje a ochranu životního prostředí, sociální principy a principy udržitelného řízení. Rizikově pokrývá ESG produktová řada smíšených fondů širokou škálu klientských preferencí, kdy jednotlivé fondy mají podíl rizikových aktiv na úrovni 10, 30 a 50 %.

Měnové riziko fondů vyplývající z investic do lokálních měn je v případě akciové složky aktivně zajišťováno pomocí dostupných instrumentů.

Všechny fondy jsou dle směrnice SFDR klasifikovány dle článku 8, a tedy prosazují kromě jiných vlastností i enviromentální nebo sociální vlastnosti nebo jejich kombinaci.

Výhody/bonusy

Smíšené fondy ESG Mix umožňují investovat do ESG portfolia nejen prémiovým segmentům, ale široké veřejnosti.

Datum založení

02.06.2014 , 10/2021 - implementace ESG konceptu

Čisté obchodní jmění - Poznámka

ESG MIX 10 - 165.443.716,00 CZK
ESG MIX 30 - 741.157.284,00 CZK
ESG MIX 50 - 127.665.772,00 CZK

Země registrace

ČR

Měna

CZK

Alokace

neutrální podíl akcií dle typu fondu (10, 30, 50 %)

Forma podílového listu

zaknihovaný cenný papír

Investiční horizont - Poznámka

ESG MIX 10 - 3 roky a déle
ESG MIX 30 - 4 roky a déle
ESG MIX 50 - 5 let a déle

Prodej PL od

300 CZK

Použití výnosů

reinvestiční

2021 poznámka

ESG MIX 10: -0,72 ; ESG MIX 30: 1,09 % ; ESG MIX 50: 3,91

URL stránky produktu u poskytovatele

ISIN

ČSOB Velmi opatrný zodpovědný (CZ0008477056) ČSOB Opatrný zodpovědný (CZ0008476413) ČSOB Odvážný zodpovědný (CZ0008476405) ČSOB Velmi odvážný zodpovědný (CZ0008477072)

Správce

ČSOB AM

Manažer fondu

Petr Kubec

Druh fondu

smíšený fond

Distribuční kanály

ČSOB

Základní charakteristika

Zodpovědné investice
Myslete na dobro vlastní peněženky i naší planety

Vyjadřujete osobní postoj a zároveň využíváte investičního potenciálu
Firmy, do kterých investujete, myslí na přírodu i společnost
Podílíte se na růstu zodpovědných firem

Proč investovat právě sem
Jednoduché řešení pro začínající i zkušenější investory.
Od 500 korun pravidelně nebo 5 000 korun jednorázově.
Peníze máte do 5 pracovních dnů k dispozici.

Výhody/bonusy

Fond investuje do společensky odpovědných aktiv, přičemž emitenti (jako jsou společnosti nebo stát) jsou prověřováni za účelem zajištění sociálně odpovědné povahy tohoto fondu.
Tato kritéria zohledňují určité sociální, etické a environmentální aspekty, podle nichž jsou emitenti investičních nástrojů hodnoceni. Kritéria pro vlády se týkají takových věcí, jako je ekonomická a socioekonomická výkonnost, zdraví, rovnost a svoboda obyvatelstva, životní prostředí a mezinárodní vztahy.
Fond může investovat pouze do aktiv emitentů, která na základě těchto kritérií patří k nejlepším ve své třídě. Více informací o investiční strategii naleznete ve statutu fondu na webových stránkách.

Datum založení

25.6.2021

Poznámky

https://express.adobe.com/page/j46TnBh9blUct/

Maximální vstupní poplatek (%)

1.00

Složení portfolia dne

k 31. 12. 2024

Akcie domácí (%)

0.00

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Akcie zahraniční (%)

90.51

Běžné účty a termínované vklady domácí (%)

10.02

Měsíční (%)

-1.82

Běžné účty a termínované vklady zahraniční (%)

0.00

Měsíční - Poznámka

k 31. 12. 2024

Dluhopisy domácí (%)

0.00

Dluhopisy zahraniční (%)

0.00

Ostatní položky domácí (%)

-1.03

Ostatní položky zahraniční (%)

0.00

26 týdnů (%)

4.64

26 týdnů - Poznámka

k 31. 12. 2024

Podílové listy domácí (%)

0.00

Podílové listy zahraniční (%)

0.00

52 týdnů (%)

14.01

52 týdnů - Poznámka

k 31. 12. 2024

Pohledávky domácí (%)

0.43

Pohledávky zahraniční (%)

0.07

Celkem domácí (%)

9.42

Celkem zahraniční (%)

90.58

Tři roky (%)

21.36

Tři roky - Poznámka

k 31. 12. 2024

Tři roky (p.a.) (%)

6.67

Tři roky (p.a.) - Poznámka

k 31. 12. 2024

Pět let - Poznámka

N.A.

Od založení (%)

25.95

Od založení - Poznámka

k 31. 12. 2024

Správcovský poplatek (Kč)

0.50

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

500000.00

ISIN

CZ0008476371

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

10000.00

Správce

Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.

Manažer fondu

Ing. Daniel Kukačka

Depozitář

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

10000.00

Auditor

KPMG Česká republika Audit, s.r.o.

Druh fondu

akciový

Distribuční kanály

prodejní místa Generali České pojišťovny, smluvní investiční zprostředkovatelé

Základní charakteristika

Jedná se o akciový fond se výhradním zaměřením na investice do společností, které vlastní nejhodnotnější obchodní značky na světě, protože profitují ze své tržní síly a konkurenčních výhod. Pořadí 100 nejhodnotnějších obchodních značek stanovují společnosti Interbrand a Kantar Millward Brown. Jde například o Apple, McDonald’s, Nvidia, Facebook, Ferrari, Mastercard či Hermes. Z tohoto každoročně aktualizovaného seznamu vybíráme akcie do portfolia fondu s využitím fundamentálních a sektorových analýz.

Výhody/bonusy

Ceny značkového zboží a služeb často bývají vyšší díky stabilní kvalitě, globální dostupnosti a často i promyšlenému marketingu využívajícího nejen lidské emoce, ale rovněž nejmodernější technologie a poznatky z behaviorální psychologie. To spolu se silnou vyjednávající pozicí vůči obchodním partnerům a dodavatelům dává firmám, které globální značky vlastní, předpoklady pro vyšší a stabilnější ziskové marže i v dobách, kdy ekonomika prochází poklesem.

Konkurenční výhody

Jedinečný akciový fond tím, že investuje rovnoměrně do společností, které vlastní nejhodnotnější obchodní značky na světě. Portfolio je široce diverzifikováno a žádný titul nepřekračuje 2 % portfolia. Fond tedy není tolik závislý na vývoji akcií největších – zpravidla technologických firem Měnové riziko je zajištěno. Unikátní investiční strategie, která na trhu chyběla.

Datum založení

13. 09. 2021 datum zahájení vydávání podílových listů Třídy P

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

7496.00

Čisté obchodní jmění - Poznámka

k 31. 12. 2024

Kurs podílového listu (Kč)

1.25

Datum stanovení kursu

31. 12. 2024

Země registrace

Česká republika

Měna

CZK

Forma podílového listu

zaknihovaný na jméno

Investiční horizont (roky)

8

Investiční horizont - Poznámka

více než 8 let

Prodej PL od

13. 09. 2021

Charakter

růstový

Použití výnosů

reinvestice

2022 (%)

-16.15

2021 (%)

3.79

2021 poznámka

za rok 2022 -16,15 %

Maximální vstupní poplatek (%)

4.00

Složení portfolia dne

k 31. 12. 2024

Akcie domácí (%)

1.07

Maximální výstupní poplatek (%)

0.00

Akcie zahraniční (%)

84.46

Běžné účty a termínované vklady domácí (%)

0.00

Měsíční (%)

-3.17

Běžné účty a termínované vklady zahraniční (%)

11.50

Měsíční - Poznámka

k 31. 12. 2024

Dluhopisy domácí (%)

0.00

Dluhopisy zahraniční (%)

0.00

Ostatní položky domácí (%)

0.00

Ostatní položky zahraniční (%)

-1.01

26 týdnů (%)

0.24

26 týdnů - Poznámka

k 31. 12. 2024

Podílové listy domácí (%)

0.00

Podílové listy zahraniční (%)

3.93

52 týdnů (%)

13.50

52 týdnů - Poznámka

k 31. 12. 2024

Pohledávky domácí (%)

0.00

Pohledávky zahraniční (%)

0.05

Celkem domácí (%)

1.07

Celkem zahraniční (%)

98.93

Tři roky (%)

14.41

Tři roky - Poznámka

k 31. 12. 2024

Tři roky (p.a.) (%)

4.59

Tři roky (p.a.) - Poznámka

k 31. 12. 2024

Pět let (%)

50.02

Pět let - Poznámka

k 31. 12. 2024

Pět let (p.a.) (%)

8.45

Pět let (p.a.) - Poznámka

k 31. 12. 2024

Od založení (%)

102.81

Od založení - Poznámka

k 31. 12. 2024

Správcovský poplatek (Kč)

2.15

Správcovský poplatek - Poznámka

v %

URL stránky produktu u poskytovatele

Minimální výše první investice (Kč)

500.00

ISIN

IE00BKZGHM37

Minimální výše první investice - Poznámka

Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Prospektem.

Minimální výše další jednorázové investice (Kč)

500.00

Správce

Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.

Manažer fondu

Marco Marinucci

Depozitář

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika

Minimální výše další pravidelné investice (Kč)

500.00

Auditor

KPMG Audit, Dublin, Irská republika

Druh fondu

akciový

Distribuční kanály

prodejní místa Generali České pojišťovny, smluvní investiční zprostředkovatelé

Základní charakteristika

Generali Fond stabilního růstu je cestou, jak skloubit dlouhodobé zhodnocování peněz s podporou principů společensky odpovědného investování. Do portfolia fondu nakupujeme akcie převážně zařazené do prověřených stabilních společností napříč sektory i regiony, mezi nimiž patří i akcie, které jsou zařazeny do globálního akciového indexu MSCI World Minimum Volatility ESG Target. Fond je vhodný pro dlouhodobější investice v horizontu minimálně osmi let a jeho kapitálový výnos lze očekávat vyšší než např. u dluhopisových fondů.

Výhody/bonusy

Ponaučením z pandemie je, že musíme být připraveni čelit nepředvídatelnému, jak v osobním životě, tak i na finančních trzích, kde jsme mohli být svědky neočekávané volatility. U aktiv, do kterých fond investuje, se z dlouhodobého hlediska očekává odolnost vůči ekonomickým šokům. Široká diverzifikace mezi regiony a sektory je hlavním pilířem filozofie fondu. Pomocí aktivní správy se snažíme docílit vzájemného propojení současného trendu udržitelnosti s inovativními tématy jako je např. smart city a potenciál tzv. „new-normal“ po pandemii.

Aktiva fondu vybíráme pomocí kombinace top-down přístupu (makroekonomické ukazatele) a zároveň uplatňujeme bottom-up přístup (fundamentální analýza firem). Vybíráme jednotlivé akciové tituly, které doplňujeme případně instrumenty typu ETF. Cílem fondu je udržovat nižší volatilitu a mírnit tak reakci vůči nenadálým hospodářským šokům.

Konkurenční výhody

Generali Fond udržitelného růstu představuje unikátní akciovou strategii, která v sobě kombinuje několik výhod. Nabízí investorovi široce diverzifikované portfolio do světových akcií firem, které zároveň splňují požadavek omezené volatility. Dlouhodobý růst hodnoty vybraných akciových titulů přispívá ke stabilitě výnosů fondu. Fond je aktivně spravován. Vybrané společnosti jsou v souladu s ESG principy a přispívají svou činností k ochraně klimatu a společnosti. Pro českého investora je i výhodou měnové zajištění do české koruny.

Datum založení

7.4.2014

Čisté obchodní jmění (v mil. Kč) (Kč)

532.00

Čisté obchodní jmění - Poznámka

k 31. 12. 2024

Poznámka

K 1. 1. 2024 dochází ke změně názvu podfondu Sustainable Growth Fund, Generali Invest CEE Plc (Generali Fond udržitelného růstu) na Stable Growth Fund, Generali Invest CEE Plc (Generali Fond stabilního růstu). Tato změna názvu podléhá schválení Centrální bankou Irska.

Kurs podílového listu (Kč)

556.14

Datum stanovení kursu

31. 12. 2024

Země registrace

Irsko

Měna

CZK

Forma podílového listu

investiční akcie

Investiční horizont (roky)

8

Investiční horizont - Poznámka

více než 8 let

Použití výnosů

reinvestice

2022 (%)

-14.59

2021 (%)

19.17

2021 poznámka

za rok 2022 -14,59 %

2020 (%)

10.03

2019 (%)

22.83

2018 (%)

-13.48

2017 (%)

9.96

2016 (%)

2.80

2015 (%)

3.48

2014 (%)

8.78

Anotace

3 X NE FONDU S PŘEDPLACENÝM POPLATKEM!

Fondy s předplaceným poplatkem Na trhu je málo produktů tak nevýhodných jako fondy s předplacenými poplatky. Produkt vznikl primárně za účelem poskytnout poradci co nejdříve jeho provizi. Šikovní produktoví manažeři vytvořili produkt tak, aby to na klienta působilo „atraktivně“ tím, že mu sníží poplatek například z 5 % (u pravidelných poplatků z každé úložky) na 3,5 %, když jej uhradí za budoucí investiční splátky dopředu. Navíc je tak prý klient motivován splácet, aby plánovanou cílovou částku naspořil. Jaký je ale skutečně tento produkt a jaké reálné výhody a nevýhody pro klienty má?

 

Anotace

Lídr na trhu klimatizací ve Spojených státech (Trane Technologies), globální společnost v oblasti zdravotnické péče (Abbot Laboratories), anebo softwarový gigant Adobe Inc. I tyto firmy se staly součástí nových „udržitelných“ investičních portfolií, které začíná nabízet Česká spořitelna drobným investorům.

Anotace

Dvě třetiny Čechů očekávají v následujících pěti letech průměrnou inflaci nad úrovní 3 %, skoro polovina Čechů dokonce nad úrovní 4 %*. Není pak divu, že vlivu inflace na své úspory se obává 81 % lidí. Vyplývá to z aktuálního průzkumu Banky CREDITAS. Data také ukazují, že Češi s očekávaným růstem cen mění rozložení svých úspor a stále více se přiklánějí k různým variantám investic, které by je měly před inflací ochránit lépe než běžné spořicí produkty.

Anotace

Investice jsou slovem, které u některých může vyvolávat pocit nejistoty, u jiných zase pocit finanční nezávislosti nebo zajištění. Pojďme se podívat na to, jaké jsou dnes možnosti pro ty, kteří chtějí začít investovat, ale nechtějí trávit čas čtením příruček, sledováním analytických diskusí nebo návštěvou bankovní pobočky. Investování je velkým trendem a banky dle toho přizpůsobují svá řešení pro klienty tak, aby mohli začít investovat hned a na pár kliknutí. Pustit se do investování tak každý může klidně z kuchyně nebo obývacího pokoje. A hlavně s pár korunami na účtu.